Consultor de confiança e fiduciário certificado (CTFA)
O que é um Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)?
O Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) é uma designação profissional oferecida pela American Bankers Association (ABA), que fornece treinamento e conhecimento em impostos, investimentos, planejamento financeiro, fundos fiduciários e propriedades. Anteriormente chamada de certificação Certified Trust and Financial Advisor, a ABA substituiu “Financial” no título pela palavra “Fiduciário” em 2020.
A credencial CTFA é apropriada para profissionais com carreira em bancos, corretagem, planejamento financeiro, tributação ou administração fiduciária.
Principais vantagens
- O Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) é uma das várias designações profissionais oferecidas pela American Bankers Association (ABA).
- A designação CTFA tem como objetivo avaliar e certificar o conhecimento e a habilidade de um profissional da área financeira na área de trusts e consultoria financeira, interpretada de forma ampla.
- Os candidatos devem atender aos requisitos mínimos de experiência profissional no setor financeiro e passar por um exame rigoroso.
- Os CTFAs também devem preencher os requisitos regulares de educação continuada (CE).
Compreendendo um Conselheiro Fiduciário e Trust certificado (CTFA)
A certificação CTFA demonstra experiência na profissão de assessoria financeira e fiduciária. Para receber a designação, os candidatos devem ter um nível mínimo de experiência profissional em gestão de patrimônio, concluir programas de treinamento aprovados e passar em um exame. Educação continuada (CE) também é necessária para manter a designação CTFA.
A ABA define a experiência de gestão de patrimônio profissional como o fornecimento de aconselhamento ao cliente, direta ou indiretamente, em relação a fundos fiduciários, propriedades, contas de aposentadoria individuais (IRAs) e outros planos de aposentadoria qualificados, custódia e contas de gestão de ativos individuais.
A prestação de serviços especializados em administração, gestão de investimentos, impostos, jurídicos, finanças e planejamento patrimonial também é considerada experiência profissional em gestão de patrimônio pela associação comercial bancária, assim como a supervisão regulatória fiduciária com uma agência reguladora estadual ou federal e conformidade fiduciária ouatividades degestão de risco. A ABA acrescenta que esses serviços podem ser prestados “de maneira integrada ou com foco em especialidades”.
A experiência em fundos fiduciários de benefícios para funcionários, fideicomissos corporativos ou operações de títulos / fideicomissos não se qualifica como experiência em gestão de patrimônio, de acordo com a ABA.
Requisitos de Consultor Fiduciário e Trust Certificado (CTFA)
Os candidatos devem ter três anos de experiência em gestão de patrimônio e ter concluído um programa de treinamento credenciado nos últimos sete anos, incluindo um dos seguintes:
- Ter certificados de confiança ABA básicos, intermediários e avançados. Eles podem ser obtidos online em uma escola de fideicomisso da ABA, em uma escola de fideicomisso interna liderada pela ABA ou uma combinação de ambos. Se os candidatos concluírem os três certificados online, o curso preparatório online para o exame CTFA da ABA também é necessário.
- Concluiu os cursos de Nível I, Nível II e Nível III da Cannon Financial Institute Trust School.
- Concluiu o diploma de administração de investimentos e confiança da Campbell University.
Ou ter:
- Cinco anos de experiência em gestão de fortunas acumuladas nos últimos sete anos e um diploma de bacharel.
- Dez ou mais anos de experiência em gestão de patrimônios, dos quais pelo menos cinco devem ter sido obtidos nos últimos sete anos.
Além de atender a esses requisitos, os candidatos devem assinar a declaração do código de ética das certificações profissionais ABA.
Exame de Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
Os candidatos devem pagar $ 750 para fazer o exame ou $ 450 para refazê-lo.
O exame tem duração máxima de quatro horas e é composto por 200 questões de múltipla escolha. As áreas de conhecimento testadas incluem atividades fiduciárias e fiduciárias, planejamento financeiro,legislação e planejamento tributário, gestão de investimentos e ética. O exame também testa a capacidade dos candidatos de aplicar seus conhecimentos a exemplos práticos. Os candidatos não têm permissão para usar calculadora ou qualquer dispositivo móvel durante o exame.
Renovação de Conselheiro Fiduciário e Confiança Certificada (CTFA)
Para manter a designação CTFA, os titulares devem completar 45 créditos CE a cada três anos, aderir ao código de ética das certificações profissionais ABA e pagar uma taxa de renovação anual de $ 275. Indivíduos que possuem duas ou mais certificações ABA recebem um desconto de renovação.