Supervisor de corretagem
O que é um supervisor de corretora?
Supervisores de corretagem são profissionais financeiros que supervisionam um ou mais corretores. Eles são contratados por empresas que dependem de vários tipos de corretores, como estoque sociedades corretoras, corretores de hipoteca, ou agências imobiliárias.
Principais vantagens
- Os supervisores da corretora supervisionam uma equipe de corretores. Eles são encontrados em empresas de serviços financeiros onde os corretores são empregados.
- Os supervisores da corretora responsabilizam suas equipes pelo cumprimento das metas de desempenho, ao mesmo tempo que garantem o cumprimento dos padrões de conformidade.
- Os supervisores da corretora geralmente recebem um salário, mas podem ganhar bônus se suas equipes apresentarem um bom desempenho.
Como funcionam os supervisores de corretagem
Supervisores de corretagem normalmente recebem um salário fixo, o que significa que eles não recebem comissões. No entanto, eles podem receber um bônus com base no desempenho da equipe que gerenciam. Em contraste, a maioria dos corretores recebe uma porcentagem significativa de sua remuneração de comissões. Na verdade, não é incomum que a remuneração dos corretores seja 100% baseada em comissão.
A principal responsabilidade de um supervisor de corretagem é garantir que a equipe produza resultados, mantendo total conformidade com todas as normas legais e regulamentares. Às vezes, a pressão para gerar vendas pode levar os corretores a economizar e pode até mesmo encorajar atividades legalmente duvidosas. É responsabilidade dos supervisores da corretora monitorar essa dinâmica e garantir que suas equipes sejam responsáveis pelas melhores práticas de seu setor.
Os supervisores de corretagem qualificados geralmente possuem um forte conhecimento de seu setor, bem como de seu ambiente regulatório. Freqüentemente, os supervisores da corretora terão experiência em primeira mão como corretores comissionados. Essa experiência pode ser inestimável para permitir que o supervisor da corretora antecipe e responda aos incentivos enfrentados pelos corretores comissionados, o que às vezes pode encorajar comportamentos não conformes.
O papel dos supervisores da corretora em garantir a conformidade é especialmente importante, porque esses supervisores podem ser considerados responsáveis pela conduta de sua equipe. Os supervisores que não administram adequadamente seus corretores, por exemplo, ao não conduzir auditorias formais de transações ou articular claramente os procedimentos de conformidade, podem estar sujeitos a ações de fiscalização por agências reguladoras estaduais ou federais. Essas ações podem incluir multas aplicadas ao supervisor da corretora. Em alguns casos, supervisores de corretagem negligentes podem até mesmo ser impedidos de ocupar uma posição de supervisão em seu setor.
Além de garantir a conformidade entre os membros da equipe, os supervisores são responsáveis pelo treinamento contínuo dos corretores que supervisionam. Essas responsabilidades também podem incluir a determinação de bônus de vendas, assumindo que uma fórmula de bônus predeterminada ainda não esteja em vigor.
Exemplo do mundo real de um supervisor de corretora
Darlene é supervisora de corretora e trabalha na XYZ Financial, onde supervisiona uma equipe de seis corretores da bolsa.
Como supervisora, Darlene é responsável por manter as políticas de conformidade da XYZ e garantir que sejam compreendidas e seguidas por sua equipe. Por causa de sua experiência anterior como corretora de valores, Darlene pode antecipar quando os membros de sua equipe ficarão tentados a comprometer seus padrões profissionais. Nessas situações, ela é responsável por intervir para evitar ou corrigir os erros e garantir que eles não se repitam.
Embora Darlene receba um salário em vez de comissão, ela ainda assim é elegível para bônus de desempenho baseados em vendas se sua equipe tiver um desempenho especialmente bom aos olhos da alta administração.