Os 8 melhores fundos para receita de dividendos regulares
O reinvestimento, no qual a receita intermediária gerada é reinvestida no investimento, é conhecido por aumentar os retornos de longo prazo. No entanto, alguns investidores optam por receber pagamentos periódicos de seus investimentos, dependendo de suas necessidades específicas. Os pagamentos periódicos de cupons ou juros de títulos, que são instrumentos de dívida, e dividendos regulares , que são pagamentos em dinheiro de ações e fundos mútuos, podem oferecer aos investidores um fluxo constante de renda.
Neste artigo, exploramos oito dos melhores fundos mútuos de dividendos, que são conhecidos por pagar dividendos regularmente.
Como os fundos mútuos pagam dividendos?
Os fundos mútuos geralmente contêm uma cesta de valores mobiliários, incluindo ações ou ações, que podem pagar dividendos. Os dividendos são pagos aos acionistas em momentos diferentes. Os fundos mútuos após um plano de reinvestimento de dividendos, por exemplo, reinvestem o valor do dividendo recebido de volta nas ações. Outros fundos seguem o plano de pagamento de dividendos, continuando a agregar receita de dividendos ao longo de um período mensal, trimestral ou às vezes de seis meses e, em seguida, fazendo um pagamento periódico de dividendos aos titulares de contas.
Um fundo paga receitas após despesas. Se um fundo está obtendo rendimento regular das ações constituintes do pagamento de dividendos, essas despesas podem ser cobertas total ou parcialmente pela receita de dividendos. Dependendo das leis locais, a receita de dividendos pode ser isenta de impostos, o que pode aumentar o retorno geral do investidor.
Os investidores também devem observar que as empresas não são obrigadas a fazer pagamentos de dividendos sobre suas ações, o que significa que os dividendos não são garantidos. Os investidores em busca de receita de dividendos podem considerar diversificar o risco da desvalorização dos preços das ações, uma vez que o dinheiro investido é distribuído entre dezenas de empresas.
Principais vantagens
- Muitos fundos mútuos oferecem dividendos agregados de várias ações que são reinvestidos ou pagos aos titulares de contas.
- Os fundos de dividendos são pagos após as taxas, o que significa que os melhores fundos mútuos de dividendos devem ter taxas de despesas baixas e rendimentos elevados.
- Os fundos mútuos que pagam dividendos tendem a se concentrar em empresas grandes e bem estabelecidas com um forte histórico de pagamento de dividendos ou que devem aumentar seus pagamentos de dividendos.
Principais fundos mútuos que pagam dividendos
Aqui estão os melhores fundos mútuos que pagam rendimentos de dividendos elevados. Uma referência útil para avaliar o desempenho do pagamento de dividendos de um fundo é comparar o rendimento do fundo mútuo com o rendimento do índice S&P 500 de referência.
Além disso, o rendimento da SEC de 30 dias é uma medida padrão no setor, exigida pela Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) para ajudar os investidores a comparar fundos antes de investir.
Observe que qualquer fundo que investe em ações, títulos ou outros títulos pode obter ganhos em perdas devido aos movimentos de preço das participações. Embora os ganhos de mercado possam levar a maiores ganhos de capital além do rendimento da SEC, também podem ocorrer perdas de mercado. Essas perdas podem ser tão significativas que o rendimento da SEC pode não apenas ser eliminado, mas também uma perda do investimento inicial é possível.
1. O Vanguard High Dividend Yield Index Admiral Shares (VHYAX)
O VHYAX é um fundo de índice que tenta replicar o desempenho do FTSE High Dividend Yield Index. Esse índice contém ações de empresas, que geralmente pagam dividendos mais altos do que o esperado ou acima da média. Por ser um fundo de índice, o VHYAX replica os constituintes das ações de referência na mesma proporção. Este fundo tem mantido um histórico consistente de pagamento de dividendos trimestrais desde seu início em 7 de fevereiro de 2019.
Sendo um fundo de índice, este tem um dos menores índices de despesas de 0,08% em 29 de maio de 2020, e seu rendimento SEC mais recente foi de 2,74% em 30 de abril de 2021. O fundo tem um requisito de investimento mínimo de $ 3.000. Pode ser um fundo de baixo custo perfeito para quem procura um rendimento de dividendos superior à média.
Para investidores que buscam um requisito mínimo de investimento menor, a Vanguard oferece este fundo como um fundo negociado em bolsa (ETF), que possui muitas características semelhantes. A versão do ETF é chamada de Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM).
2. The Vanguard Dividend Appreciation Index Admiral Shares (VDADX)
VDADX é um fundo de índice, que tenta replicar o desempenho do índice NASDAQ US Dividend Achievers Select de referência. Este índice exclusivo consiste em ações que têm aumentado os pagamentos de dividendos ao longo do tempo. Sendo um fundo de índice, o VDADX replica os constituintes das ações de referência na mesma proporção. Este fundo também é um pagador consistente de dividendos trimestrais desde sua data de início em 19 de dezembro de 2013.
O VDADX também tem uma das taxas de despesas mais baixas de 0,08% em 29 de maio de 2020 e um rendimento da SEC de 1,64% em 30 de abril de 2021. O fundo tem um requisito de investimento mínimo de $ 3.000.
Para os investidores que buscam um requisito mínimo de investimento menor, a Vanguard oferece esse fundo na forma de ETF, que possui muitas características semelhantes. A versão do ETF é chamada de Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG).
3. O Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX)
A INUTX da Columbia se concentra em distribuir dividendos, investindo em ações de empresas que historicamente pagaram dividendos consistentes e crescentes. O fundo oferece uma carteira diversificada de participações que inclui ações ordinárias, ações preferenciais, derivativos para os EUA e títulos estrangeiros de várias empresas de mercado inclinado.
O INTUX tem um índice de despesas de 1,05% em 1º de maio de 2021 e um rendimento da SEC de 2,05% em 30 de abril de 2021. A data de início do fundo foi 1º de agosto de 1988 e também tem um requisito de investimento mínimo de $ 2.000.
4. The Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX)
O Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX) investe principalmente em uma carteira diversificada de empresas americanas e globais de grande capitalização (e ocasionalmente mid cap ), que estão subvalorizadas em relação ao mercado e têm potencial para pagar dividendos regularmente. A pesquisa de fundos tenta identificar empresas com alto potencial de crescimento de lucros, levando a mais receita, bem como a disposição da administração da empresa em aumentar o pagamento de dividendos.
O VDIGX tem um índice de despesas de 0,27% em 29 de maio de 2020 e um rendimento da SEC de 1,50% em 30 de abril de 2021. A data de início do fundo foi 15 de maio de 1992 e também tem um requisito de investimento mínimo de $ 3.000.
5. O T. Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX)
Com base no princípio de que o aumento dos dividendos ao longo de um período são indicadores positivos da saúde financeira e do crescimento de uma empresa, a PRDGX procura investir principalmente em ações de grandes empresas com algumas empresas de médio porte misturadas. O fundo busca empresas com um histórico sólido de pagar dividendos ou que se espera que aumentem seus dividendos ao longo do tempo.
O PRDGX contém principalmente ações de grandes empresas americanas que pagam dividendos trimestrais. O PRDGX tem um índice de despesas de 0,63% e um rendimento da SEC de 0,94% em 7 de maio de 2021. A data de início do fundo foi 30 de dezembro de 1992 e tem um requisito mínimo de investimento inicial de $ 2.500.
6. O Fundo de Dividendos de Valor Estratégico Federado (SVAAX)
Para os investidores que não estão satisfeitos com os dividendos trimestrais, o SVAAX da Federated oferece dividendos mensais. A estratégia de investimento do fundo inclui a geração de rendimento e valorização do capital a longo prazo, concentrando-se em ações com maior distribuição de dividendos do que no mercado de ações mais amplo. O fundo também procura empresas com potencial de crescimento de dividendos e o fundo é principalmente referenciado ao Dow Jones US Select Dividend Index.
O SVAAX contém principalmente ações de grandes empresas norte-americanas com alguns títulos estrangeiros. O SVAAX tem um índice de despesas de 1,06% e um rendimento da SEC de 3,21% em 31 de março de 2021. A data de início do fundo foi 30 de março de 2005 e tem um requisito de investimento inicial mínimo de $ 1.500.
7. Ações de investidores do Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)
O VEIPX da Vanguard se concentra principalmente em empresas americanas estabelecidas que são pagadoras de dividendos consistentes. As participações do fundo tendem a ser empresas de crescimento lento, mas de alto rendimento. Como resultado, os ganhos do preço das ações podem ser limitados quando comparados a outros fundos. Este fundo paga dividendos trimestrais regulares e tem data de início em 21 de março de 1988. O VEIPX tem um índice de despesas de 0,28% em 29 de maio de 2020 e um rendimento de SEC de 2,25% em 30 de abril de 2021. O VEIPX tem um requisito de investimento mínimo de $ 3.000.
8. O Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX)
O NBHAX busca obter receita de dividendos e valorização do capital investindo em ações com alto valor de pagamento de dividendos, que incluem ações ordinárias, serviços públicos, REITs, ações preferenciais conversíveis, títulos conversíveis como títulos e instrumentos derivativos como opções de compra e venda.
A data de criação do fundo foi 9 de junho de 2008 e tem um requisito de investimento inicial mínimo de $ 1.000. Ela paga dividendos com um rendimento da SEC de 1,51% em 30 de abril de 2021 e tem um índice de despesas de 1,06% em 31 de março de 2021.
The Bottom Line
Os pagamentos de dividendos de uma empresa são normalmente pagos com os lucros retidos da empresa, que representam o lucro economizado em anos anteriores. No entanto, é melhor para as empresas reinvestir o dinheiro dos dividendos de volta no negócio, levando a uma receita mais alta e a uma valorização dos preços de suas ações.
Além disso, os pagamentos de dividendos limitam os ganhos de reinvestimento devido à composição. Os investidores que buscam receita de dividendos regulares devem pesar os benefícios da receita de dividendos com as limitações antes de investir em fundos mútuos com alto pagamento de dividendos.