Seja um planejador financeiro em casa

A profissão de planejamento financeiro cresceu exponencialmente nas últimas décadas, e a fusão do Subprime de 2008 aumentou substancialmente a conscientização pública sobre a necessidade de aconselhamento financeiro sólido de profissionais treinados e bem informados.

Muitos planejadores financeiros e empresas estão respondendo a essa demanda com maior mobilidade, suporte online e outras formas de assistência tecnológica. Essas inovações permitiram que um número pequeno, mas crescente, de planejadores financeiros conquistasse um novo nicho em sua profissão, trabalhando em casa, em tempo parcial ou integral.

Trabalhando em casa

Embora essa tendência esteja crescendo em muitas outras áreas, como a indústria de viagens, tem demorado mais para se firmar na comunidade financeira porque a maioria dos clientes exige um nível de serviço personalizado e aconselhamento que tradicionalmente está disponível apenas por meio de contato pessoal. Mas a tecnologia atingiu o ponto em que os planejadores podem trabalhar de forma eficaz com os clientes online e fornecer conselhos e informações por telefone, mensagens instantâneas e chat de vídeo.

O número de sites que permitem que clientes em situação financeira relativamente simples insiram suas informações e recebam recomendações e conselhos personalizados está crescendo rapidamente, juntamente com a gama de produtos e serviços que esses sites oferecem.

Uma nova oportunidade para planejadores

Os planejadores que optam por trabalhar para empresas que oferecem aconselhamento online provavelmente ainda terão que passar pelo menos algum tempo em um escritório, mas em muitos casos esse arranjo permitirá que eles evitem a rotina diária das nove às cinco. Qualquer pessoa que tenha o licenciamento e as credenciais adequadas só precisa de um computador e de um espaço para trabalhar em casa para realizar seus negócios. Alguns planejadores encontrarão os clientes pessoalmente com hora marcada para uma reunião introdutória e, em seguida, se comunicarão com eles por telefone ou online a partir de então, enquanto outros planejadores trabalham exclusivamente em casa e podem nunca ver a maioria de seus clientes pessoalmente, dependendo da política de sua empresa.

Alguns planejadores também podem se encontrar com os clientes diretamente em suas casas (dos planejadores) se eles tiverem os meios para criar um escritório separado e uma área de reunião em suas residências. Claro, trabalhar em casa sempre foi uma opção até certo ponto, mas no passado isso geralmente exigia um deslocamento regular para um escritório central para entregar a papelada e realizar outras tarefas; embora às vezes ainda seja necessário, uma nova tecnologia de compartilhamento de dados, como o Dropbox, tornou muito mais fácil transmitir e compartilhar documentação eletronicamente.

Empresas com opções online

Muitos sites que oferecem planejamento online permitem ou exigem que seus clientes carreguem a maior parte ou todas as suas contas financeiras e informações em um programa de planejamento ou orçamento proprietário sofisticado que permite ao planejador ver o quadro financeiro completo do cliente em um relance. Esse nível de transparência tecnológica reduz muito a quantidade de tempo que os planejadores tradicionalmente gastam coletando e inserindo as informações financeiras de seus clientes. Os clientes que fornecem todas as suas informações de forma adequada por meio deste canal, muitas vezes podem receber feedback imediato do planejador sobre determinados tópicos.

Alguns dos sites que oferecem esses serviços incluem:

• Learnvest ( www.learnvest.com ) Iniciado em 2009 por Alexa Von Tobel, este site atende a uma clientela feminina e ostenta a capacidade de seus planejadores de criar empatia com os clientes enquanto eles aprendem como quebrar hábitos financeiros ruins e formar novos. Um de seus principais objetivos é simplesmente fornecer uma plataforma amigável a partir da qual as mulheres podem começar a assumir o controle de suas finanças. Os clientes podem usar a plataforma My Money Center do site para ver todas as suas finanças em um piscar de olhos. Aqueles que se inscrevem recebem uma consulta inicial gratuita com um Certified Financial Planner® Practitioner, bem como um boletim informativo mensal. A Learnvest fornece aconselhamento personalizado e imparcial mediante o pagamento de uma taxa e não oferece serviços de gestão de dinheiro de nenhum tipo.
• Capital pessoal ( www.personalcapital.com ) Bill Harris lançou este site em 2011 em um esforço para fornecer gerenciamento de dinheiro eficaz para clientes com US $ 100.000 a US $ 2.000.000 para investir. A Personal Capital oferece umprograma de investimento em indexação turboalimentado e designa um consultor pessoal para se comunicar diretamente com cada cliente. Os clientes também podem vincular todas as suas contas financeiras no painel financeiro online. A Time Magazine recompensou a empresa por seu esforço para integrar o planejamento financeiro em uma plataforma digital ao nomear o site como um dos 50 melhores sites de 2012. A associação básica é gratuita e o aconselhamento personalizado e a gestão de dinheiro têm preços muito competitivos.
• NestWise ( www.nestwise.com ) Este site é dedicado a oferecer serviços de planejamento financeiro abrangentes, convenientes e acessíveis para a classe média. Ela se esforça para alinhar as finanças de seus clientes com seus objetivos de vida, usando uma filosofia que eles chamam de Full Life Financial Management. A associação gratuita inclui uma avaliação financeira inicial, além de acesso ao centro de aprendizagem online. As assinaturas premium fornecem artigos premium e ferramentas de aprendizagem e programas de treino de 90 dias. Os clientes que optam por pagar por aconselhamento personalizado também recebem automaticamente uma assinatura Premium gratuita.