9 Ativos para proteção contra a inflação

Quais são os nove principais ativos de proteção contra a inflação?

Um dólar hoje não comprará o mesmo valor de mercadorias em 10 anos. Isso se deve à inflação. A inflação mede o nível médio de preços de uma cesta de bens e serviços em uma economia. É o aumento dos preços durante um período em que uma determinada quantidade de moeda poderá comprar menos do que antes.

A inflação é uma ocorrência natural na economia de mercado, e um investidor disciplinado pode planejar para a inflação cultivando ideias para classes de ativos que superam o mercado durante climas inflacionários.

Compreendendo os nove principais ativos para proteção contra a inflação

O nível de inflação em uma economia muda dependendo dos eventos atuais. O aumento dos salários e o rápido aumento das matérias-primas, como o petróleo, são dois fatores que contribuem para a inflação.

Manter as classes de ativos cobertas pela inflação em sua lista de observação e, em seguida, atacar quando vir a inflação começar a tomar forma em uma economia real e de crescimento orgânico, pode ajudar seu portfólio a prosperar quando a inflação bater.

9. Ouro

proteção contra a inflação. Na verdade, muitas pessoas consideram o ouro uma “moeda alternativa”, principalmente em países cuja moeda está perdendo valor. Esses países tendem a utilizar ouro ou outras moedas fortes quando sua própria moeda faliu. O ouro é um ativo real e físico e tende a manter seu valor em sua maior parte.

No entanto, o ouro não é um hedge perfeito contra a inflação. Quando a inflação sobe, os bancos centrais tendem a aumentar as taxas de juros como parte da política monetária. Manter um ativo como o ouro que não rende rendimentos não é tão valioso quanto reter um ativo que rende, especialmente quando as taxas são mais altas, o que significa que os rendimentos são maiores.

Existem melhores ativos para investir quando se pretende se proteger contra a inflação. Mas, como qualquer carteira forte, a diversificação é fundamental, e se você está pensando em investir em ouro, o SPDR Gold Shares ETF ( GLD ) é uma consideração válida.

8. Commodities

As commodities são uma ampla categoria que inclui grãos, metais preciosos, eletricidade, petróleo, carne bovina, suco de laranja e gás natural, bem como moedas estrangeiras, emissões e alguns outros instrumentos financeiros. As commodities e a inflação têm uma relação única, na qual as commodities são um indicador da inflação que está por vir. À medida que o preço de uma mercadoria aumenta, também aumenta o preço dos produtos que a mercadoria é usada para produzir.

Felizmente, é possível investir amplamente em commodities por meio de fundos negociados em bolsa (ETFs). O iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust ( GSG ) é um ETF de commodities que vale a pena considerar.

7. Carteira de ações / títulos 60/40

Uma carteira 60/40 de ações / títulos é considerada uma combinação segura e tradicional de ações e títulos em uma carteira conservadora. Se você não deseja fazer o trabalho sozinho e está relutante em contratar um consultor de investimentos para montar esse portfólio, considere investir no Dimensional DFA Global Allocation 60/40 Portfolio (I) ( DGSIX ).

6. Fundos de Investimento Imobiliário (REITs)

Os fundos de investimento imobiliário (REITs) são empresas que possuem e operam imóveis que geram renda. Os preços dos imóveis e as receitas de aluguel tendem a subir quando a inflação sobe. Um REIT consiste em um pool de bens imóveis que paga dividendos a seus investidores. Se você busca ampla exposição ao mercado imobiliário para acompanhar um baixo índice de despesas, considere o Vanguard Real Estate ETF ( VNQ ).

5. S&P 500

As ações oferecem o maior potencial de alta a longo prazo. Se você deseja investir no S&P 500, um índice das 500 maiores empresas públicas dos Estados Unidos, ou se prefere um ETF que o rastreia em sua lista de observação, procure o SPDR S&P 500 ETF ( SPY ).

4. Renda imobiliária

A renda imobiliária é a renda obtida com o aluguel de uma propriedade. Os imóveis funcionam bem com a inflação, pois à medida que a inflação aumenta, também aumentam os valores dos imóveis e também o valor que o locador pode cobrar pelo aluguel, obtendo uma renda maior com o tempo. Isso ajuda a acompanhar o aumento da inflação. Para exposição futura, considere o ETF de renda REIT de hipoteca da VanEck Vectors ( MORT ).

3. Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index

O Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index é um índice de mercado que mede o mercado de títulos dos EUA. Todos os títulos são cobertos pelo índice: títulos do governo, corporativos, tributáveis ​​e municipais. Para investir nesse índice, os investidores podem investir em fundos que visam replicar o desempenho do índice. Existem muitos fundos que acompanham esse índice, sendo um deles o iShares Core US Aggregate Bond ETF ( AGG ).

2. Empréstimos alavancados

Um empréstimo alavancado é aquele concedido a empresas que já possuem altos níveis de endividamento ou baixa pontuação de crédito. Esses empréstimos têm maiores riscos de inadimplência e, portanto, são mais caros para o tomador.

Os empréstimos alavancados como uma classe de ativos são normalmente referidos como obrigações de empréstimos colateralizados (CLOs). São vários empréstimos agrupados em um único título. O investidor recebe pagamentos de dívida programados dos empréstimos subjacentes. Os CLOs geralmente têm um rendimento de taxa flutuante, o que os torna uma boa proteção contra a inflação. Se você estiver interessado nessa abordagem em algum momento, considere o Invesco Senior Loan ETF ( BKLN ).

1. DICAS

Os títulos do Tesouro protegidos contra a inflação  (TIPS), um tipo de título do Tesouro dos EUA, são indexados à inflação para proteger explicitamente os investidores da inflação. Duas vezes por ano, o TIPS paga com uma taxa fixa. O valor do principal do TIPS muda com base na taxa de inflação, portanto, a taxa de retorno inclui o principal ajustado. DICAS vêm em três vencimentos: cinco anos, 10 anos e 30 anos.

Se você prefere usar um ETF como seu veículo, as três opções abaixo podem ser interessantes para você.