7 fundos mútuos de baixa taxa Fidelity

A Fidelity Investments é uma das maiores e mais conhecidas empresas de gestão de ativos do mundo. Lançada em 1946, a empresa tem mais de US $ 2,92 trilhões em ativos sob gestão (AUM) em junho de 2020 e oferece fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs ); fornece consultoria de investimento e administra planos de aposentadoria qualificados.

Família Fidelity Fund

Entre seu grande portfólio de fundos mútuos, a Fidelity oferece uma ampla variedade de produtos de custo ultrabaixo. Baixos índices de despesas e taxas são particularmente vantajosas porque as taxas de comer diretamente em retornos. Embora o retorno potencial que um indivíduo vê em muitos investimentos seja desconhecido, as despesas são as únicas que os investidores podem controlar. Despesas mais baixas significam mais dinheiro em seus portfólios e, em última análise, em seus bolsos.

Os fundos mútuos de índice são normalmente os produtos de menor custo disponíveis. Os fundos de índice replicam passivamente um benchmark escolhido e não exigem os custos adicionais de gerenciamento de fundos e equipes de pesquisa. Com muitos fundos administrados ativamente tendo dificuldade em se adequar ao seu benchmark, os fundos de índice representam participações centrais ideais dentro da maioria das carteiras. Muitos fundos mútuos do índice Fidelity, como os listados abaixo, oferecem uma combinação de sólido desempenho histórico e taxas baixas.

Fundo de índice Fidelity 500 (FXAIX)

O Standard & Poor’s (S&P) 500 Index, mas também é um dos mais baratos. Com uma taxa de despesa líquida de apenas 0,015%, este fundo é classificado como um dos investimentos de menor custo em todo o universo de fundos mútuos. Esse índice de despesas significa que para cada US $ 1.000 investidos no fundo, a Fidelity cobra apenas 15 centavos por ano em taxas. Com quase $ 225 bilhões em ativos sob gestão, este fundo sem carga ganha 4 estrelas da Morningstar.

Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX)

Às vezes, o conceito de baixo custo é relativo. Embora o índice de despesas de 0,30% do Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) não mova este fundo para a categoria mais barata, ele ainda está entre os fundos mais baratos acompanhando o NASDAQ Composite Index. Este fundo também possui a distinção de possuir uma classificação de cinco estrelas da Morningstar na categoria de crescimento de grande capitalização.

Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX)

Os fundos mútuos internacionais tendem a ter taxas de despesas mais altas devido ao custo adicional de fatores como pesquisa global e risco cambial. Iniciada em 1997, a Fidelity ofereceu seu fundo Spartan International com uma taxa baixa de apenas 0,2%. No entanto, mais recentemente, a Fidelity adotou um modelo de taxa zero com seu ZERO International Index Fund (FZILX). Este fundo tende a ficar com nomes globais maiores para limitar o risco e literalmente não tem índice de despesas e carga.

Fidelity Mid Cap Stock Fund (FMCSX)

A Fidelity oferece uma linha particularmente robusta de opções de fundos de capitalização média com oito fundos diferentes ostentando uma classificação Morningstar de quatro ou cinco estrelas. O Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX) é um deles. Com um índice de despesas de 0,61%, é uma das melhores maneiras de obter exposição a ações de médio porte com uma gestão ativa profissional que rendeu anualmente cerca de um ponto extra de retorno em relação ao seu benchmark nos últimos 15 anos.

Carteira de Investimento Imobiliário Fidelity (FRESX)

Os imóveis podem ser um lugar notoriamente arriscado para os investidores colocarem seus dólares para trabalhar, mas os benefícios da diversificação que resultam da adição dessa classe de ativos para diversificar um portfólio são notáveis. O Fidelity Real Estate Investment Fund (FSRVX) investe ativamente pelo menos 80% dos ativos em títulos de empresas nacionais e estrangeiras principalmente envolvidas no setor imobiliário e outros investimentos imobiliários relacionados.

Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX)

Os títulos do Tesouro protegidos contra a inflação (TIPS) são uma adição relativamente nova ao cenário de investimento, mas eles ganharam muito interesse daqueles que buscam proteção contra riscos econômicos. O Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX) não gerou muitos retornos aos investidores devido ao ambiente atual de baixa taxa e inflação, mas possui uma classificação Morningstar de quatro estrelas e uma despesa líquida de 0,05% Razão.

Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)

O Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) é semelhante ao Fidelity ZERO’s 500 Index Fund, exceto que este fundo adiciona exposição de pequena e média capitalização ao mix para capturar todo o mercado de ações dos EUA. É um portfólio ideal “tudo-em-um” central e não cobra taxas ou cargas.