3 Fundos Vanguard avaliados com 5 estrelas pela Morningstar
Os fundos Vanguard, incluindo fundos negociados em bolsa (ETFs) e fundos mútuos, permitem que os investidores obtenham exposição aos mercados de ações e títulos a custos razoáveis com índices de despesas altamente competitivos na indústria de fundos. Os fundos Vanguard normalmente vêm sem taxas de carregamento e muitos estão disponíveis sem taxas de transação por meio de várias plataformas de corretoras de investimentos.
O sistema de classificação da Morningstar é projetado para pesar vários fatores de um fundo, como desempenho passado, gestão, taxas e o processo que um fundo usa para selecionar suas participações. Alguns fundos Vanguard têm uma classificação de cinco estrelas da Morningstar.
The Vanguard Wellesley Income Fund
O Vanguard Wellesley Income Fund visa atingir um crescimento de rendimentoa longo prazo e um nível sustentável de rendimento corrente. O fundo aloca cerca de 60% de seus ativos em títulos, incluindo títulos do Tesouro dos EUA, títulos de agências governamentais, títulos industriais e títulos lastreados em hipotecas (MBS). Quase todas as participações em títulos do Vanguard Wellesley Income Fund são grau de investimento. Uma vez que o fundo tem uma maturidade média de 10,1 anos, as suas obrigações estão sujeitas ao risco da taxa de juro. O restante dos ativos do fundo são investidos em ações dos Estados Unidos com uma alocação de 40%. Os setores de ações são diversificados em 11 categorias, incluindo bens de consumo básicos, financeiros, saúde e industriais. O Vanguard Wellesley Income Fund seleciona ações que têm dividendos acima da média que devem crescer no futuro.
O Vanguard Wellesley Income Fund possui uma gestão experiente com um histórico comprovado de entrega de retornos sólidos. De 2009 a 2019, o fundo gerou uma rentabilidade média anualde 7,98%. O fundo tem um índice de despesas muito baixode 0,23% e um rendimento da SEC de 30 dias de 2,56%.2 É mais adequado para investidores que estão interessados em investimentos de renda a um custo muito baixo.
Fundo de isenção de impostos de alto rendimento Vanguard
O Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund investe seus ativos em títulos municipais com receita corrente isenta de impostos federais sobre o rendimento. O fundo tem uma alocação muito conservadora que favorece títulos municipais de alta classificação com classificações de crédito de A ou superior. Apenas menos de 35% de todas as obrigações têm notação BBB ou inferior ou sem notação, enquanto os restantes 65% das participações do fundo são A ou superior. O Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund tem um prazo médio de vencimento de 17,9 anos, o que o torna sensível ao risco da taxa de juros. Em 14 de janeiro de 2020, o rendimento da SEC de 30 dias do fundo era de 2,18%.
De 2009 a 2019, o Fundo de isenção de impostos de alto rendimento Vanguard gerou uma taxa média anual de retorno de 5,35%. O fundo tem um índice de despesas muito baixo de 0,17%. O Fundo de isenção de impostos de alto rendimento Vanguard é mais adequado para investidores que estão em faixas de impostos muito altas e gostariam de obter exposição a títulos de alta qualidade isentos de impostos federais.
The Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares
O Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares visa proporcionar exposição a ações de média e grande capitalização do mercado de ações dos EUA. A alocação de ativos do fundo é de 48,5% em ações e 51,5% em obrigações. A carteira de títulos consiste em títulos municipais isentos de impostos federais.
De 2009 a 2019, o Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares gerou uma taxa média anual de retorno de 8,59%. O fundo tem um índice de despesas muito baixo de 0,09% e um rendimento da SEC de 30 dias de 1,55% em 31 de dezembro de 2019. O vencimento médio do fundo é de 8,7 anos.
O Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares é mais adequado para investidores que estão em faixas de impostos mais altas, com objetivos de investimento de capital crescente com a capacidade de absorver a volatilidade do mercado.