O que acontece quando um conflito de vontade e confiança revogável?
Um testamento e um truste são documentos jurídicos separados que normalmente compartilham um objetivo comum de facilitar um plano patrimonial unificado. Embora esses dois itens funcionem idealmente em conjunto, devido ao fato de serem documentos separados, às vezes eles entram em conflito um com o outro – acidental ou intencionalmente.
Por definição, um fideicomisso revogável é um fideicomisso vivo estabelecido durante a vida do concedente e pode ser alterado a qualquer momento, enquanto o concedente ainda estiver vivo. Uma vez que trusts revogáveis se tornam operativos antes de o testamento entrar em vigor na morte, o trust tem precedência sobre o testamento, quando há discrepâncias entre os dois.
Principais vantagens
- Um testamento e um trust vital são ambos parte de um plano de propriedade abrangente, que às vezes é inconsistente um com o outro.
- Quando há conflitos, a confiança tem precedência.
- Um testamento não tem poder de decidir quem recebe os ativos de um trust vivo, como dinheiro, ações, títulos, imóveis e joias.
A confiança é uma entidade separada
Do ponto de vista legal, um trust é uma entidade separada de um indivíduo. Quando o concedente de um fideicomisso revogável falece, os ativos do fideicomisso não entram no processo de inventário junto com os ativos pessoais do falecido.
Quando a pessoa morre, a sua vontade produz efeitos em processo denominado inventário, que visa distribuir os bens do falecido, nos termos ditados pelo testamento do falecido. Mas o inventário não se aplica a propriedades mantidas em um trust vivo, porque esses ativos não são legalmente possuídos pela pessoa falecida. Em outras palavras, o testamento não tem autoridade sobre os ativos de um trust, que podem incluir dinheiro, ações, títulos, imóveis, automóveis, joias, obras de arte e outros itens tangíveis.
Considere o seguinte exemplo: Vamos supor que um patriarca da família chamado Calvino tenha dois filhos chamados Donna e Maxine. Vamos supor ainda que Calvin coloque sua casa em um fundo de investimento que declara que Donna e Maxine herdarão essa casa. Vários anos depois, Calvin se casa novamente. Mas pouco antes de morrer, ele executa um novo testamento que pretende deixar sua casa para sua nova esposa, Paula. Em tal cenário, Calvino teria que alterar o trust, a fim de tornar efetiva a transferência para sua esposa. Consequentemente, essa casa se torna propriedade de Donna e Maxine.
Este pode ser um assunto confuso para muitas pessoas, que escrevem testamentos e esperam que as estipulações sejam cumpridas sem incidentes. Portanto, é vital lembrar que um trust revogável é uma entidade separada e não segue as disposições da vontade de um indivíduo, após sua morte. É prudente buscar o conselho de um advogado de fideicomisso e planejamento imobiliário, para garantir que os procedimentos ocorram conforme o planejado.