Retorno médio anual para investimentos de longo prazo em imóveis
Uma das primeiras coisas que você ouve quando está construindo sua carteira de investimentos é que deve distribuir sua riqueza por diferentes tipos de investimentos. Isso significa que você deve diversificar suas participações. Você pode construir seu portfólio sozinho ou com a ajuda de um consultor que pode ajudá-lo a escolher uma combinação de ações, títulos e outros títulos. Você também pode querer investir em imóveis. Mas antes de mergulhar, existem algumas coisas que você pode querer considerar. Que tipo de investimento imobiliário você deve escolher? E quais são os retornos anuais médios em investimentos imobiliários de longo prazo? Continue lendo para descobrir mais sobre este setor e até onde seu dólar irá quando você investir.
Principais vantagens
- Os investimentos imobiliários podem assumir várias formas.
- O setor imobiliário é dividido em duas categorias principais – imóveis residenciais e comerciais.
- Uma maneira de diversificar seus ativos imobiliários é investindo em fundos de investimento imobiliário.
- Existem também fundos mútuos e fundos negociados em bolsa disponíveis que rastreiam o setor imobiliário.
- As propriedades comerciais privadas retornaram quase tanto quanto o S&P 500 em um período de 25 anos em 30 de março de 2019.
Investindo no Setor Imobiliário
Investir em imóveis pode ser uma experiência muito desafiadora, mas também pode ser muito gratificante. Requer alguma experiência, sem falar em muita paciência, tempo e dinheiro. Afinal, você não pode simplesmente investir seu dinheiro e esperar começar a lucrar imediatamente.
Os investimentos no setor imobiliário podem assumir muitas formas diferentes, incluindo:
- Propriedades de investimento, incluindo propriedades residenciais, comerciais, de varejo, industriais e de uso misto
- Trusts de investimento imobiliário (REITs)
- Ações de empresas relacionadas a imóveis
- Fundos mútuos
- Fundos negociados em bolsa (ETFs)
- Certificados de garantia fiscal
Os retornos médios anuais em investimentos imobiliários de longo prazo variam com base em uma série de fatores – pela área de concentração no setor. De acordo com o Conselho Nacional de Fiduciários de Investimento Imobiliário (NCREIF), o retorno médio de 25 anos para propriedades imobiliárias comerciais privadas mantidas para fins de investimento teve um desempenho ligeiramente inferior ao do Índice S&P 500 em 9 de maio de 2019, relatório da organização de 9,4%. O relatório considerou números do final de março de 2019. Os investimentos imobiliários residenciais e diversificados apresentam um desempenho um pouco melhor, com média de 10,5%. Enquanto isso, os fundos de investimento imobiliário (REITS) empataram com um retorno médio anual de 10,5%.
Índice S&P 500
O retorno médio anual do Índice S&P 500 nas últimas duas décadas é de aproximadamente 9,8%. Em qualquer medida, o setor imobiliário teve um desempenho tão bom quanto o mercado geral, mesmo levando em consideração o colapso drástico dos preços das moradias durante a crise financeira de 2008.
O setor imobiliário é dividido em duas categorias principais – imóveis residenciais e comerciais. Em qualquer uma das categorias, há oportunidades vastas e variadas para investidores, como terrenos brutos, casas individuais, prédios de apartamentos e grandes edifícios comerciais ou complexos de compras. Os investidores podem optar por investir diretamente em imóveis residenciais ou comerciais ou investir em ações ou títulos de empresas imobiliárias. Existem também fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs) disponíveis que rastreiam o setor imobiliário.
Diversificação
Uma maneira pela qual os investidores podem obter facilmente diversificação em investimentos imobiliários é investindo em um dos instrumentos de investimento imobiliário de melhor desempenho – REITs. REITs são títulos negociados em bolsa, assim como ações normais. Os REITs podem ser investidos em propriedades, imóveis ou empresas de gestão de propriedades, hipotecas ou qualquer combinação destes. Eles são especialmente regulamentados e oferecem benefícios fiscais e vantagens de investimento, como planos de reinvestimento de dividendos (DRIPs). Os REITs estabeleceram uma reputação de oferecer aos investidores liquidez, diversificação e bons retornos gerais de investimento.
Não descarte os REITs como uma opção de investimento – eles fornecem liquidez, diversificação e bons retornos.
Os investidores podem investir diretamente comprando ações de REITs ou obter acesso a eles por meio de fundos mútuos do setor imobiliário ou ETFs que possuam grandes participações em carteira de REITs.
Conselheiro Insight
Mark Struthers, CFA, CFP® Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN
Embora os imóveis certamente possam fazer parte de um portfólio, podem não proporcionar os retornos que a maioria das pessoas espera. Na maioria dos casos, a pesquisa mostra que você terá sorte em acompanhar a inflação quando se trata de sua casa principal. Eu gostaria de oferecer uma palavra de cautela. Há muito tempo que vivemos em um ambiente de baixa taxa. O mercado imobiliário costuma pagar altos dividendos. Se o retorno veio de um fluxo de caixa maior do que o normal – se as taxas aumentassem – o valor pode cair.
Investir em REITs é uma ótima maneira de obter exposição ao mercado imobiliário. Mas apenas saiba o que você está comprando. REITs de colocação privada estão repletos de taxas e conflitos de interesse. Entenda o que você está comprando com REITs de capital aberto também. Por exemplo, considere se eles possuem muitas propriedades de shopping que estão passando por uma mudança secular à medida que mais pessoas fazem compras online.