Quais são os motivos que levam os consultores financeiros ao fracasso em suas carreiras?

Muitos consultores financeiros falham em suas carreiras. Nos Estados Unidos, é difícil para os jovens planejadores financeiros certificados começarem devido à forte concorrência de profissionais mais velhos e experientes que dominam o setor de planejamento financeiro.

A maioria dos planejadores financeiros obtém a maior parte de sua receita de comissões versus taxas, embora as pessoas estejam negociando com menos frequência. Isso torna mais difícil para os planejadores promissores ganhar dinheiro. Os clientes que têm carteiras substanciais já estão trabalhando com planejadores financeiros com os quais têm relacionamentos de longa data. Enquanto isso, as pessoas com dinheiro novo querem planejadores financeiros experientes em quem sintam que podem confiar. Isso deixa os recém-formados lutando para se estabelecer.

O número de planejadores financeiros que trabalham de forma independente diminuiu significativamente. Devido às obrigações de empréstimos estudantis, é difícil para os recém-formados abrirem suas próprias empresas sem crédito, experiência e estabilidade financeira. Você precisa de dinheiro para ganhar dinheiro com planejamento financeiro, e os recém-formados têm dificuldade em encontrar dinheiro e clientes.

Os programas de treinamento disponíveis em grandes empresas de investimento não são tão bons como costumavam ser. Os planejadores experientes que estão ganhando dinheiro não querem compartilhar dicas e segredos comerciais com os graduados famintos que estão tentando entrar no campo. Eles querem manter os clientes e as comissões para si próprios.

Quem não está proporcionando aos clientes um retorno satisfatório sobre seus investimentos, perde clientes e não é possível conseguir novos clientes sem uma carteira de sucesso.