Quais são as vantagens comuns de investir em ações de grande capitalização?
A maioria dos investidores entende a importância da diversificação por meio da alocação de ativos dentro de uma carteira, que se destina a equilibrar o risco e a compensação de recompensa entre patrimônio líquido, dívida e caixa. Sob as posições de ações ou ações dentro de uma carteira, no entanto, os investidores têm uma ampla gama de opções de investimento, cada uma com diferentes características, vantagens e desvantagens.
Um investimento em ações de grande capitalização, definido como as ações de uma empresa com uma capitalização de mercado de $ 10 bilhões ou mais, é comum entre os investidores em crescimento e valor como uma parte de uma alocação geral de ativos. As ações de grande capitalização ou grande capitalização têm vantagens exclusivas para os investidores, incluindo estabilidade em tamanho e mandato, pagamentos de dividendos estáveis aos acionistas e clareza nas avaliações.
Principais vantagens
- As ações de grande capitalização são avaliadas em mais de US $ 10 bilhões no mercado, tornando-os investimentos mais estáveis e maduros.
- Como resultado, as ações de grande capitalização normalmente têm menor volatilidade, maior cobertura de analistas e talvez um fluxo constante de dividendos.
- Ao mesmo tempo, eles podem ter menos potencial de crescimento e ficar atrás do mercado mais amplo em uma tendência de alta.
Estabilidade de grande capacidade
A maior vantagem de adicionar ações de grande capitalização a uma carteira de investimentos é a estabilidade que podem oferecer. Como as empresas de grande capitalização são tão grandes e têm uma reputação bem estabelecida com os consumidores, é menos provável que se deparem com um negócio ou circunstância econômica que as torne insolventes ou as force a interromper completamente as operações geradoras de receita. As empresas consideradas de pequena ou média capitalização não têm o mesmo nível de estabilidade e, portanto, apresentam um grau de risco maior do que os investimentos de grande capitalização.
Pagamentos de dividendos
Outra vantagem de investir em empresas de grande capitalização é o potencial para pagamentos estáveis de dividendos. Os preços das ações para empresas de grande capitalização não costumam apresentar altas taxas de crescimento ao longo do tempo porque já estão bem estabelecidos no mercado. Isso pode criar um preço estagnado das ações e pouca ou nenhuma valorização do capital para os investidores. No entanto, apesar da falta de crescimento rápido em termos de preço das ações, as empresas de grande capitalização costumam pagar dividendos para compensar os acionistas. Esses dividendos podem levar a retornos abrangentes impressionantes para investidores de grande capitalização quando são adicionados ao cálculo de desempenho ao longo do tempo. As ações de grande capitalização que pagam dividendos estáveis são comuns entre os investidores em renda ou aqueles que buscam renda por meio de investimentos relativamente conservadores.
Pesquisa e Avaliação
Como as empresas de grande capitalização costumam ter um longo mandato comercial, os investidores e credores podem obter facilmente pesquisas sobre as operações da empresa e os níveis de lucratividade. As empresas de grande capitalização de capital aberto devem fornecer aos acionistas e potenciais investidores demonstrações financeiras precisas e periódicas, permitindo determinar se uma empresa vale o investimento. Além da pesquisa, o histórico da empresa e as demonstrações financeiras podem ser usados em combinação com a atividade comercial atual para determinar uma avaliação precisa. Esses aspectos desempenham um papel importante na compreensão do risco e da recompensa potencial de investir em uma empresa de grande capitalização.
Os investidores podem usar o Russell 1000 Index para encontrar e avaliar empresas de grande capitalização, já que este índice compila aproximadamente 1.000 das maiores empresas em termos de capitalização de mercado operando nos Estados Unidos. Os investimentos de grande capitalização podem ser adquiridos como ações individuais; por meio de um fundo negociado em bolsa, ou ETF, que acompanha um benchmark de grande capitalização; ou por meio de uma das centenas de fundos mútuos disponíveis focados em investimentos de grande capitalização.
O que dizem os especialistas:
Conselheiro Insight
Robert Schmansky, CFP® Clear Financial Advisors, LLC, Livonia, MI
As ações de grande capitalização tendem a ser empresas estabelecidas em seus mercados com histórias de longo prazo. Alguns acham que isso os torna “mais seguros” para investir.
Ações de empresas maiores também costumam pagar dividendos, permitindo que você capture parte do retorno de seu investimento, o que alguns investidores consideram um benefício. Em vez de manter seus lucros e investi-los de volta neles mesmos, eles podem não se beneficiar tanto com o uso do dinheiro, então o distribuem aos proprietários.
As empresas menores também têm benefícios. Eles podem adicionar benefícios de diversificação às carteiras tradicionais que tendem a ser ponderadas pela capitalização de mercado (eles investem mais em ações de grande capitalização para melhor representar sua participação no mercado).
As empresas menores têm mais espaço para crescer; um investimento que uma pequena empresa faz pode dobrar sua receita. Enquanto isso, o mesmo investimento de uma empresa maior pode não fazer uma diferença perceptível.
No geral, você deve investir em uma combinação de ações que represente seu horizonte de tempo e tolerância ao risco, incluindo ações de pequenas e grandes empresas em todo o mundo.