Agente transferido
O que é um agente de transferência?
Um agente de transferência é uma empresa fiduciária, banco ou instituição semelhante atribuída por uma empresa com o propósito de manter os registros financeiros de um investidor e rastrear o saldo da conta de cada investidor. O agente de transferência registra transações, cancela e emite certificados, processa correspondências de investidores e lida com uma série de outros problemas de investidores, incluindo a reemissão de certificados perdidos ou roubados.
Os agentes de transferência trabalham em estreita colaboração com os registradores para garantir que os investidores recebam os pagamentos devidos de juros e dividendos em tempo hábil. Os agentes de transferência também supervisionam o envio de extratos mensais de investimento aos acionistas de fundos mútuos.
Principais vantagens
- Um agente de transferência desempenha um papel vital em atuar como um elo de ligação entre o registrador de uma empresa e um investidor.
- Os agentes de transferência mantêm de perto os saldos das contas dos investidores e mantêm eletronicamente certificados de propriedade de títulos.
- Os agentes de transferência de ações garantem que os acionistas recebam os pagamentos de dividendos em tempo hábil.
- Os agentes de transferência de títulos garantem que os detentores recebam os pagamentos de juros devidos, mais o valor de face do título, assim que ele atingir o vencimento.
Entendendo o Agente de Transferência
Tradicionalmente, quando os investidores compram um título, eles recebem um certificado em papel físico. Hoje, os agentes de transferência emitem certificados na forma de registro contábil um método eletrônico de registrar a propriedade de títulos que economiza muito tempo e dinheiro. Esses títulos escriturais variam de acordo com o investimento.
Por exemplo, os títulos são emitidos em múltiplos de $ 1.000, enquanto as ações e as participações em fundos mútuos são emitidas como ações. Enquanto isso, os fundos de investimento unitário (UIT) são vendidos em unidades de bloco. Os agentes de transferência processam todos os tipos de valores mobiliários na forma escritural, na forma necessária que devam assumir.
Responsabilidades do Agente de Transferência
Os acionistas ordinários e preferenciais têm o direito de votar nas principais decisões corporativas, como atividades de fusão e venda de empresas. Esses votos são facilitados por meio de agentes de transferência que enviam informações de procuração aos acionistas.
Os agentes de transferência também fornecem aos acionistas relatórios anuais, incluindo demonstrações financeiras auditadas das empresas. E, no final do ano, os agentes de transferência e os registradores enviam em conjunto informações fiscais federais aos investidores, incluindo informações sobre dividendos e juros pagos, junto com dados sobre negociações de títulos executadas durante o ano.
Distribuição de fundos e ações
Os agentes de transferência pagam distribuições aos investidores, com base nos registros do registrador. Por exemplo, os agentes de transferência enviam pagamentos de juros aos detentores de títulos, bem como o valor de face de seus títulos, assim que atingem o vencimento. Da mesma forma, os agentes de transferência enviam pagamentos de dividendos em dinheiro para investidores em ações, uma vez que as empresas em que investem geram lucros suficientes.
Os agentes de transferência também enviam ações aos investidores após um desdobramento. Se, por exemplo, a empresa tiver um desdobramento de ações 3 por 1, cada acionista receberá duas ações adicionais para cada ação que já possui. Por outro lado, quando um dividendo de 10% em ações é pago, o agente de transferência emitirá outras 10 ações para os acionistas que possuem 100 ações.
Se os investidores detiverem títulos em seu próprio nome e desejarem transferi-los ou vendê-los, eles podem precisar obter suas assinaturas garantidas antes que o agente de transferência aceite as transações.
Agentes de transferência de fundos mútuos
Os agentes de transferência de fundos mútuos diferem dos agentes de transferência de ações porque os primeiros nunca emitem certificados físicos, sendo que os últimos devem fazê-lo, a pedido dos acionistas. No entanto, os agentes de transferência de fundos mútuos realizam muitas outras tarefas importantes, como manter os registros das contas dos acionistas, supervisionar o pagamento de dividendos e responder às solicitações dos acionistas para extratos de contas, formulários de imposto de renda e confirmações de transações.
Benefícios dos agentes de transferência
Todos os acionistas têm direito a informações precisas sobre seus investimentos. Enquanto algumas empresas optam por atuar como seus próprios agentes de transferência, outras empresas decidem usar terceiros, como sociedades fiduciárias, bancos ou instituições financeiras semelhantes. Essas empresas recebem taxas por seus serviços.
Essas empresas terceirizadas se especializam em fornecer serviços de agente de transferência e muitas corporações consideram que vale a pena contratar uma empresa terceirizada. Os agentes de transferência realizam um trabalho detalhado e desafiador, especialmente para grandes corporações com muitos acionistas. Por exemplo, não é incomum que uma empresa de capital aberto emita milhões de ações. Alguém precisa manter todas as informações relevantes para aqueles milhões de ações em ordem.
É parte da responsabilidade fiduciária da empresa para com seus acionistas garantir que todos os registros do investidor, saldos de contas e transações sejam protegidos e monitorados com precisão. Os agentes de transferência cumprem esse papel vital na manutenção de registros e no fornecimento de informações oportunas e confiáveis aos investidores.