Autorização de Negociação
O que é uma autorização de negociação?
A autorização de negociação refere-se ao nível de poder confiado a um corretor ou agente por um cliente. A autorização de negociação dita quais ações um agente pode realizar, como comprar ou vender. Isso pode ser semelhante ao conceito de procuração e muitas vezes será discutido quando um investidor contrata um novo consultor financeiro ou corretor. Em termos simples, a autorização de negociação refere-se a quem tem acesso para negociar em nome do investidor e as permissões que possui.
Como funciona uma autorização de negociação
Os níveis de autorização de negociação permitem que um investidor conceda certos tipos de acesso a terceiros para fins de negociação em uma conta designada. A autorização de negociação normalmente se torna uma consideração quando um indivíduo opta por contratar um profissional financeiro para serviços de consultoria financeira. Um indivíduo pode desejar conceder a esse profissional acesso a contas de investimento já estabelecidas ou pode optar por abrir uma nova conta com a intenção de designar o acesso.
Geralmente, existem dois tipos de níveis de autorização de negociação: autorização de negociação total e autorização de negociação limitada. O estabelecimento desses níveis de autorização de negociação exige que o titular da conta principal concorde com a autorização por meio de um contrato formalmente documentado.
Níveis de autorização de negociação
Normalmente, um indivíduo pode conceder a terceiros uma autorização de negociação limitada ou uma autorização de negociação completa.
Autorização de negociação limitada : Este tipo de autorização permite que um corretor, consultor financeiro ou outro agente designado faça negociações com fundos mantidos em uma conta de investimento. A autorização de negociação limitada dá a um agente terceirizado a capacidade de agir em oportunidades de negociação lucrativas em nome do titular da conta principal.
Autorização de negociação total : a autorização de negociação completa é a autorização mais ampla disponível para um agente. Às vezes, também pode ser chamado de procuração. Com total autorização de negociação, o agente pode realizar todas as atividades da conta disponíveis para o titular da conta principal. Com total autorização de negociação, um agente também pode acessar e retirar fundos.
Processos e procedimentos de autorização
A documentação de autorização de negociação é uma prática comum na maioria das corretoras. As corretoras de todo o setor, de Edward Jones a Morgan Stanley, oferecerão a seus clientes a opção de designar uma autorização de negociação para um agente. Em alguns casos, a autorização de negociação pode ser concedida a um corretor da empresa, enquanto em outros casos o agente será um terceiro não afiliado. Além disso, em alguns casos, a autorização de comercialização pode ser concedida a um membro da família.
Os processos e procedimentos de autorização para designar a autorização de negociação também variam entre as corretoras. Geralmente, a maioria das corretoras terá um formulário de autorização de negociação encontrado com outros formulários e documentos importantes disponíveis no portal do cliente. Os investidores podem autorizar um agente preenchendo a documentação exigida e seguindo o processo de submissão da empresa. Normalmente, as empresas de investimento entram em contato com o cliente com a confirmação de que a autorização de negociação foi estabelecida, o que permite que o agente comece a agir em nome do cliente.