Dicas para jovens consultores financeiros

Quase um terço dos consultores financeiros está na faixa de 55 a 64 anos, de acordo com um relatório da Cerulli Associates de 2014, sugerindo que corretoras e custodiantes correm o risco de perder ativos à medida que os consultores saem do setor. Ao mesmo tempo, os dados mostram que esses conselheiros do envelhecimento têm se atrasado quando se trata de planejamento de sucessão. Os jovens consultores financeiros podem em breve experimentar um mercado em busca de emprego como resultado, com consultores correndo para reforçar suas práticas.

Aqui estão algumas dicas para jovens consultores financeiros que entram no setor procurando maximizar seu sucesso.

Nunca pare de aprender

Os mercados financeiros globais estão em constante evolução, o que significa que os consultores financeiros devem aprender continuamente a se manter atualizados. Por exemplo, muitas pesquisas econômicas recentes apoiaram a ideia de investir passivamente em fundos negociados em bolsa de baixo custo (ETFs) e fundos mútuos, pois eles podem fornecer os melhores retornos de longo prazo, enquanto novas tecnologias estão constantemente emergindo que pode ajudar a otimizar as carteiras de clientes e melhorar seus retornos ajustados ao risco de longo prazo.

Além da pesquisa, os consultores financeiros também devem se manter atualizados sobre as tendências regulatórias mais recentes para evitar problemas no futuro. Os consultores financeiros também devem se manter atualizados tanto em pesquisas quanto nas tendências do setor, assinando publicações do setor, participando de conferências e participando de outras atividades destinadas a melhorar a proposta de valor para os clientes. Ao acompanhar essas mudanças, os jovens consultores financeiros podem garantir que estão se posicionando da melhor forma para o futuro, ao mesmo tempo que ajudam seus empregadores mais velhos a se adaptarem às tendências novas e futuras.

Conecte-se pessoalmente com seus clientes

Nunca houve mais opções para quem procura aconselhamento financeiro, com os fundos negociados em bolsa tornando a abordagem “faça você mesmo” mais fácil e os robo-consultores cuidando dos detalhes. De muitas maneiras, os consultores financeiros se diferenciam ao se conectar com os clientes em um nível pessoal para agregar melhor valor a longo prazo. Os jovens consultores financeiros não devem esquecer a importância dos relacionamentos em uma sociedade cada vez mais digitalizada.

A necessidade de conexões pessoais é muito mais do que uma característica interessante de qualquer prática. De acordo com a MyPrivateBanking Research, até o final de 2020, mais de quatro trilhões de dólares serão gerenciados por robo-consultores e plataformas de investimento automatizadas em todo o mundo. Os jovens consultores financeiros terão que lidar com essas tendências ao longo do tempo muito mais do que os consultores mais velhos terão durante os poucos anos restantes no negócio de consultoria financeira.

Os consultores financeiros podem querer considerar a parceria com os robo-consultores para lidar com os aspectos automatizados do planejamento financeiro, enquanto eles mantêm o controle sobre o quadro geral e quaisquer eventos repentinos que ocorram. Ao adotar essa abordagem, os jovens consultores podem se posicionar melhor focando nas áreas em que podem agregar valor, em vez de tentar competir diretamente, o que pode render dividendos no futuro, conforme o setor amadurece.

Invista no seu crescimento profissional

Os consultores financeiros podem estar intimamente familiarizados com o conceito de juros compostos quando se trata de finanças, mas os mesmos princípios se aplicam ao tempo gasto no crescimento profissional. Por exemplo, jovens consultores devem sempre ler livros e artigos, fazer cursos de treinamento online, ser voluntários em organizações profissionais e garantir novas credenciais educacionais ao longo do tempo para continuar a construir seu valor para clientes e empregadores.

Além de construir seu próprio valor, os jovens conselheiros devem procurar retribuir aos outros o quanto antes e com frequência. Ser mentor de consultores financeiros ou alunos mais jovens é uma ótima maneira de manter o conhecimento básico, enquanto ajuda outras pessoas e constrói um relacionamento forte. Participar de solicitações governamentais de informações sobre políticas é outra ótima maneira de retribuir à sociedade de uma forma que promova os melhores interesses de todos.

The Bottom Line

O envelhecido negócio de consultoria financeira em breve criará muitas oportunidades de emprego para jovens aspirantes a conselheiros que procuram um lugar no negócio. Quando chegar a hora, esses jovens conselheiros podem se preparar para o sucesso, sempre aprendendo, mantendo um toque pessoal e investindo em si mesmos e nos outros.