5 principais empresas registradas de consultoria de investimentos (RIA)

As empresas registradas de consultoria de investimento (RIA) podem fornecer aos clientes serviços de gerenciamento de ativos e planejamento financeiro verdadeiramente imparciais. Isso ocorre porque eles não são afiliados a nenhum fornecedor terceirizado, como bancos, corretoras, seguradoras ou outras entidades que possam distorcer sua abordagem objetiva, oferecendo-lhes compensação pela venda de seus produtos ou serviços.

De acordo com dados que variam de ativos sob gestão ao tamanho e experiência de seus pools de consultores, a  revistaBarron’s classificou essas empresas como algumas das principais empresas de RIA nos EUA em 2019.

1. Edelman Financial Engines

A Edelman Financial Engines, localizada em Sunnyvale, Califórnia, ocupa a posição nº. 1 na lista de Barron. Essa empresa tem mais de US $ 200 bilhões em ativos sob gestão (AUM) e fornece serviços de investimento, gerenciamento de portfólio e educação em finanças pessoais.

A empresa conta com uma equipe de 320 assessores que atendem a 1,28 milhão de clientes.  Seu fundador, Ric Edelman, foi nomeado o principal consultor financeiro independente três vezes pelaBarron’s.  A abordagem de investimento da empresa é baseada em pesquisa acadêmica e finanças comportamentais.

2. Planejamento Criativo

O Creative Planning, com sede em Overland Park, Kansas, ficou em segundo lugar nalistade Barron. A empresa oferece vários serviços, incluindo gestão de patrimônio privado, planejamento financeiro e planejamento imobiliário. A empresa tinha quase $ 50 bilhões em AUM em 30 de junho de 2020.

3. Grupo de Consultores Privados

O Private Advisor Group está baseado em Morristown, NJ, e tem mais de 650 consultores em 38 estados. A empresa ocupa o terceiro lugar nalistade Barron. A empresa tem US $ 21 bilhões em AUM.

4. Mariner Wealth Advisors

Classificada em quarto lugar nalistada Barron com mais de US $ 31 bilhões em AUM, aMariner Wealth Advisors está sediada em Kansas, mas possui escritórios em todo o país, incluindo Cincinnati, San Diego, Nova York, Oklahoma City, Miami, Chicago e Minneapolis.8  

A empresa oferece serviços de gestão de investimentos, aposentadoria executiva, planejamento patrimonial, consultoria institucional, gestão de riscos e serviços tributários e contábeis para seus mais de 17 mil clientes.2

5. Moneta Group Investment Advisors

Moneta Group Investment Advisors chega em no.5 nalistada Barron e administra mais de US $ 20 bilhões para seus clientes.  Tal como acontece com todos os RIAs nesta lista, os 130 consultores desta empresa são fiduciários, o que significa que são obrigados a colocar as necessidades de seus clientes antes das suas, e eles são agrupados em equipes de atendimento ao cliente para dar aos seus clientes uma menor -sentir negócios.

Os serviços de Moneta incluem ajudar famílias ricas a transferirem seus bens para seus herdeiros e causas favoritas, ajudar jovens indivíduos de alto patrimônio líquido a criar um plano para manter seu dinheiro e fornecer consultoria de aposentadoria a uma empresa.

The Bottom Line

Essas são apenas algumas das principais empresas de gestão de patrimônios da América. Embora muitas dessas empresas atendam principalmente a clientes de alto patrimônio líquido e investidores institucionais nos setores com e sem fins lucrativos, algumas delas também lidam com clientes da classe média ou média alta.