Principais desafios para consultores financeiros

Os consultores financeiros hoje enfrentam uma infinidade de desafios em suas práticas diárias. Eles devem ter muitos papéis, incluindo os de gestor de ativos, planejador financeiro, psicólogo e profissional de marketing para ter sucesso. E embora a maioria dos conselheiros possa usar bem alguns desses chapéus, sempre há um ou dois papéis que a maioria luta para desempenhar.

Aqui estão alguns dos maiores desafios que os consultores enfrentam hoje em seus esforços para expandir seus negócios e promover sua marca para o público.

Gerenciando as expectativas do cliente

Esta é uma área em que os consultores precisam entender a psicologia do cliente para ter sucesso. Embora gerenciar a carteira de um cliente possa ser uma tarefa muito direta, gerenciar suas expectativas pode ser muito mais difícil. Muitos clientes têm expectativas irrealistas quando se trata de retornos de investimentos e taxas de juros.

Os consultores precisam ser capazes de mostrar a seus clientes como eles agregam valor à equação de investimento. Uma das maneiras de fazer isso é ajudando os clientes a manter uma perspectiva de longo prazo em seus investimentos, para que não se desviem a cada movimento do mercado. É claro que leva tempo para fazer isso de forma consistente, mas os clientes que podem começar a ver como seu consultor os está mantendo no caminho certo terão muito mais probabilidade de permanecer leais a seu consultor.

Mantendo contato

Os consultores têm mais maneiras do que nunca de manter contato próximo com seus clientes, mas muitos deixam de fazê-lo quando as coisas estão indo bem. Um fluxo constante de comunicação é necessário para manter um relacionamento sólido com a maioria dos clientes, independente do que o mercado esteja fazendo. Os consultores podem querer tirar proveito de serviços como Skype e mensagens instantâneas para manter contato com clientes que entendem de tecnologia.

Gerenciando informações

Alguns consultores são pegos tentando se manter a par do oceano de informações que estão disponíveis online e em outros lugares. Os consultores inteligentes se concentram mais no comportamento do cliente em vez de reagir às últimas notícias. Os consultores também precisam ser capazes de direcionar seus clientes a fontes confiáveis ​​de dados que tenham resistido ao teste do tempo em termos de precisão. Isso pode ajudar a prevenir mal-entendidos e evitar que os clientes cometam erros com base em informações incorretas.

Engajamento Emocional

Muitos consultores financeiros são pessoas muito racionais e analíticas que pensam logicamente. No entanto, muitas decisões do cliente são baseadas na emoção. Os consultores precisam ser capazes de se relacionar com seus clientes em um nível emocional para manter um relacionamento de trabalho. Isso pode envolver a explicação das ramificações emocionais de um investimento ou decisão de planejamento, para que o cliente possa ver como isso os afetará em um nível emocional.

Suporte de Grupo

Os consultores financeiros independentes podem muitas vezes se sentir sozinhos em suas práticas e ter pouco apoio para o planejamento. Os consultores que lutam contra isso podem encontrar apoio em organizações como a Associação Nacional de Consultores de Seguros e Financeiros (NAIFA) ou a Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais (NAPFA). Esses grupos podem fornecer uma riqueza de recursos em marketing, vendas, gerenciamento de prática e outros aspectos da profissão que podem tornar a vida dos conselheiros mais fácil.

The Bottom Line

É mais importante do que nunca para os consultores entender de onde vêm seus clientes e fazê-los entender o valor que oferecem. Aqueles que são capazes de gerenciar com sucesso as expectativas de seus clientes podem melhorar a retenção e seus resultados financeiros. A adesão a uma das associações profissionais também pode fornecer apoio adicional.