As 5 principais maneiras de se proteger contra a inflação

O Federal Reserve está observando de perto vários indicadores econômicos importantes agora para ver se a inflação vai subir em breve. E se a inflação aparecer, o Fed deu sinais de que aumentará as taxas lentamente em um esforço para evitar a volatilidade do mercado. Mas o mercado de trabalho pode continuar melhorando e os preços podem continuar subindo, o que significa que os preços dos títulos cairão à medida que os investidores começarem a buscar proteção contra a inflação. Aqui estão cinco coisas que você pode fazer para proteger suas apostas se a inflação reaparecer no horizonte.

1. Realocar dinheiro em ações: se a inflação retornar, pode ser um tiro no braço para o mercado de ações, enquanto os títulos podem sofrer. Considere realocar 10% de seu portfólio de títulos para ações para aproveitar essa possível tendência. Comprar ações preferenciais é outra possibilidade. Essas emissões líquidas pagarão um rendimento mais alto do que a maioria dos tipos de títulos e podem não cair de preço tanto quanto os títulos quando a inflação aparece. As ações dos serviços públicos representam uma terceira alternativa, em que o preço das ações aumentará e diminuirá de maneira um tanto previsível ao longo do ciclo econômico e também pagará dividendos constantes. (Para mais informações, consulte: Um manual sobre ações preferenciais.)
2. Diversifique internacionalmente: Existem várias economias importantes no mundo que não sobem e caem em conjunto com os índices de mercado dos EUA, como Itália, Austrália e Coréia do Sul. Adicionar ações desses ou de outros países semelhantes pode ajudar a proteger seu portfólio contra os ciclos econômicos domésticos. Os títulos de emissores estrangeiros podem, da mesma forma, fornecer aos investidores uma exposição à renda fixa que não pode cair de preço se a inflação aparecer no mercado interno.
3. Olhe para REITs: fundos de investimento imobiliário (REITs) detêm participações em imóveis comerciais, residenciais e industriais e muitas vezes pagam rendimentos mais elevados do que títulos. Uma vantagem importante que eles oferecem é que seus preços provavelmente não serão tão afetados quando as taxas começarem a subir, porque seus custos operacionais permanecerão praticamente inalterados. O Vanguard Global Ex-US Real Estate Index ( fundo negociado em bolsa (ETF) que pode proporcionar a você uma ampla exposição nesta área.
4. Olhe para o TIPS: Os títulos do Tesouro protegidos contra a inflação (TIPS) são projetados para aumentar em valor a fim de acompanhar o ritmo da inflação. Os títulos estão vinculados ao Índice de Preços ao Consumidor e seu valor principal é reajustado de acordo com as variações desse índice. O valor do TIPS no mercado secundário caiu cerca de 10% nos últimos dois anos. Eles podem ser um bom negócio neste momento, já que ainda não precificaram a possibilidade de inflação. Esses instrumentos não vão fornecer retornos estelares, mas podem superar os títulos do Tesouro se houver inflação. No entanto, eles são instrumentos complexos e os investidores novatos podem ser sábios se comprá-los por meio de um fundo mútuo ou ETF. (Para mais informações, consulte: Proteja suas apostas com títulos vinculados à inflação.)
5. Olhe para os empréstimos sênior garantidos: os empréstimos bancários sênior garantidos são outra boa maneira de obter rendimentos mais elevados e, ao mesmo tempo, se proteger de uma queda nos preços caso as taxas comecem a subir. Os preços desses instrumentos também aumentarão com as taxas, visto que o valor dos empréstimos aumenta quando as taxas começam a subir (embora possa haver um lapso de tempo substancial para isso). O Lord Abbett Floating Rate Fund (LFRAX) é uma boa escolha para quem busca exposição nesta área.

The Bottom Line

Essas são apenas algumas das maneiras pelas quais você pode começar a proteger seu portfólio contra a inflação. (Para mais informações, consulte: Você deve se preocupar com a taxa de inflação dos EUA? )