4 fundos mútuos centrais de grande capitalização a serem considerados
Títulos de grande capitalização, ou aqueles investidos em empresas com uma capitalização de mercado de mais de $ 10 bilhões, fornecem estabilidade de preço e, frequentemente, pagamentos de dividendos estáveis que aumentam o retorno geral de uma carteira. No mercado de ações de grande capitalização, os principais fundos mútuos, que permitem aos investidores obter exposição a segmentos de mercado específicos por meio de uma única posição de investimento, são uma escolha popular. Os fundos mútuos centrais com foco em posições de grande capitalização fornecem aos investidores acesso a todos os aspectos do mercado de grande capitalização, incluindo ações com tendência de crescimento e valor. Embora o investimento em um fundo mútuo core de grande capitalização ofereça algumas vantagens, os investidores devem estar cientes da perda potencial de principal e da volatilidade inerente às participações acionárias.
Entre os principais fundos mútuos de grande capitalização a serem considerados estão o Columbia Large-Cap Enhanced Core Fund (NMIAX), o Fidelity Large-Cap Core Enhanced Index Fund (FLCEX), o Schwab Core Equity Fund (SWANX) e o BlackRock Advantage Large- Fundo Cap Core (MALRX). As informações apresentadas aqui eram atuais em 4 de março de 2021.
Columbia Large-Cap Enhanced Core Fund
O Columbia Large-Cap Enhanced Core Fund foi estabelecido em julho de 1996 e tem US $ 477 milhões em ativos líquidos.1 Os gestores de fundos procuram fornecer aos investidores um retorno total, antes de taxas e despesas, que exceda o retorno total do Índice Standard and Poor’s 500 (S&P 500). Eles mudam estrategicamente o número e a porcentagem de participações dentro do fundo em um esforço para superar o índice e reduzir o potencial de desempenho inferior ao longo do tempo. Em dezembro de 2020, o fundo gerou um retorno anualizado de 10 anos de 13,88%.
Os gestores de fundos concentram-se em participações de investimento no mercado dos EUA, com a maioria dos títulos caindo nas faixas de capitalização gigante e grande. A diversificação em diversos setores está presente, com 27,9% da carteira investida em títulos de tecnologia, 13,9% em títulos de saúde, 10,3% em títulos de serviços financeiros e 12,1% em títulos de consumo. As principais participações do Columbia Large-Cap Enhanced Core Fund incluem: Microsoft (MSFT), Apple (AAPL), Amazon.com (AMZN), Facebook (FB) e Alphabet Inc. CI A (GOOGL).
Fidelity Large-Cap Core Enhanced Index Fund
O Fidelity Large-Cap Core Enhanced Index Fund começou em abril de 2007 e tem mais de $ 1.199,93 milhões em ativos líquidos. Os gestores de fundos procuram proporcionar uma valorização do capital a longo prazo, investindo substancialmente todos os ativos líquidos em ações ordinárias encontradas no Índice S&P 500. Embora ponderações de capitalização de mercado semelhantespossam ser encontradas no Fidelity Large-Cap Core Enhanced Index Fund, os gestores utilizam análise quantitativa auxiliada por computador de ações ordinárias para entender a avaliação histórica de uma empresa, crescimento, lucratividade e outros fatores que apresentam a oportunidade de superar o índice de referência índice. Em fevereiro de 2021, o fundo gerou um retorno anualizado de 10 anos de 13,28%.
Os gestores de fundos têm flexibilidade para investir em emissores nacionais e estrangeiros conforme considerarem adequado, embora o mix de investimentos se concentre nos Estados Unidos. A maioria dos ativos do fundo é mantida em títulos de capitalização gigante, seguidos por posições de capitalização grande e exposição mínima a ações de capitalização média e baixa. As ações de tecnologia da informação representam o maior setor, com peso de 26,69%, seguidas pelas ações de serviços financeiros, com 10,17%, e ações de bens de consumo discricionário, com 13,67%.5 As principais participações dentro do fundo incluem Apple, Microsoft, Amazon.com, Facebook Inc., Berkshire Hathaway Inc. e Alphabet Inc. O fundo tem um rácio de despesa líquida relativamente baixo de 0,39%.
Schwab Core Equity Fund
O Schwab Core Equity Fund começou em julho de 1996 e detém US $ 2 bilhões em ativos líquidos. O fundo procura proporcionar aos investidores um crescimento de capital a longo prazo, investindo principalmente em ações nacionais. Praticamente todos os ativos do fundo mútuo são investidos em títulos de emissores domésticos com capitalizações de mercado não inferiores a US $ 500 milhões. Os gestores de fundos buscam superar o desempenho do Índice S&P 500 geral ao longo do tempo. Em dezembro de 2020, o fundo gerou um retorno anualizado de 10 anos de 11,85%.
Embora toda a carteira do fundo seja composta por ações nacionais, os gestores de fundos oferecem alguma diversificação por meio da exposição ao setor. Os títulos de tecnologia representam 29,9% do mix de investimentos, seguidos por ações de saúde com 11,7%, ações de serviços financeiros com 12,1% e ações de bens de consumo discricionário 11,9%.8 As principais participações do Schwab Core Equity Fund incluem Apple, Microsoft, Amazon.com, Facebook Inc. e Alphabet (GOOGL). O fundo tem um índice de despesa líquida de 0,73%.
BlackRock Advantage Large-Cap Core Fund
O BlackRock Advantage Large-Cap Core Fund foi estabelecido em dezembro de 1999 e tem $ 3.088,1 milhões em ativos de investidores. Os gestores de fundos procuram proporcionar aos investidores um crescimento de capital a longo prazo, investindo a maioria dos ativos líquidos do fundo em ações de grandes empresas. O mix de investimentos consiste principalmente em ações ordinárias de emissores domésticos encontrados no Russell 1000 Index. Em dezembro de 2020, o fundo gerou um retorno anualizado de 10 anos de 13,03%.
A diversificação do setor tem maior peso em ações de tecnologia da informação, representando 28,1% da carteira. As ações de saúde representam 12,3%, seguidas pelas ações de bens de consumo discricionário, 11,1%, e ações de serviços financeiros, 10,3%. As 10 principais participações dentro do fundo incluem Microsoft, Apple, Amazon.com e Alphabet. O índice de despesas líquidas para o fundo mútuo central é de 0,48%.