Créditos fiscais que podem resultar em reembolso
Para a maioria dos adultos, preencher uma declaração de imposto de renda até meados de abril é uma necessidade, mas para aqueles que não ganham mais do que o valor mínimo, a temporada de impostos pode ser fácil este ano.
O mínimo que você precisa para fazer a exigir a apresentação de uma declaração de imposto com o IRS depende de sua idade, fiscal / civil status de arquivamento, bem como outros fatores (como se você marcou pelo menos US $ 400 a partir de auto-emprego). Para arquivadores individuais, a renda que acionará o preenchimento obrigatório de uma declaração de imposto de renda federal atualmente varia de $ 12.400 para arquivadores solteiros com menos de 65 anos a $ 26.100 para “viúvas qualificadas” com 65 anos ou mais (para o ano fiscal de 2020).
Mesmo se você não tiver que pagar impostos sobre a renda que ganhou, ainda existem várias razões pelas quais pode realmente valer a pena fazer uma declaração. Em primeiro lugar, você pode obter um reembolso por meio de um crédito fiscal. Para aqueles que não são elegíveis para reembolso, você ainda pode precisar arquivar para não receber penalidades por atraso ou não arquivamento. Aqui, examinamos alguns dos benefícios de declarar seus impostos, mesmo que você atenda aos requisitos mínimos de declaração de renda.
Principais vantagens
- À medida que a temporada de impostos se aproxima, você pode olhar para a receita do ano anterior e pensar que foi muito baixa para enviar uma declaração de imposto.
- Mínimos federais variam de $ 12.400 a $ 24.800 para o ano fiscal de 2020, mas mesmo se você cair abaixo disso, você pode ser elegível para certos créditos que levarão a um reembolso de imposto.
- Se você tem baixa renda de emprego, mas conduziu outros eventos tributáveis, como por meio de um investimento, transação imobiliária ou conta de aposentadoria, você também pode precisar registrar.
- Deixar de apresentar uma declaração de imposto de forma adequada, mesmo que haja pouca receita a declarar, pode resultar em multas, taxas e impostos atrasados - portanto, seja cauteloso se decidir desistir do arquivamento.
Reembolso devido: você teve imposto retido
Se você é casado, está fazendo um pedido em conjunto e é menor de 65 anos, legalmente não precisa apresentar uma declaração de imposto de renda se sua renda familiar for inferior a US $ 24.800 para os impostos de 2020. No entanto, isso não significa que seus empregadores não retiveram impostos.
O preenchimento de uma declaração de imposto de renda produzirá um reembolso dessas retenções, desde que você não tenha outros impostos devidos. É tão fácil quanto preencher um formulário IRS na maioria dos casos, e empresas como a TurboTax ou H&R Block permitirão que você preencha esse formulário usando seu software online gratuitamente.
Se você tem direito a um desses seis créditos fiscais, definitivamente vale a pena declarar seu imposto de renda federal.
Crédito de imposto de renda ganho (EITC)
O Earned Income Tax Credit (EITC) foi estabelecido pelo Congresso para permitir que os assalariados com salários mais baixos pudessem reter mais de seu contracheque.5 As famílias que se qualificam para o crédito podem reduzir sua obrigação tributária a zero, caso em que não deverão pagar imposto de renda. Se sua obrigação fiscal for menor do que o valor do crédito, você ainda pode ter direito a um reembolso em dinheiro do valor do crédito restante.
Para se qualificar para o EITC, a renda auferida do contribuinte e a renda bruta ajustada (AGI) devem estar abaixo de certos limites de renda. Para o ano fiscal de 2020, o valor máximo do crédito que pode ser reclamado por um contribuinte solteiro ou casado é:
Como resultado doPlano deResgate Americano de 2021, o EITC originalmente tinha um teto de US $ 543 para famílias sem filhos, aumentando para essas mesmas famílias em 2021 para US $ 1.502.
Crédito de imposto da criança
O IRS fornece um crédito para cada filho dependente para pessoas de baixa renda. Se sua carga tributária for inferior ao crédito máximo, você poderá receber um reembolso. O crédito fiscal infantil é atualmente de $ 2.000 por menor dependente. Esse crédito tributário foi extinto para famílias de renda mais alta, pois se destinava a ajudar trabalhadores de baixa e média renda. Para se qualificar, você está sujeito aos requisitos de renda máxima.
Observe que, como resultado do Plano de Resgate Americano de 2021, sancionado pelo presidente Biden, o limite do Crédito Fiscal Infantil, anteriormente de US $ 2.000, foi aumentado para US $ 3.000 para crianças de seis a 17 anos e US $ 3.600 para crianças menores de seis anos. O crédito agora também é totalmente reembolsável;anteriormente, apenas $ 1.400 eram reembolsáveis. Essas alterações fazem parte do American Relief Act de 2021 e são válidas apenas para o ano fiscal de 2021, a menos que sejam estendidas por uma lei adicional do Congresso. Ele foi descontinuado para solteiros com renda acima de US $ 75.000 e casais com renda acima de US $ 150.000.
American Opportunity Tax Credit
O esta página do site do IRS para ver se você se qualifica.
Crédito fiscal do prêmio do mercado de seguros de saúde
Esse crédito tributário, geralmente conhecido simplesmente como crédito tributário de prêmio, ajuda indivíduos e famílias com renda baixa a moderada a pagar os prêmios associados ao seguro saúde adquirido por meio de um mercado de seguros de saúde sob o Affordable Care Act (ACA).10
Para ser elegível para o crédito fiscal prêmio, sua renda familiar deve ser pelo menos 100% – mas não mais que 400% – da linha de pobreza federal para o tamanho de sua família. Outras qualificações se aplicam, então clique aqui para ver se você é elegível.
Crédito de poupança
Você pode ter direito a um crédito fiscal adicional para uma parte do dinheiro que você colocou em um plano de poupança de aposentadoria qualificado, como um 401 (k) ou IRA. Esse crédito também está sujeito a limitações de renda, com limite de US $ 64.000 para os casados e US $ 32.000 para arquivadores individuais. Conhecido comocrédito do poupador, essecrédito não reembolsável permite o valor menor de $ 1.000 ou o valor do imposto que você teria que pagar sem o crédito.
Reembolsar ou não: evitar uma penalidade por não registrar
Mesmo que você não tenha ganho dinheiro suficiente para cumprir os valores mínimos do IRS, de forma que não seja devido um reembolso, ainda há bons motivos para declarar seus impostos federais. Por exemplo, digamos que você fosse autônomo e ganhasse pouco mais de US $ 400, mas também vendeu sua casa e recebeu distribuições de uma conta de aposentadoria. Você possivelmente deveriaimpostos ao Seguro Social ou ao Medicare que não foram retidos, ou está sujeito ao imposto mínimo alternativo (AMT), que exigiria a apresentação de uma declaração.14 Esteja absolutamente certo de que você não precisa apresentar uma declaração porque, do contrário, pode haver penalidades do IRS e impostos atrasados devidos se você tiver que apresentar uma declaração mais tarde.
The Bottom Line
Não presuma que só porque você não ganhou dinheiro suficiente para apresentar uma declaração, você não deve apresentar. Muitos créditos fiscais estão disponíveis para você, mesmo que sua conta fiscal seja praticamente zero este ano. Alguns dos créditos custam mais de US $ 1.000, portanto, reservar um tempo para ler sobre os créditos disponíveis para você pode resultar em um bom cheque de reembolso este ano.