Regra de gravação
Qual é a regra de gravação?
A regra de gravação requer monitoramento especial depessoas registradas na FINRA com um histórico conturbado e empresas que contratam tais indivíduos em grande número. Mais formalmente conhecida como Financial Industry Regulatory Authority Rule 3170, “Gravação de fitas de pessoas registradas por certas empresas”, a chamada “regra de gravação” tem o objetivo de ajudar a atender a uma necessidade geral de maior supervisão de certos representantes registrados com problemas regulatórios e de conformidade registros.
Também aborda as circunstâncias e necessidades especiais de supervisão quando uma empresa contrata um grande número de indivíduos disciplinados que anteriormente trabalharam em uma empresa que foi expulsa ou teve seu registro revogado e onde eles foram supervisionados e treinados de forma inadequada.
Principais vantagens
- A regra de gravação é uma ordem da FINRA para conceder supervisão e vigilância adicionais a fim de monitorar empresas que contratam representantes registrados que têm um histórico de problemas de conformidade.
- Os requisitos para registro variam dependendo do tamanho da empresa disciplinada.
- Todas as gravações feitas devem ser retidas por um período não inferior a três anos a partir da data em que foram criadas, os primeiros dois anos em local de fácil acesso.
- Cada empresa de gravação deve catalogar as fitas retidas por pessoa registrada e data.
Compreendendo a regra de gravação
A regra de gravação entrou em vigor em 1º de dezembro de 2014 e foi adotada no consolidado FINRA Rulebook substituindo aRegra NASD 3010 (b) (2), embora as disposições da regra de gravação entraram em vigor em 1998, quando a Securities and Exchange Commission (SEC) aprovou emendas à regra da NASD. Especificamente, a SEC aprovou uma exigência de que os membros “estabeleçam, apliquem e mantenham procedimentos especiais de supervisão por escrito, incluindo a gravação de conversas em fita, quando eles contrataram mais do que uma porcentagem especificada de inscritos pessoas de certas empresas que foram expulsas ou tiveram seus registros de corretor / negociante revogados por violações das regras de prática de vendas (‘firmas disciplinadas’). “
Gravando a supervisão da empresa de regras na prática
De acordo com a FINRA, a regra de gravação “exige que uma empresa estabeleça, aplique e mantenha procedimentos especiais por escrito supervisionando as atividades de telemarketing de todas as suas pessoas registradas, incluindo a gravação de conversas em fita, se a empresa tiver contratado mais do que uma porcentagem especificada de registrados pessoas de empresas que atendem à definição de ‘firma disciplinada’ da Regra 3170 da FINRA. ” Para ajudar as empresas a cumprir a Regra 3170 da FINRA, a FINRA fornece uma” Lista de Firmas Disciplinadas “, identificando as firmas que atendem à definição de” firma disciplinada. ”
A porcentagem usada para determinar se os procedimentos de supervisão precisam ser implementados depende do tamanho da empresa. Varia de 40% para uma pequena empresa a 20% para uma grande empresa. Os procedimentos de supervisão envolvem a gravação de todas as conversas telefônicas feitas entre funcionários registrados e clientes potenciais e existentes por três anos. Em janeiro de 2021, havia seis empresas reconhecidas pela FINRA como empresas disciplinadas.
As empresas devem garantir que gravam em fita qualquer meio de telecomunicação usado regularmente por pessoas registradas na comunicação com os clientes. Isso inclui telefones fixos e celulares. Se a gravação do telefone celular não for possível, a empresa deve proibir seu uso ao se comunicar com os clientes, a menos que seu uso seja garantido por outros motivos comerciais.