Conta bancária suíça
A Lei Bancária Suíça de 1934 considerou crime os bancos suíços divulgarem o nome de um titular de conta. Semelhante às proteções de confidencialidade entre médicos e pacientes ou advogados e seus clientes, essas proteções são o principal diferencial que torna as contas bancárias suíças tão populares entre os clientes bancários em todo o mundo.
Abrindo uma conta no banco suíço
Surpreendentemente, abrir uma conta bancária na Suíça não é muito diferente de abrir uma conta bancária padrão. Você deve preencher formulários e fornecer documentação que comprove quem você é e o que faz. No entanto, devido a algumas circunstâncias especiais relacionadas à privacidade, o nível de escrutínio sobre o fornecimento de documentação oficial de sua identidade é mais restrito. Por exemplo, você pode precisar mostrar seu passaporte oficial para fornecer sua identidade, enquanto uma carteira de motorista provavelmente seria suficiente nos EUA. Existem também diferentes requisitos de saldo mínimo, dependendo do tipo de conta que você deseja. Isso pode variar de alguns milhares de dólares a milhões de dólares.
Principais vantagens
- Os bancos suíços empregam um nível estrito de escrutínio para avaliar a documentação oficial de sua identidade.
- Os não residentes na Suíça devem ter pelo menos 18 anos para abrir uma conta bancária na Suíça, e essa é a única restrição.
- Os principais benefícios das contas em bancos suíços incluem baixos níveis de risco financeiro e altos níveis de privacidade.
- A lei suíça impede que o banco divulgue qualquer informação sobre uma conta (mesmo sua existência) sem a permissão do depositante, exceto nos casos em que houver suspeita de atividade criminosa grave.
Contas bancárias suíças e não residentes na Suíça
Os não residentes na Suíça devem ter pelo menos 18 anos para abrir uma conta bancária na Suíça, e essa é a única restrição. Os titulares de contas podem escolher sua moeda – a maioria opta por manter seus fundos em francos suíços, dólares americanos, euros ou libras esterlinas. Normalmente não há saldo mínimo exigido para abrir uma conta, mas depois que o titular da conta deposita fundos, normalmente há um saldo mínimo exigido, que varia de acordo com o banco.
As leis suíças contra a lavagem de dinheiro exigem que o titular de uma conta em um banco suíço em potencial forneça vários tipos de documentos para abrir uma conta. Isso inclui cópias autenticadas de seu passaporte e documentos que explicam sua profissão, como declarações de impostos, documentos da empresa, licenças profissionais, etc.; prova da origem de seus fundos; e outras informações pessoais típicas.
Benefícios de contas bancárias suíças
Os principais benefícios das contas em bancos suíços incluem os baixos níveis de risco financeiro e os altos níveis de privacidade que oferecem. A economia suíça é uma das mais estáveis do mundo e não se envolve em conflitos há centenas de anos. Além disso, a lei suíça exige que os bancos tenham altos crises financeiras e conflitos.
Contas mantidas em francos suíços renderão uma pequena quantia de juros, mas também terão que pagar o imposto suíço retido na fonte. Por esse motivo, a maioria dos titulares de contas estrangeiras tem sua conta bancária suíça em outra moeda.
Em termos de privacidade, a lei suíça impede que o banco divulgue qualquer informação sobre uma conta (mesmo sua existência) sem a permissão do depositante. A única exceção, a única maneira pela qual as informações serão reveladas, é se uma agência governamental alegar que um depositante está envolvido em um ato criminoso grave ou em alguma outra questão financeira (como falências, divórcios e heranças ). Além disso, os regulamentos suíços contra a lavagem de dinheiro também exigem que os depositantes forneçam provas sobre a origem dos fundos que estão depositando em suas contas.