Como detectar um golpe Forex

O mercado forex à vista negociava mais de US $ 6,6 trilhões por dia em abril de 2019, incluindo opções de moeda e contratos futuros.  Com essa enorme quantidade de dinheiro flutuando em um mercado à vista não regulamentado que é negociado instantaneamente, no balcão, sem nenhuma responsabilidade, os golpes cambiais oferecem aos operadores inescrupulosos a isca de ganhar fortunas em um período limitado de tempo. Embora muitos golpes antes populares tenham cessado, graças a ações de imposição sérias pela Commodity Futures Trading Commission ( CFTC ) e a formação da Autorregulatória National Futures Association (NFA) em 1982, alguns golpes antigos permanecem e novos continuam aparecendo.

De volta ao dia: The Point-Spread Scam

Um antigo golpe forex point-spread foi baseado na manipulação de computador de spreads bid-ask. O spread de pontos entre a oferta e a venda reflete basicamente a comissão de uma transação de ida e volta processada por meio de um corretor. Esses spreads geralmente diferem entre pares de moedas. O golpe ocorre quando esses spreads de pontos diferem amplamente entre os corretores.

Por exemplo, alguns corretores não oferecem o spread normal de dois a três pontos no EUR / USD, mas spreads de sete pips ou mais. (Um pip é o menor movimento de preço que uma determinada taxa de câmbio faz com base na convenção de mercado. Como a maioria dos principais pares de moedas tem quatro casas decimais, a menor variação é a da última casa decimal.) Fatore em quatro ou mais pips adicionais em todas as negociações, e quaisquer ganhos potenciais resultantes de uma boa negociação podem ser consumidos por comissões, dependendo de como o corretor forex estrutura suas taxas de negociação.

Esse golpe se acalmou nos últimos 10 anos, mas tome cuidado com quaisquer corretores de varejo offshore que não sejam regulamentados pela CFTC, NFA ou seu país de origem. Essas tendências ainda existem e é muito fácil para as empresas empacotar e desaparecer com o dinheiro quando confrontadas com ações. Muitos viram uma cela de prisão para essas manipulações de computador. Mas a maioria dos infratores tem sido historicamente empresas com sede nos Estados Unidos, não offshore.

Golpe do vendedor de sinais

Um golpe popular moderno é o vendedor de sinais. Os vendedores de sinais são empresas de varejo, gestores de ativos conjuntos, empresas de contas gerenciadas ou comerciantes individuais que oferecem um sistema – por uma taxa diária, semanal ou mensal – que afirma identificar momentos favoráveis ​​para comprar ou vender um par de moedas com base em recomendações profissionais que fará qualquer pessoa rica. Eles apregoam sua longa experiência e habilidades de negociação, além de depoimentos de pessoas que atestam o quão grande comerciante e amigo essa pessoa é, e a vasta riqueza que essa pessoa ganhou por eles. Tudo o que o comerciante desavisado precisa fazer é entregar uma quantidade X de dólares pelo privilégio das recomendações comerciais.

Muitos golpistas de vendedores de sinais simplesmente coletam dinheiro de um certo número de corretores e desaparecem. Alguns recomendarão uma boa negociação de vez em quando, para permitir que o dinheiro do sinal se perpetue. Este novo golpe está lentamente se tornando um problema mais amplo. Embora existam vendedores de sinais que são honestos e desempenham funções comerciais conforme pretendido, vale a pena ser céptico.

Golpes de “robôs” no mercado atual

Um golpe persistente, antigo e novo, se apresenta em alguns tipos de sistemas de negociação forex desenvolvidos. Esses golpistas apregoam a capacidade de seu sistema de gerar negociações automáticas que, mesmo enquanto você dorme, ganham uma grande fortuna. Hoje, a nova terminologia é “robô” porque o processo é totalmente automatizado com computadores. De qualquer forma, muitos desses sistemas nunca foram submetidos para revisão formal ou testados por uma fonte independente.

O exame de um robô forex deve incluir o teste dos parâmetros e códigos de otimização de um sistema de negociação. Se os parâmetros e códigos de otimização forem inválidos, o sistema irá gerar sinais aleatórios de compra e venda. Isso fará com que os comerciantes desavisados ​​não façam nada mais do que jogar. Embora existam sistemas testados no mercado, os negociantes Forex em potencial devem fazer algumas pesquisas antes de investir dinheiro em uma dessas abordagens.

Outros fatores a considerar

Tradicionalmente, muitos sistemas de negociação têm sido bastante caros, até US $ 5.000 ou mais. Isso pode ser visto como uma farsa em si. Nenhum comerciante deve pagar mais do que algumas centenas de dólares por um sistema adequado hoje. Seja especialmente cuidadoso com os vendedores de sistemas que oferecem programas a preços exorbitantes, justificados por uma garantia de resultados fenomenais. Em vez disso, procure vendedores legítimos cujos sistemas tenham sido testados de maneira adequada para potencialmente gerar receita.

Outro problema persistente é a mistura de fundos. Sem um registro de contas segregadas, os indivíduos não podem acompanhar o desempenho exato de seus investimentos. Isso torna mais fácil para as empresas de varejo usar o dinheiro de um investidor para pagar salários exorbitantes;compre casas, carros e aviões ou simplesmente desapareça com os fundos. A Seção 4D daLei deModernização de Futuros de Commodities de 2000 abordou a questão da segregação de fundos;o que ocorre em outras nações é um problema separado.