Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
O que é Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?
A Securities Investor Protection Corporation (SIPC) é uma corporação sem fins lucrativos criada por um ato do Congresso para proteger os clientes de corretoras que são forçadas à falência. Os membros do SIPC incluem todos os corretores e distribuidores registrados sob o Securities Exchange Act de 1934, todos os membros de bolsas de valores e a maioria dos membros da NASD. A cobertura SIPC protege os membros em caso de falência da empresa.
Como funciona a Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
SIPC é um seguro que oferece aos clientes de corretagem uma cobertura de até $ 500.000 para dinheiro e títulos mantidos pela empresa (embora a cobertura de dinheiro seja limitada a $ 250.000).
Autorizado e criado pelo Securities Investor Protection Act de 1970, o SIPC supervisiona a liquidação de corretores que vão à falência, enfrentam problemas financeiros ou se os ativos de seus clientes desaparecem. A intenção do SIPC é devolver os títulos e fundos dos clientes o mais rápido possível. O foco da corporação é conseguir que os ativos sejam devolvidos por empresas falidas ou com problemas financeiros. O SIPC não investiga fraude ou crimes com valores mobiliários. Não é uma agência, nem faz parte do governo dos Estados Unidos.
$ 500.000
O valor da cobertura que o SIPC fornece para dinheiro e títulos detidos pela empresa, com um limite de até $ 250.000 em dinheiro.
Os recursos e procedimentos usados pela Securities Investor Protection Corporation
O Fundo SIPC foi estabelecido com a corporação para cobrir suas despesas. O fundo vem de membros e juros de títulos do governo dos EUA que a SIPC adquiriu. No final de 2017, o fundo SIPC era de quase US $ 3 bilhões. A corporação também mantém uma linha de crédito de US $ 2,5 bilhões com o Tesouro dos Estados Unidos.
As firmas-membro do SIPC devem obter a aprovação da corporação antes de entrar em processo de insolvência ou falência.
Ao lidar com a liquidação, o status do cliente será determinado pelo SIPC em relação à data de apresentação do processo. Se um indivíduo agiu com dinheiro ou títulos com a empresa que está sendo liquidada após a data de arquivamento da liquidação, ele ainda pode ser classificado como um cliente. O determinante é se suas ações os teriam classificado como um cliente se tivessem ocorrido antes da data do pedido.
O administrador da liquidação também deve estar convencido de que as ações do indivíduo foram tomadas de boa fé antes da data do depósito. O dia em que o cliente tomou esta ação será considerado como a data do depósito para determinar o patrimônio líquido que é devido ao cliente.
Quando o agente fiduciário na liquidação estiver distribuindo títulos aos clientes afetados, os títulos serão avaliados com base no fechamento do negócio na data do depósito.