Os consultores financeiros devem buscar o CFA?
A designação de Chartered Financial Analyst (CFA) é uma das designações mais respeitadas e procuradas nos mundos financeiro e de investimento.
Qual é a designação CFA?
A designação CFA é concedida pelo CFA Institute a candidatos que passam em uma série de exames rigorosos e atendem a outros requisitos específicos. O programa oferece aos candidatos e charterholders CFA uma base sólida de análise de investimento avançada e habilidades de gerenciamento de portfólio. A ênfase está na aplicação no mundo real e não na teoria acadêmica. É considerado por muitos como a designação de gerenciamento de investimento de topo disponível.
O currículo de designação CFA inclui 10 áreas de tópicos principais. No geral, os candidatos devem aprender as ferramentas de análise, aplicar as ferramentas e conceitos para avaliar uma variedade de títulos de investimento e sintetizar todo o currículo, permitindo que eles o utilizem em situações de gerenciamento de portfólio e planejamento patrimonial davida real. As áreas temáticas são: padrões éticos e profissionais, métodos quantitativos, economia, relatórios e análises financeiras, finanças corporativas, investimentos de capital, renda fixa, derivativos, investimentos alternativos e gestão de portfólio e planejamento patrimonial.
Taxa de aprovação e requisitos de teste
Para obter a designação CFA, o candidato deve primeiro passar em três níveis de exames em ordem sequencial. A taxa de aprovação histórica de 10 anos para o exame de nível um é de 43% e a taxa de aprovação histórica de 10 anos para o exame de nível dois é de 45%. A taxa de aprovação histórica de 10 anos para o exame de nível três é de 56%. Ao analisar essas taxas de aprovação, é importante observar que todos os candidatos que fazem o exame de nível três já foram aprovados nos níveis um e dois. Além de passar nos três exames, o candidato deve ter pelo menos 36 meses de experiência profissional qualificada, tornar-se membro do CFA Institute e pagar taxas anuais, e assinar anualmente o código de ética e padrões de conduta profissional do CFA Institute.2
Prós e contras da designação CFA
Ganhar a designação CFA sem dúvida aumenta o conhecimento do candidato sobre investimentos. Se um consultor financeiro estiver empregado em uma organização maior, como um banco ou outra instituição financeira, obter a designação CFA pode trazer oportunidades de avanço na carreira, pois o candidato se torna mais valioso para a organização. Considerando que são necessárias cerca de 300 horas de estudo por nível e cerca de quatro anos para obter a designação, se um consultor financeiro contratado tiver tempo para fazer a designação, quase não há inconvenientes. O conhecimento de investimento pessoal dos candidatos dispara e isso se traduz em soluções melhores e mais eficientes para seus empregadores.
Se o consultor financeiro for autônomo e estiver desenvolvendo uma prática fora da organização, uma análise mais crítica da decisão deve ser feita. A designação certamente aumentará o conhecimento do orientador, mas há um grande custo de oportunidade em termos de tempo. Esse tempo pode ser muito melhor gasto na prospecção de clientes, construindo o negócio e tornando as operações mais eficientes. Além disso, é importante ter em mente que a designação CFA é exclusivamente voltada para investimentos. Os consultores financeiros de sucesso são proficientes em muito mais do que investimentos. Eles são mestres em planejamento de seguros, gestão de riscos, investimentos, planejamento tributário, planejamento patrimonial, planejamento de aposentadoria e planejamento de benefícios aos empregados.
Embora o CFA seja a melhor designação a se buscar em termos de conhecimento de investimento, certamente não cobre todos os aspectos do planejamento financeiro. Em termos muito gerais, entretanto, a designação CFA pode ajudar mais aqueles no mundo corporativo do que aqueles que estão iniciando seu próprio negócio de planejamento financeiro.