O Guia Curto para Garantir Perdas no Mercado de Ações

Os investidores em ações pela primeira vez podem perguntar se há uma maneira de comprar seguro sobre ações para evitar perdas.

No momento, comprar um seguro para ações não é tão fácil quanto comprar uma apólice para seu portfólio. No entanto, existem maneiras de segurar, ou proteger, contra perdas no mercado de ações. 

Diversificar seu portfólio e utilizar uma variedade de opções pode ajudar a evitar que as ações de um investidor sofram perdas substanciais.

Diversificação

Diversificar um portfólio é reduzir o risco não sistêmico, investindo em uma variedade de ativos. Por meio da diversificação, a perda líquida realizada com uma redução nos preços das ações equilibrará os retornos de outros ativos.

Ao abordar uma estratégia de diversificação, é importante distribuir a riqueza entre investimentos com retornos constantes e voláteis. Com relação ao mercado de ações, ações seguras são aquelas que não testemunham movimentos voláteis nos preços e não pagam dividendos. Investir em um índice completo, como o S&P 500 ou o Dow Jones Industrial Average, que engloba muitas ações, é uma estratégia mais eficaz para garantir investimentos individuais em ações.

Títulos, commodities, moedas e fundos também são ativos valiosos para diversificar um portfólio. Em particular, os títulos do Tesouro dos EUA lastreados pelo governo dos EUA são considerados pelos investidores mais conservadores como o ativo mais seguro. Uma carteira que detém uma porcentagem de títulos do Tesouro dos EUA de 10 a 30 anos pode aliviar as perdas do mercado de ações relacionadas ao risco.

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Opções de estoque

As opções podem ser uma ferramenta valiosa para cobrir riscos e garantir perdas de estoque. Uma opção é um contrato entre duas partes em que o comprador tem o direito de comprar ou vender uma ação a um preço acordado em uma data pré-determinada.

Uma opção de compra dá ao investidor o direito de comprar uma ação a um preço de exercício com a expectativa de que o valor da ação vá além do preço de exercício. Por outro lado, uma opção de venda dá ao investidor o direito de vender uma ação a um preço de exercício com a expectativa de que o preço da ação subjacente diminuirá. A compra de opções de ações para ações individuais é uma forma valiosa de proteger perdas relacionadas ao risco associadas a ações voláteis.

Outros tipos de opções

Embora as índice são um derivado financeiro que extrai seu valor de um índice subjacente. O proprietário do contrato tem o direito de comprar ou vender uma cesta de ativos como o S&P 500 ou o Dow Jones Industrial Average. Em particular, as opções de venda de índice fornecem seguro aos investidores em um mercado em baixa.

Durante um bear market, os ativos na carteira de um investidor diminuirão, enquanto uma opção de venda de índice gerará retornos positivos. Assim como as opções de índice, as opções de ETF garantem um setor de investimentos em ações. As opções de ETF podem replicar índices inteiros ou setores específicos, como energia, saúde e tecnologia. Enquanto as opções de índice são liquidadas em dinheiro, as opções de ETF podem ser liquidadas no ativo subjacente. 

Diferente das opções de índice e ETF, as opções VIX permitem que os negociantes especulem sobre a volatilidade do mercado sem levar em consideração o preço do instrumento subjacente. Como um ativo liquidado em dinheiro, as opções VIX são uma ótima maneira de diversificar e proteger carteiras.

The Bottom Line

O mercado de ações é muito imprevisível, com lucros e perdas realizados todos os dias. Garantir seus investimentos pode ser um meio valioso para evitar perdas substanciais.

Diversificar sua carteira de ações é essencial para qualquer investidor no mercado de ações. Ao diversificar uma carteira, um investidor irá adquirir ativos não correlacionados com os que possui atualmente para equilibrar as perdas. A diversificação pode ser feita de várias maneiras, não apenas pela compra de diversos estoques. Títulos, commodities, fundos e, principalmente, opções são um método valioso para segurar seus investimentos em ações.