Dicas para passar no exame da série 6

Ao começar seu estudo e preparação para a Série 6, esteja ciente de duas coisas:

1. Quais títulos uma Série 6 qualifica um candidato a vender
2. A importância relativa dos tópicos que compõem o exame.

Quem precisa da Série 6? O Guia de estudo da Financial Industry Regulatory Authority (anteriormente NASD ) para o exame atual da Série 6 afirma que:

“O Exame de Qualificação de Representante Limitada da Empresa de Investimento / Contratos Variáveis ​​(Série 6) é usado para qualificar pessoas que buscam registro na NASD de acordo com o Artigo II, Seção 2 dos Estatutos da NASD e regras aplicáveis ​​de Associação, Registro e Qualificação da NASD. Representantes Registrados (RRs) nesta categoria limitada de registro têm permissão para realizar transações de negócios de um membro em títulos resgatáveis ​​de empresas registradas de acordo com a Lei de Empresas de Investimento de 1940, títulos de empresas fechadas registradas de acordo com a Lei de Empresas de Investimento de 1940 durante o período de apenas distribuição original e contratos variáveis ​​e programas de financiamento de prêmios de seguro e outros contratos emitidos por uma seguradora… “

Simplificando, uma pessoa que deseja se tornar um representante registrado (RR) e vender fundos mútuos, fundos de investimento unitários (UITs), anuidades variáveis ​​ou seguro de vida variável deve passar no exame da Série 6. Um RR Série 6 não pode vender fundos fechados, exceto em seu IPO (uma oferta de prospecto). (Para mais informações, leia A carreira de planejamento financeiro está no futuro? )

O exame da série 6 O exame da série 6 passou por uma grande revisão que entrou em vigor em 30 de novembro de 2005. No entanto, as alterações no exame não são principalmente de assunto; eles são mais estruturais. Primeiro, o número de perguntas alocadas a vários tópicos mudou. O exame agora é mais orientado para as interações da RR com os clientes. Segundo, o exame agora está dividido em seis seções temáticas, em vez de quatro. O exame ainda deve ser concluído em 135 minutos e ainda contém 100 questões. A pontuação de aprovação de 70% também permanece inalterada.

1. Mercados de valores mobiliários, valores mobiliários de investimento e fatores econômicos – 8 perguntas 2. Regulamentações fiscais e de valores mobiliários – 23 perguntas 3. Apresentações de marketing, prospecção e vendas – 18 perguntas 4. Avaliação de clientes – 13 perguntas 5. Informações sobre produtos: Valores mobiliários de empresas de investimento e Contratos variáveis ​​- 26 perguntas 6. Abertura e manutenção de contas de clientes – 12 perguntas

Siga a curva de sino Aqueles que fizeram recentemente o exame relatam que a estrutura das perguntas é uma ” curva de sino “. Ou seja, a primeira e a última pergunta do exame são bastante simples. O nível de dificuldade aumenta até passar do ponto intermediário e, em seguida, diminui continuamente até o fim. Esteja ciente de que essa provavelmente será sua experiência e não deixe que as perguntas cada vez mais complexas o frustrem. Continue. Perguntas mais fáceis estarão a caminho.

Não se questione A maioria dos que fazem a Série 6 relata que sobrou tempo depois de responder a todas as perguntas. Se isso também acontecer com você, termine o exame, aguarde a mensagem de parabéns, sorria e continue com sua vida! Não volte atrás e mude as respostas! Estatisticamente, quando você muda as respostas, você está errado na maioria das vezes. Se você precisa adivinhar, seu primeiro palpite geralmente é o melhor.

Afie suas habilidades Para ajudar a aumentar sua velocidade em responder às perguntas, faça muitas perguntas práticas. Conforme você faz as perguntas, acompanhe seu progresso observando seus tópicos mais fracos. Se você não estiver tendo um bom desempenho – especialmente nas áreas que têm um número significativo de perguntas – você precisará revisar o assunto mais de perto.

Dia do exame: as ferramentas Quando você for ao centro de testes, certifique-se de chegar cedo. Depois de se inscrever e colocar seus objetos pessoais em um armário, você receberá um papel de rascunho, lápis e uma calculadora para usar durante o exame.

Normalmente, você só precisará usar a calculadora duas ou três vezes durante toda a sessão. O teste atual é muito menos um exercício matemático do que há vários anos. Você deve, no entanto, estar ciente das fórmulas básicas para fundos mútuos. O banco de dados tem várias perguntas que exigem que o candidato reconheça as fórmulas, embora você não precise usá-las para fazer cálculos.

O papel de rascunho é outro assunto. Antes de iniciar o exame, faça todas as anotações necessárias na folha de rascunho. Uma das ferramentas mais úteis é a gangorra que ilustra os rendimentos de títulos de desconto e prêmios. Você pode usá-los para simplificar a resposta a várias perguntas. Qualquer outra coisa que você queira usar ao fazer o exame deve estar na sua folha de rascunho antes de iniciar o exame.

Dicas para fazer exames

• Leia cada pergunta até o fim e veja todas as respostas. Em seguida, volte à pergunta antes de tentar uma resposta. Você viu a palavra “não” ou “exceto”? Você consegue identificar palavras-chave repetidas na pergunta e uma resposta específica?
• Depois de seguir o processo, veja as respostas. Elimine as respostas incorretas o mais rápido possível. Se duas das respostas forem exatamente opostas, as chances são muito altas de que uma delas seja a correta.
• Se você se deparar com uma pergunta – principalmente sobre regras – e não conseguir decidir entre as duas seleções finais, considere cuidadosamente a resposta mais longa. O formulador de perguntas normalmente incluirá tudo na resposta correta. No entanto, você só deve usar essa técnica quando tiver que adivinhar
• Não se apresse. Em sua pressa, você pode perder uma pergunta mais fácil se não ler com atenção. Algumas das perguntas são complicadas, mas não se preocupe muito com nenhuma delas; as perguntas fáceis contam tanto quanto as mais longas e difíceis.