Série 7
O exame da Série 7 autoriza o titular a vender todos os tipos de produtos de valores mobiliários, exceto commodities e futuros. Conhecido formalmente como Exame Geral de Qualificação de Representante de Valores Mobiliários, o exame da Série 7 e seu licenciamento são administrados pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA).
Os corretores da bolsa nos Estados Unidos precisam ser aprovados no exame da Série 7 para obter uma licença para negociar. Oexame da Série 7 enfoca risco de investimento, tributação, patrimônio líquido e instrumentos de dívida;títulos embalados, opções, planos de aposentadoria e interações com clientes para profissionais do setor de títulos em potencial. Este exame de nível introdutório avalia o conhecimento do candidato sobre informações básicas do setor de valores mobiliários, incluindo conceitos fundamentais para trabalhar no setor.
O objetivo da licença da Série 7 é definir um nível de competência para um representante registrado ou corretor da bolsa para trabalhar no setor de valores mobiliários. A licença da Série 7 é um requisito essencial para um corretor de nível básico. O exame de licenciamento cobre uma ampla gama de termos e tópicos financeiros, bem como regulamentos de valores mobiliários.
Principais vantagens
- A Série 7 é um exame e licença que dá ao titular o direito de vender todos os tipos de produtos de valores mobiliários, exceto commodities e futuros.
- O exame da Série 7 cobre tópicos sobre risco de investimento, tributação, instrumentos de patrimônio e dívida, títulos em pacote, opções e planos de aposentadoria.1
- O objetivo da licença da Série 7 é estabelecer um nível de competência para representantes registrados no setor de valores mobiliários.
Os candidatos aprovados no exame da Série 7 podem negociar muitos títulos, como ações, fundos mútuos, opções, títulos municipais e contratos variáveis. A licença da Série 7 não cobre a venda de bens imóveis ou produtos de seguro de vida. Além de obter a licença da Série 7, muitos estados exigem que os representantes registrados sejam aprovados noexameda Série 63, também chamado de Exame de Legislação Estadual de Agente de Valores Mobiliários Uniforme.3
Requisitos da Série 7
Desde 1º de outubro de 2018, os candidatos da Série 7 devem fazer oexame Securities Industry Essentials (SIE) antes de se submeterem à Série 7. De acordo com a FINRA, o SIE é um exame de nível introdutório que “avalia os conhecimentos básicos de um candidato informações do setor de títulos, incluindo conceitos fundamentais para trabalhar no setor, como tipos de produtos e seus riscos; a estrutura dos mercados do setor de títulos, agências regulatórias e suas funções; e práticas proibidas. “Se você precisar de mais informações sobre o SIE, o esboço do conteúdo do exame SIE da FINRA fornece mais detalhes.
Os candidatos que desejam fazer o exame da Série 7 devem ser patrocinados por uma firma membro da FINRA, e a FINRA tem outros requisitos de elegibilidade da Série 7. A empresa deve apresentar um Formulário U4 (Solicitação Uniforme para Registro ou Transferência da Indústria de Valores Mobiliários) para que o candidato seja registrado para o exame de licenciamento. FINRA rege as atividades de corretoras de valores mobiliários e corretores registrados, garantindo que qualquer pessoa que venda produtos de valores mobiliários seja qualificada e testada.
Os candidatos que desejam fazer o exame da Série 7 devem ser patrocinados por uma firma membro da FINRA, e a FINRA tem outros requisitos de elegibilidade da Série 7.
Estrutura do exame da série 7
A Série 7 está estruturada da seguinte forma:
- Procura Negócios para o Corretor-Revendedor de Clientes e Clientes Potenciais: 9 perguntas
- Abre contas após obter e avaliar o perfil financeiro e os objetivos de investimento dos clientes: 11 questões
- Fornece aos clientes informações sobre investimentos, faz recomendações adequadas, transfere ativos e mantém registros apropriados: 91 perguntas
- Obtém e verifica as instruções e acordos de compra e venda dos clientes;Processa, conclui e confirma transações: 14 questões
O exame da Série 7 tem 125 questões de múltipla escolha, dura 225 minutos e custa US $ 245. A pontuação de aprovação é 72%.
Antes de 1º de outubro de 2018, o exame da Série 7 continha 250 questões cobrindo cinco funções principais do trabalho. A duração do exame era de seis horas, não tinha pré-requisitos e custava $ 305. Uma pontuação de 72% era necessária para passar.
A FINRA não fornece aos candidatos nenhum certificado físico como prova de conclusão do exame. Os empregadores atuais ou potenciais que desejam ver o comprovante de conclusão devem acessar essas informações por meio do Depositário Central de Registro (CRD) da FINRA.
A conclusão do exame da Série 7 é um pré-requisito para muitas outras licenças de títulos, como a Série 24, que permite ao candidato supervisionar e gerenciar as atividades do corretor.