Série 6
O que é a Série 6?
A Série 6 é uma licença de valores mobiliários que dá ao titular o direito de se registrar como representante da empresa e vender certos tipos de fundos mútuos, anuidades variáveis e seguros. Os detentores da licença da Série 6 não estão autorizados a vender títulos corporativos ou municipais, programas de participação direta e opções. Com a Série 6, um indivíduo pode comprar ou vender certos tipos de fundos mútuos, seguro de vida variável, títulos de fundos municipais, anuidades variáveis e fundos de investimento unitário.
Principais vantagens
- A Série 6 é uma licença de valores mobiliários que dá ao titular o direito de se registrar como representante da empresa e vender certos tipos de fundos mútuos, anuidades variáveis e seguros.
- Os candidatos devem passar no exame da Série 6 para obter uma licença da Série 6, e o exame Securities Industry Essentials (SIE) é um co-requisito para o exame da Série 6.
- Os candidatos devem ser patrocinados por um membro da FINRA ou por uma organização auto-reguladora (SRO) para fazer o exame.
- Os exames da Série 6 eram tradicionalmente feitos pessoalmente em centros de teste, mas a FINRA começou a oferecê-los online durante a pandemia de coronavírus.
- A maior desvantagem de uma licença da Série 6 é que os titulares não estão autorizados a vender fundos negociados em bolsa (ETFs).
Compreendendo a Série 6
A Série 6 é uma licença solicitada por profissionais do setor de serviços financeiros. Os empregos que utilizam a licença da Série 6 incluem consultores financeiros, especialistas em planos de aposentadoria, consultores de investimentos e banqueiros privados. Para obter a licença da Série 6, os candidatos devem ser aprovados no exame de Representante Limitado de Produtos de Contratos Variáveis / Empresa de Investimento (Série 6). O exame Securities Industry Essentials (SIE) é um requisito básico para o exame da Série 6. O SIE não exige patrocínio firme.
A Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) administra o exame da Série 6. Ele cobre tópicos como fundos mútuos, anuidades variáveis, títulos, regulamentações fiscais, planos de aposentadoria e produtos de seguro. A nota de aprovação é obtida respondendo corretamente a pelo menos 35 das 50 questões em 90 minutos. Cinco perguntas adicionais não são pontuadas para um total de 55 perguntas. O teste custa US $ 40 e é administrado via computador, sem material de referência permitido.
Os candidatos tradicionalmente realizavam os exames da Série 6 pessoalmente nos centros de teste da Prometric. No entanto, a FINRA começou a oferecer testes, incluindo o exame da Série 6, online durante a pandemia do coronavírus. A Prometric também administrou os testes online. No entanto, os candidatos ou seus empregadores tiveram que instalar um software especializado em seus computadores e fornecer câmeras. Observe, no entanto, que a Série 6 expira dois anos após o emprego, a menos que em circunstâncias especiais, como uma implantação militar.
A disponibilidade de versões online e offline do exame da Série 6 foi limitada durante partes da pandemia de coronavírus. Isso tornava crucial o registro para fazer o exame com a maior antecedência possível.
Vantagens e desvantagens da série 6
O exame da Série 6 costuma ser comparado ao exame da Série 7. A Série 6 custa substancialmente menos dinheiro e tem um teste mais curto cobrindo menos material. No entanto, uma licença da Série 6 é tudo o que alguns consultores financeiros, consultores de investimento e planejadores de aposentadoria precisam. Esses consultores podem precisar apenas de uma licença da Série 6 se venderem apenas seguros, anuidades e certos tipos de fundos mútuos, e não ações individuais.
A maior desvantagem de uma Série 6 é que os detentores não estão autorizados a vender fundos negociados em bolsa (ETFs), ou ações e títulos, por serem considerados títulos corporativos. Essa é uma desvantagem significativa porque os ETFs geralmente oferecem taxas mais baixas e estão cada vez mais substituindo os fundos mútuos como veículos de investimento preferidos entre os investidores de varejo. Os consultores e planejadores de aposentadoria que desejam vender ETFs devem obter uma licença da Série 7, o que exige um exame mais longo e abrangente, que custa mais dinheiro.
Requisitos para a Série 6
Os candidatos devem ser patrocinados por um membro da FINRA ou por uma organização auto-reguladora (SRO) para fazer o exame. Não há pré-requisito para o exame, mas o exame Securities Industry Essentials (SIE) é um co-requisito para a Série 6. Antes de outubro de 2018, o exame tinha 100 questões e não tinha o co-requisito SIE.
Ao receber uma nota de aprovação, os candidatos devem se registrar na FINRA por meio de sua empresa patrocinadora para negociar com valores mobiliários autorizados. Os detentores da Série 6 são considerados representantes limitados de sua empresa patrocinadora. Como representante limitado, eles podem vender certos tipos de fundos mútuos, anuidades variáveis e seguro de vida variável.
Exame da série 6
Conforme descrito pela FINRA, o exame da Série 6 cobre quatro seções específicas.
- “Procura negócios para o corretor-negociante de clientes e clientes potenciais”, que é 12 questões – cobrindo 24% do exame.
- “Abre contas após obter e avaliar o perfil financeiro e os objetivos de investimento dos clientes” são oito questões – cobrindo 16% do exame.
- “Fornece aos clientes informações sobre investimentos, faz recomendações adequadas, transfere ativos e mantém registros apropriados” é metade do exame com 25 questões – cobrindo 50% do exame.
- “Obtém e verifica as instruções de compra e venda dos clientes; processa, conclui e confirma as transações” são cinco questões – cobrindo 10% do exame.
Educação continuada
Os licenciados devem cumprir os requisitos de educação continuada e receber patrocínio de uma empresa registrada na FINRA para manter suas licenças da Série 6.
O programa de educação continuada da FINRA inclui dois elementos: um elemento regulador e um elemento firme. Do lado regulatório, a FINRA exige que os licenciados concluam uma sessão de treinamento baseada em computador dentro de 120 dias a partir do segundo aniversário de registro. FINRA também requer uma sessão de treinamento baseada em computador a cada três anos depois disso. O elemento firme exige que os corretores estabeleçam e mantenham um programa de educação continuada.