Série 26

O que é a série 26?

O Series 26 é um exame administrado pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Embora muitas vezes seja simplesmente referido como o exame da Série 26, seu nome completo é Empresa de Investimento e Produtos de Contratos Variáveis ​​Principal Eam.

Como seu nome completo sugere, passar no exame da Série 26 dá aos candidatos o direito de se registrar como um princípio limitado responsável por supervisionar o pessoal que vende títulos resgatáveis, como fundos mútuos, contratos de seguro variáveis ​​e outros produtos financeiros, conforme descrito na Lei de Sociedades de Investimento de 1940.1

Como funciona a série 26

O objetivo do exame da Série 26 é proteger o público investidor, garantindo que os novos profissionais que supervisionam a venda de títulos resgatáveis ​​estejam equipados com, pelo menos, um nível mínimo de conhecimento e competência. Nesse sentido, é semelhante aos exames administrados pelo CFA Institute aos candidatos do seu programa Chartered Financial Analyst (CFA).2

Para garantir que esses padrões sejam mantidos, os candidatos ao exame da Série 26 devem primeiro ser patrocinados por uma firma membro da FINRA e já devem ter passado no exame de Representante de Produtos de Contratos Variáveis ​​e Empresa de Investimento (conhecido como “Série 6”), ou no Exame de Representante Geral de Valores Mobiliários (conhecido como “Série 7”). Além disso, os candidatos também devem terpassado no exame Securities Industry Essentials (SIE).

O exame da Série 26 consiste em 110 questões. Os candidatos têm 2 horas e 45 minutos para escrever o exame, que é concluído eletronicamente. Para ser aprovado, o candidato deve responder corretamente a pelo menos 70% das questões. Como não há penalidade para adivinhação, os candidatos devem garantir que tentam todas as perguntas do teste.

Exemplo do mundo real da série 26

A Série 26 cobre uma ampla gama de assuntos deliberadamente, embora a ordem das perguntas seja organizada para cobrir três áreas de tópicos principais. A primeira seção refere-se às responsabilidades de gerenciamento e manutenção de registros dos profissionais que supervisionam as equipes de vendas financeiras, ao mesmo tempo que testa o conhecimento geral dos candidatos sobre o setor de títulos como um todo.

Nas segunda e terceira seções, os candidatos são testados em sua capacidade de navegar pelasresponsabilidades de conformidade dos gerentes do setor, como os processos necessários para lidar corretamente com as contas dos clientes e as várias divulgações exigidas ao comercializar títulos para o público. De forma mais ampla, esta seção inclui perguntas sobre os padrões éticos exigidos dos profissionais da área, como como lidar com conflitos de interesse e como divulgar potenciais violações das leis e regulamentos de valores mobiliários.