Série 62

O que é o exame da série 62?

O exame da Série 62, também conhecido como Corporate Securities Qualification Examination, foi um exame administrado pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Antes de sua rescisão pela FINRA, passar no exame da Série 62 era um requisito para aqueles que desejam se tornar negociantes profissionais de títulos corporativos, como ações e títulos.

Como funciona o exame da série 62

O objetivo do exame da Série 62 era proteger o público, garantindo que os novos profissionais atendessem a um padrão exigido de conhecimento e competência profissional. Especificamente, o exame foi focado nas funções e responsabilidades envolvidas na venda de títulos corporativos. Embora os tipos mais conhecidos de títulos corporativos são ações e títulos, eles também podem incluir outros tipos de segurança, como mandados, asset-backed securities (instrumentos de dívida titularizados), fundos fechados e fundos negociados em bolsa (ETFs).

A Série 62 foi uma das certificações mais comuns obtidas por profissionais da área financeira. Seu amplo escopo o tornou relevante para diversos cargos. Os candidatos geralmente prestariam o exame da série 62 junto com o exame da série 6, que permite que os candidatos bem-sucedidos negociem títulos como fundos mútuos abertos, fundos de investimento unitário (UITs) e produtos de seguro, como anuidades variáveis.

Hoje, os profissionais que desejam negociar com títulos corporativos devem fazer exames alternativos, como o exame da Série 7. A Série 7, conhecida formalmente como Exame Geral de Qualificação de Representante de Valores Mobiliários, cobre uma ampla gama de valores mobiliários, incluindo os tipos de valores mobiliários corporativos discutidos acima.

Exemplo do mundo real do exame da série 62

Antes de ser descontinuado, o exame da Série 62 consistia em 115 questões de múltipla escolha em 150 minutos. Os candidatos deveriam obter uma pontuação de pelo menos 70% para serem aprovados e deveriam ser patrocinados por uma corretora registradapara fazer o teste.

O exame da Série 62 foi estruturado em quatro seções. Na primeira e na segunda seções, suas questões enfocaram os vários tipos de títulos corporativos negociados hoje, juntamente com os mercados em que esses títulos são negociados. Esta seção incluiu discussões sobre títulos lastreados em ativos, ações e títulos corporativos, títulos emitidos por instituições e agências governamentais dos Estados Unidos e outros. Na terceira e na quarta seções, as perguntas incidiram sobre os métodos de avaliação desses títulos, bem como as melhores práticas para administrar contas de clientes e garantir o cumprimento da regulamentação de títulos.