Como funciona o software de análise de risco da Riskalyze
A Riskalyze foi fundada com base na premissa de que a tolerância ao risco de um investidorpode ser quantificada em um único número, que é usado para criar uma carteira que corresponda a essa tolerância. Foi fundada por Aaron Klein, Michael McDaniel e Matt Pistone, que compartilhavam uma visão comum sobre a aplicação da análise de risco. Com sede em Auburn, Califórnia, ganhou popularidade entre os consultores que encontraram o sistema de número único e uma maneira fácil e eficaz de comercializar produtos e criar perfis de clientes.no passado, lutaram para quantificar o risco como uma forma de comercializar produtos ou serviços.
(Para mais informações, consulte: Riskalyze obtém US $ 20 milhões de Financiamento para Melhorar a Tecnologia do Consultor ).
Como funciona o Riskalyze
O serviço que oferece permite que os consultores façam a seus clientes uma lista de perguntas relacionadas ao risco financeiro e, em seguida, atribua um número com base nessas respostas. A tecnologia patenteada de número de risco aproveita uma plataforma computacional que ganhou o Prêmio Nobel de Economia em 2002.2 Os consultores podem usar os números gerados por este programa para criar carteiras que contenham exatamente a quantidade certa de risco. Eles também podem usá-lo para mostrar aos clientes que eles podem estar assumindo mais riscos em suas carteiras atuais do que imaginam.
Riskalyze oferece um questionário de risco. Depois de enviado, o consultor irá inserir as opções de investimento do cliente diretamente no programa. Os consultores consideram o programa excepcionalmente útil ao compilar dados complexos, pois um único número é mais fácil de vender do que o perfil de risco teórico. É por esta razão que a empresa obteve notável sucesso na área de consultores de investimentos.
A Riskalyze comercializa seus produtos para Consultores de Investimento Registrados (RIAs), corretores-negociantes independentes, consultores híbridos, redes RIA, custodiantes de planos e contas, empresas de compensação e gestores de ativos, bem como bancos locais. Os produtos da empresa ajudaram os consultores a construir mais de US $ 2 bilhões em carteiras em 2012. Atualmente, não há planos específicos neste momento para começar a comercializar produtos fora dos Estados Unidos ou tornar a empresa privada pública. (Para mais informações, leia Gerenciando o risco do cliente: Uma análise do Riskalyze.)
Ferramentas Disponíveis
A empresa também oferece um programa de investimento automatizado denominado AutoPilot, que pode ser usado para gerenciar contas e planos de varejo e aposentadoria. Outros produtos incluem Compliance Cloud, um programa de conformidade abrangente que monitora automaticamente a carteira de negócios de um consultor e envia um alerta sempre que um regulamento é violado. Este módulo permite que os consultores pesquisem em sua carteira de negócios e encontrem rapidamente objetivos incompatíveis, posições superconcentradas e outros problemas potenciais antes que se tornem problemas. Ele também pode ajudar os consultores a automatizar seu fluxo de trabalho e priorizar de forma inteligente suas contas de acordo com vários critérios.
Além de quantificar o risco em um único número, o programa Riskalyze também permite que os consultores realizem testes de estresse em uma carteira usando uma ampla gama de cenários, como uma queda do mercado ou salto nas taxas de juros. A ferramenta de teste de estresse permite que os clientes vejam onde eles são vulneráveis em seus portfólios e como podem mitigar esses riscos. O módulo de mapeamento de portfólio do programa oferece aos consultores uma maneira de projetar com 95% de precisão se o portfólio de um determinado cliente alcançará os retornos que o cliente deseja. Essas ferramentas exclusivas trouxeram um interesse de investimento significativo para a empresa de fontes externas, cujos valores aumentaram constantemente desde seu lançamento até sua rodada de financiamento mais recente no final de 2016. (Para mais informações, consulte: Riskalyze obtém financiamento de $ 20 milhões para melhorar a tecnologia do consultor.)
Integração MoneyGuidePro
Em novembro de 2016, a PIEtech anunciou que está integrando seu software de planejamento financeiro MoneyGuidePro com o Riskalyze. A integração permite que os usuários de qualquer programa iniciem um sistema a partir do outro. “Ao combinar as ferramentas de perfil de risco de horizonte de tempo de curto prazo Riskalyze com a abordagem holística de perfil de risco de longo prazo da MoneyGuidePro, os consultores serão mais capazes de avaliar a exposição ao risco atual e a capacidade real de risco de um cliente”, Kevin Knull, presidente da PIEtech, disse em um comunicado. (Para mais informações, consulte: Como a tecnologia está mudando os conselhos financeiros.)