Técnicas de gerenciamento de risco para comerciantes ativos

A gestão de riscos ajuda a reduzir as perdas. Também pode ajudar a proteger as contas dos traders de perder todo o seu dinheiro. O risco ocorre quando os comerciantes sofrem perdas. Se o risco puder ser administrado, os comerciantes podem se abrir para ganhar dinheiro no mercado.

É um pré-requisito essencial, mas muitas vezes esquecido, para uma negociação ativa bem-sucedida. Afinal, um operador que gerou lucros substanciais pode perder tudo em apenas uma ou duas negociações ruins, sem uma estratégia adequada de gerenciamento de risco. Então, como você desenvolve as melhores técnicas para conter os riscos do mercado?

Este artigo irá discutir algumas estratégias simples que podem ser usadas para proteger seus lucros comerciais.

Planejando Suas Negociações

Como disse o famoso general militar chinês Sun Tzu: “Cada batalha é ganha antes de ser travada.” Essa frase implica que o planejamento e a estratégia – não as batalhas – vencem as guerras. Da mesma forma, os traders de sucesso costumam citar a frase: “Planeje a negociação e opere o plano.” Assim como na guerra, planejar com antecedência muitas vezes pode significar a diferença entre o sucesso e o fracasso.

Em primeiro lugar, certifique-se de que seu corretor é adequado para negociações frequentes. Alguns corretores atendem clientes que negociam com pouca frequência. Eles cobram altas comissões e não oferecem as ferramentas analíticas certas para traders ativos.

take-profit (T / P) representam duas maneiras principais pelas quais os traders podem planejar com antecedência ao negociar. Os negociantes de sucesso sabem que preço estão dispostos a pagar e a que preço estão dispostos a vender. Eles podem então medir os retornos resultantes em relação à probabilidade de a ação atingir seus objetivos. Se o retorno ajustado for alto o suficiente, eles executam a negociação.

Por outro lado, os negociantes malsucedidos muitas vezes entram em uma operação sem ter nenhuma ideia dos pontos em que venderão com lucro ou prejuízo. Como jogadores com sorte – ou azar , as emoções começam a dominar e ditar suas negociações. As perdas muitas vezes levam as pessoas a esperar e ter esperança de ter seu dinheiro de volta, enquanto os lucros podem levar os comerciantes a segurar de forma imprudente para obter ainda mais ganhos.

Considere a regra de um por cento

Muitos day traders seguem o que é chamado de regra de um por cento. Basicamente, esta regra sugere que você nunca deve colocar mais de 1% do seu capital ou da sua conta de negociação em uma única negociação. Portanto, se você tiver $ 10.000 em sua conta de negociação, sua posição em qualquer instrumento não deve ser superior a $ 100.

Essa estratégia é comum para traders que têm contas de menos de US $ 100.000 – alguns até chegam a 2% se puderem pagar. Muitos traders cujas contas têm saldos mais altos podem optar por uma porcentagem mais baixa. Isso porque, à medida que o tamanho da sua conta aumenta, também aumenta a posição. A melhor maneira de manter suas perdas sob controle é manter a regra abaixo de 2% – qualquer coisa a mais e você estará arriscando uma quantia substancial de sua conta de negociação.

Definindo pontos de Stop-Loss e Take-Profit

Um ponto de stop-loss é o preço pelo qual um trader venderá uma ação e terá prejuízo na negociação. Isso geralmente acontece quando uma operação não sai da maneira que o trader esperava. Os pontos são projetados para evitar a mentalidade de “isso vai voltar” e limitar as perdas antes que aumentem. Por exemplo, se uma ação cai abaixo de um nível-chave de suporte, os traders geralmente vendem o mais rápido possível.

Por outro lado, um ponto de obtenção de lucro é o preço pelo qual um negociante venderá uma ação e obterá lucro na negociação. É quando a vantagem adicional é limitada, dados os riscos. Por exemplo, se uma ação está se aproximando de um nível-chave de resistência após um grande movimento de alta, os comerciantes podem querer vender antes que ocorra um período de consolidação.

Como definir pontos de parada-perda de maneira mais eficaz

A definição de pontos de stop-loss e take-profit geralmente é feito por meio de análise técnica, mas a análise fundamental também pode desempenhar um papel fundamental no momento. Por exemplo, se um negociante está mantendo uma ação antes dos lucros à medida que o entusiasmo aumenta, ele pode querer vender antes que a notícia chegue ao mercado se as expectativas se tornarem muito altas, independentemente de o preço de realização do lucro ter sido atingido.

As médias móveis representam a forma mais popular de definir esses pontos, pois são fáceis de calcular e amplamente rastreadas pelo mercado. As médias móveis principais incluem as médias de 5, 9, 20, 50, 100 e 200 dias. A melhor forma de defini-los é aplicá-los ao gráfico de uma ação e determinar se o preço das ações reagiu a eles no passado como nível de suporte ou resistência.

Outra ótima maneira de colocar níveis de stop-loss ou take-profit é nas linhas de tendência de suporte ou resistência. Eles podem ser desenhados conectando altos ou baixos anteriores que ocorreram em um volume significativo acima da média. Como com as médias móveis, a chave é determinar os níveis nos quais o preço reage às linhas de tendência e, claro, em alto volume.

Ao definir esses pontos, aqui estão algumas considerações importantes:

• Use médias móveis de longo prazo para ações mais voláteis para reduzir a chance de que uma oscilação de preço sem sentido acione uma ordem de stop-loss a ser executada.
• Ajuste as médias móveis para coincidir com as faixas de preço alvo Por exemplo, alvos mais longos devem usar médias móveis maiores para reduzir o número de sinais gerados.
• As perdas de parada não devem estar mais próximas do que 1,5 vezes a faixa atual de alta para baixa (volatilidade), pois é muito provável que sejam executadas sem motivo.
• Ajuste o stop loss de acordo com a volatilidade do mercado. Se o preço das ações não estiver se movendo muito, os pontos de stop-loss podem ser reduzidos.
• Use eventos fundamentais conhecidos, como divulgação de lucros, como períodos-chave para entrar ou sair de uma negociação, pois a volatilidade e a incerteza podem aumentar.