Procuração
O que é uma procuração?
Uma procuração (POA) é um documento legal que dá a uma pessoa (o agente ou procurador ) o poder de agir por outra pessoa (o principal). O agente pode ter ampla autoridade legal ou autoridade limitada para tomar decisões legais sobre a propriedade, finanças ou assistência médica do diretor. A procuração é freqüentemente usada no caso de doença ou deficiência do diretor, ou quando o diretor não pode estar presente para assinar os documentos legais necessários para transações financeiras.
Uma procuração pode terminar por uma série de razões, como quando o principal morre, o principal a revoga, um tribunal a invalida, o principal divorcia-se do cônjuge, que passa a ser o agente, ou o agente não pode mais realizar as responsabilidades delineadas.
Os POAs convencionais expiram quando o criador fica incapacitado, mas um “POA durável” permanece em vigor para permitir que o agente gerencie os negócios do criador, e um “POA emergente” entra em vigor apenas se e quando o criador do POA fica incapacitado. Um POA médico ou de saúde permite que um agente tome decisões médicas em nome de uma pessoa incapacitada.
Principais vantagens
- Uma procuração (POA) é um documento legal que confere a uma pessoa, o agente ou procurador, o poder de agir em nome de outra pessoa, o principal.
- O agente pode ter ampla autoridade legal ou autoridade limitada para tomar decisões sobre a propriedade, finanças ou cuidados médicos do diretor.
- A procuração é freqüentemente usada quando o principal fica doente ou incapacitado, ou quando eles não podem estar presentes para assinar os documentos legais necessários para transações financeiras.
Entendendo a procuração
Uma procuração deve ser considerada ao planejar o cuidado de longo prazo. Existem diferentes tipos de POAs que se enquadram em uma procuração geral ou uma procuração limitada.
Uma procuração geral atua em nome do principal em todos e quaisquer assuntos, conforme permitido pelo estado. O agente sob um acordo POA geral pode ser autorizado a cuidar de questões como manuseio de contas bancárias, assinatura de cheques, venda de propriedades e ativos como ações, declaração de impostos, etc.
Uma procuração limitada dá ao agente o poder de agir em nome do principal em assuntos ou eventos específicos. Por exemplo, o POA limitado pode declarar explicitamente que o agente só tem permissão para gerenciar as contas de aposentadoria do principal. Um POA limitado também pode ser limitado a um período de tempo específico (por exemplo, se o diretor ficará fora do país por, digamos, dois anos).
A maioria dos documentos de procuração permite que um agente represente o diretor em todas as questões financeiras e de propriedade, desde que o estado mental do diretor seja bom. Se ocorrer uma situação em que o principal se torne incapaz de tomar decisões por si mesmo, o contrato POA será encerrado automaticamente. No entanto, alguém que deseja que o POA permaneça em vigor após a deterioração da saúde da pessoa precisaria assinar uma procuração durável (DPOA).
Uma pessoa nomeada como procurador não é necessariamente um procurador. A pessoa pode ser apenas um familiar, amigo ou conhecido de confiança.
Compreendendo a Durável Procuração (DPOA)
A procuração durável (DPOA) permanece no controle de certas questões jurídicas, de propriedade ou financeiras especificadas no contrato, mesmo depois que o principal se torna mentalmente incapaz. Embora um DPOA possa pagar contas médicas em nome do principal, o agente durável não pode tomar decisões relacionadas à saúde do principal (por exemplo, retirar o principal do suporte de vida não depende de um DPOA).
O principal pode assinar um poder durável do advogado para a saúde, ou poder de cuidados de saúde de advogado (HCPA), se ele quer um agente para ter o poder de tomar decisões relacionadas com a saúde. Este documento, também chamado de procuração de saúde, descreve o consentimento do diretor para dar ao agente privilégios POA no caso de uma condição médica infeliz. O POA durável para cuidados de saúde é legalmente obrigado a supervisionar as decisões de cuidados médicos em nome do diretor.
Outro tipo de DPOA é a procuração durável para finanças, ou simplesmente uma procuração financeira. Este documento permite a um agente gerir os negócios e assuntos financeiros do representado, tais como assinar cheques, apresentar declarações de impostos, enviar e depositar cheques da Segurança Social e gerir contas de investimento, caso este se torne incapaz de compreender ou tomar decisões. Na medida em que o acordo define como responsabilidade do agente, o agente deve realizar os desejos do principal da melhor maneira possível.
Quando o agente atua em nome do principal, tomando decisões de investimento por meio do corretor ou decisões médicas por meio do profissional de saúde, ambas as instituições pedem para ver o DPOA. Embora o DPOA para questões médicas e financeiras possa ser um documento, é bom ter DPOAs separados para saúde e finanças. Uma vez que o DPOA para cuidados de saúde terá as informações médicas pessoais do diretor, seria impróprio para o corretor tê-las, e os profissionais médicos também não precisam saber a situação financeira do paciente.
As condições para as quais um POA durável pode se tornar ativo são estabelecidas em um documento chamado de procuração. O POA de mola define o tipo de evento ou nível de incapacitação que deve ocorrer antes de o DPOA entrar em vigor. Uma procuração pode permanecer inativa até que uma ocorrência negativa de saúde a ative para um DPOA.
Como funciona a procuração
Você pode comprar ou baixar um modelo de procuração. Se você fizer isso, certifique-se de que é para o seu estado, pois os requisitos são diferentes. No entanto, este documento pode ser muito importante para que você tenha o formulário correto e o tenha manuseado de maneira adequada.
A melhor maneira de iniciar o processo de estabelecimento de uma procuração é localizando um advogado especializado em direito da família em seu estado. Se os honorários advocatícios forem maiores do que você pode pagar, existem escritórios de serviços jurídicos com advogados credenciados em praticamente todas as partes dos Estados Unidos. Visite osite daLegal Services Corporation, que possui a função de pesquisa “Encontrar auxílio jurídico”. Os clientes qualificados receberãoassistência pro bono (gratuita).
Muitos estados exigem que a assinatura do principal (a pessoa que inicia o POA) seja reconhecida em cartório. Alguns estados também exigem que as assinaturas das testemunhas sejam reconhecidas em cartório.
As seguintes condições se aplicam de maneira geral, em todo o país, e todos que precisam criar um POA devem estar cientes delas:
- Não existe um formulário de POA padrão para todos os 50 estados; a lei estadual e os procedimentos variam
- Todos os estados aceitam alguma versão da procuração durável
Alguns poderes importantes não podem ser delegados. Isso inclui a autoridade para fazer o seguinte:
- Fazer, alterar ou revogar um testamento
- Contrair um casamento na maioria dos estados, embora alguns estados o permitam
- Votar (mas o guardião pode solicitar uma votação em nome do diretor)
Embora os detalhes possam ser diferentes, as seguintes regras se aplicam de costa a costa:
Coloque por escrito
Embora algumas regiões do país aceitem concessões de POA orais, a instrução verbal não é um substituto confiável para obter cada uma das procurações concedidas ao seu agente escritas palavra por palavra no papel. A clareza escrita ajuda a evitar discussões e confusão.
Use o formato adequado
Existem muitas variações de formulários de procuração. Alguns POAs têm vida curta; outros devem durar até a morte. Decida quais poderes você deseja conceder e prepare um POA específico para esse desejo. O POA também deve atender aos requisitos do seu estado. Para encontrar um formulário que será aceito por um tribunal de justiça do estado em que você mora, faça uma pesquisa na Internet, consulte uma loja de materiais de escritório ou peça ajuda a um profissional de planejamento imobiliário local. A melhor opção é recorrer a um advogado.
Identifique as partes
O prazo para a pessoa que concede o POA é o “principal”. O indivíduo que recebe a procuração é denominado “agente” ou “procurador”. Verifique se o seu estado exige o uso de terminologia específica.
Delegar os poderes
Um POA pode ser tão amplo ou limitado quanto os desejos principais. No entanto, cada um dos poderes outorgados deve ser claro, ainda que o mandante conceda ao agente “procuração geral”. Em outras palavras, o diretor não pode conceder autoridade abrangente, como “Delego todas as coisas que têm a ver com minha vida”.
Especifique a durabilidade
Na maioria dos estados, uma procuração termina se o principal estiver incapacitado. Se isso acontecer, a única maneira de um agente manter seus poderes é se o POA foi escrito com uma indicação de que é “durável”, uma designação que o faz durar toda a vida do principal, a menos que o principal o revogue.
Notarize o POA
Muitos estados exigem que as procurações sejam autenticadas. Mesmo em estados que não o fazem, é potencialmente muito mais fácil para o agente se o selo do notário e a assinatura estiverem no documento.
Grave isto
Nem todas as procurações devem ser registradas formalmente pelo condado para serem legais. Mas o registro é uma prática padrão para muitos planejadores imobiliários e indivíduos que desejam criar um registro de que o documento existe.
Arquive
Alguns estados exigem que tipos específicos de POAs sejam apresentados a um tribunal ou repartição pública antes de serem validados. Por exemplo, Ohio exige que qualquer POA usado para conceder aos avós a tutela de uma criança seja apresentado ao tribunal de menores. Também exige que um POA que transfira o imóvel seja registrado pelo condado em que o imóvel está localizado.
Escolha de uma procuração
Como a escritura de propriedade de sua casa ou carro, um POA concede imensa autoridade e responsabilidade de propriedade. É literalmente uma questão de vida ou morte no caso de um POA médico. E você pode enfrentar privação financeira ou falência se acabar com um POA durável maltratado ou abusado. Portanto, você deve escolher o seu agente com o maior cuidado para garantir que seus desejos sejam realizados da melhor forma possível.
É fundamental nomear uma pessoa que seja confiável e capaz de servir como seu agente. Essa pessoa agirá com a mesma autoridade legal que você teria, portanto, quaisquer erros cometidos por seu agente podem ser muito difíceis de corrigir. Pior ainda, dependendo da extensão dos poderes que você concede, pode haver o perigo da negociação pessoal. Um agente pode ter acesso às suas contas bancárias, o poder de fazer presentes e transferir seus fundos e a capacidade de vender sua propriedade.
Seu agente pode ser qualquer adulto competente, incluindo um profissional, como um advogado, contador ou banqueiro. Mas seu agente também pode ser um membro da família, como cônjuge, filho adulto ou outro parente. Nomear um membro da família como seu agente economiza as taxas que um profissional cobraria e também pode manter informações confidenciais sobre suas finanças e outros assuntos privados “na família”.
Nomeando Crianças como Procuração
Os pais que criam POAs muito comumente escolhem filhos adultos para servir como seus agentes. Em comparação com nomear o cônjuge como o agente, a relativa juventude da criança é uma vantagem quando o objetivo do POA é aliviar um pai idoso da carga de gerenciar os detalhes financeiros e de investimentos ou fornecer gerenciamento para os negócios de um pai idoso caso o pai fique incapacitado.
Nestes casos, o cônjuge nomeado como agente que tem quase a mesma idade do criador do POA pode vir a sofrer as mesmas debilidades que levaram o criador do POA a instituí-lo, frustrando seu propósito. Quando a criança é honesta, capaz e respeita os desejos dos pais, esta pode ser a melhor escolha para um POA.
Quando há mais de um filho, os pais podem ter dificuldades para decidir quem selecionar para o papel do agente. Esta não é uma decisão a ser tomada levianamente. Seu agente nomeado sob seu POA age com sua autoridade, portanto, erros financeiros dispendiosos resultantes de descuido ou falta de entendimento financeiro podem ser impossíveis de corrigir. O mesmo é verdade para atos que criam conflito interfamiliar, favorecendo alguns membros em detrimento de outros.
Pior de tudo, quando entregue em mãos erradas, um POA pode criar uma verdadeira “licença para roubar”, dando ao seu agente acesso às suas contas bancárias e a capacidade de gastar seu dinheiro e realizar muitas outras ações ilícitas.
As crianças têm personagens, habilidades e circunstâncias diferentes, e a escolha sábia das crianças como agentes e dos poderes que lhes foram dados pode evitar esses perigos. A boa notícia é que você pode ter vários POAs nomeando agentes separados e personalizá-los de acordo com o conjunto de habilidades, temperamento e capacidade de agir de cada criança em seu nome.
Considere estes três fatores-chave ao escolher a qual criança você deseja conceder poderes importantes em um POA:
- Confiabilidade : esta é a característica mais importante de qualquer agente nomeado em um POA. Isso inclui não apenas honestidade, mas também confiabilidade na execução de tarefas que requerem atenção regular, desde o gerenciamento de uma carteira de investimentos até o pagamento de contas, e diligência em agir de acordo com seus desejos.
- Habilidades de cada criança : habilidades específicas de diferentes crianças podem torná-los mais adequados para assumir funções específicas na administração de seus negócios financeiros. Você pode usar POAs “limitados” para dar a crianças diferentes poderes definidos e limitados sobre diferentes aspectos de suas finanças. Isso pode incluir o seguinte:
- Gerenciando as despesas diárias da família
- Receber receitas e pagar despesas imobiliárias
- Controlando uma carteira financeira
- Gerenciando seguros e anuidades
- Administrando uma pequena empresa familiar
- Vários agentes : mais de um agente pode ser nomeado por um POA, seja com autoridade para agir separadamente ou obrigado a agir em conjunto. Ter dois filhos autorizados separadamente para administrar itens de rotina pode ser uma conveniência se um deles ficar indisponível por algum motivo, enquanto exigir que os dois concordem em ações importantes, como vender uma casa, pode garantir a concordância da família sobre decisões importantes.
Digamos que uma criança seja um especialista financeiro ocupado que mora em uma cidade distante, enquanto outra trabalha meio período e mora convenientemente perto dela. Você pode ter um POA que nomeia o primeiro para gerenciar seu portfólio de investimentos e outro que nomeia o segundo para gerenciar suas despesas diárias de rotina e pagar contas mensais.
Mas nomear vários agentes pode causar problemas se houver disputas entre eles. Por exemplo, se duas crianças forem obrigadas a agir em conjunto na administração de uma conta de investimento, mas discordarem sobre como fazer isso, ela pode ser efetivamente congelada. Portanto, ao escolher duas crianças para atuarem em conjunto como agentes de um POA, certifique-se de que elas tenham não apenas as habilidades para a tarefa, mas também personalidades para cooperar.
Riscos de nomear crianças como procuração
Erros – e pior, atos de auto-negociação – cometidos por seu agente podem ser extremamente caros. Isso é especialmente verdade com um POA durável que oferece amplo controle sobre seus negócios durante um período em que você está incapacitado.
Você deve estar convencido de que o agente seguirá suas instruções, terá a capacidade para fazê-lo e atenderá aos seus desejos, mesmo apesar das objeções de outros membros da família, se necessário.
Nunca nomeie uma criança para ser seu agente por uma questão de “justiça”, para evitar mágoas ou para preservar a harmonia familiar, se você não confiar. Os poderes são muito importantes para serem concedidos a não ser pelos méritos de confiabilidade e habilidade. Cuidado ao nomear uma criança como seu agente se:
- Você experimenta dificuldade, constrangimento ou resistência ao explicar à criança as funções a serem assumidas como seu agente sob o POA
- A criança pode não estar disponível para desempenhar as funções ou não ser confiável para fazê-lo devido às suas próprias preocupações ou distrações
- A criança tem um histórico de problemas com jogos de azar ou abuso de substâncias
- A criança tem dívidas sérias ou é irresponsável ao administrar suas próprias finanças e negócios
- A criança está envolvida em conflitos intrafamiliares que podem resultar no uso dos poderes recebidos sob o POA para favorecer alguns membros da família em detrimento de outros
Riscos gerais na nomeação de um POA
Esteja ciente dos perigos de roubo e autolimitação criados por um POA, mesmo quando seu agente for seu próprio filho. Para minimizar o risco de tal irregularidade, além das etapas mencionadas acima, faça com que seu POA exija que seu agente relate todas as ações periodicamente a uma parte externa, como o contador da família ou advogado. Em outras palavras, “confie, mas verifique”. Um advogado competente pode redigir seu POA para incluir essas salvaguardas de acordo com as leis do seu estado.
Conforme as circunstâncias familiares mudam, revise e atualize periodicamente os POAs que você criou. Você pode revogar um POA simplesmente escrevendo uma carta que o identifique claramente e afirme que você o revoga, e entregando a carta ao seu ex-agente. (Alguns estados exigem que essa carta seja reconhecida em cartório.) É uma boa ideia enviar também cópias a terceiros com quem o agente pode ter agido em seu nome. Em seguida, crie um novo POA e entregue-o à sua nova escolha de agente.
Uma procuração pode fornecer conveniência e proteção, dando a uma pessoa de confiança autoridade legal para agir em seu nome e em seus interesses. Filhos adultos que são totalmente confiáveis e capazes de realizar seus desejos podem ser o melhor agente sob seu POA. Mas não chame uma pessoa de agente simplesmente porque é seu filho. Certifique-se de que seu agente é confiável e capaz como um primeiro requisito, seja quem for o seu nome.
Conseguir que seus pais criem uma procuração
Se você for o filho e não o pai nesta situação, enfrentará um conjunto diferente de obstáculos.
Os pais muitas vezes relutam em dar aos outros o poder sobre seus negócios. Além disso, um POA se aplica a indivíduos, não casais, portanto, o desafio é convencer cada pai a criar um POA. Se você tem pais que relutam em fazer isso, tente as seguintes idéias para persuadi-los.
Avise sobre os perigos de não ter POAs. Se um pai ficar incapacitado e incapaz de administrar seus próprios assuntos sem um POA em vigor que permita a um agente nomeado intervir e fazê-lo, então ninguém pode ter o direito legal de fazê-lo. Por exemplo, ninguém pode ter o direito de receber distribuições de IRA de que os pais precisam para obter renda ou de pedir dinheiro emprestado para pagar contas médicas ou para lidar com o IRS em relação aos impostos dos pais.
Em seguida, será necessário ir ao tribunal para buscar ser nomeado curador ou tutor dos pais, um curso que pode ser caro e lento – e pode ser contestado, causando conflitos familiares.
Sugira POAs personalizados para suas necessidades. Existem muitos tipos diferentes de POAs e uma pessoa pode ter mais de um. Embora um POA geral permita que o agente atue com a autoridade do criador do POA em todos os assuntos, um POA especial pode limitar essa autoridade a um assunto específico, como o gerenciamento de uma conta de investimento, ou a um período limitado de tempo, como enquanto o criador do POA está viajando para o exterior.
Convença seus pais elaborando um ou mais POAs para atender aos desejos específicos dos pais.
Comece pequeno
Você pode começar sugerindo um POA especial a ser usado apenas para fornecer uma conveniência que os pais irão valorizar – como aquele que permite que você prepare e arquive a declaração de impostos dos pais e gerencie as negociações dos pais com o IRS. Um pai que se beneficia de um POA tem mais probabilidade de se abrir para usar outros.
Apele para eles
Peça aos pais para criarem POAs para o bem de todos na família – incluindo os filhos e netos – que podem ser prejudicados pelas complicações e custos que resultam se um pai fica incapacitado sem um POA durável para administrar os negócios dos pais.
Têm salvaguardas
O criador de um POA pode, e deve, se preocupar com o risco de o agente abusar dos poderes recebidos sob ele. Faça um seguro contra isso fazendo com que o POA exija que o agente relate periodicamente todas as ações tomadas a um terceiro de confiança com o qual os familiares concordem, como o advogado ou contador da família. Ou peça-lhes que nomeiem dois corretores e exijam que eles concordem em transações importantes, como a venda de uma casa.
Junte-se a eles
Pessoas de todas as idades ganham proteção valiosa por terem um POA durável, pois uma pessoa pode ficar inesperadamente incapacitada em qualquer fase da vida. Uma maneira de incentivar um pai relutante a criar um POA durável é criar um para você e pedir a seus pais que façam o mesmo com você.
Consulte Conselheiros de Confiança
Consultores profissionais de confiança, como advogado, contador e médico, podem ajudar a persuadir os pais sobre a sabedoria e a necessidade de adotar POAs.
Obter POAs de seus pais pode trazer benefícios valiosos para eles e para toda a família. Se eles relutarem em conceder amplos poderes de uma só vez, você ainda poderá convencê-los a fazê-lo gradualmente. Mas não demore, ou pode haver consequências caras.
A pessoa deve ser mentalmente competente para criar uma procuração. Quando um dos pais perde a capacidade de administrar seus próprios negócios, é tarde demais e provavelmente serão necessários processos judiciais.
Considerações Especiais
Há muitos bons motivos para fazer uma procuração, pois ela garante que alguém cuidará de seus assuntos financeiros se você ficar incapacitado. Você deve escolher um membro da família de confiança, um amigo comprovado ou um profissional honesto e de boa reputação.
Lembre-se, no entanto, de que assinar uma procuração que concede ampla autoridade a um agente é muito semelhante a assinar um cheque em branco – portanto, certifique-se de escolher com sabedoria e compreender as leis que se aplicam ao documento.
perguntas frequentes
O que significa ter uma procuração?
A procuração (POA) é um estatuto legal concedido a alguém que lhe permite agir em seu nome. A pessoa que recebeu o POA pode ter autoridade legal ampla ou limitada, dependendo de como está explicitado no documento do POA, para tomar decisões legais sobre a propriedade, finanças ou diretivas médicas.
Alguém com procuração pode fazer o que quiser?
Não. O escopo da autoridade legal concedida pelo POA é definido quando ele é estabelecido. Além disso, a pessoa a quem é outorgada uma procuração tem o dever fiduciário de tomar decisões que atendam aos melhores interesses da pessoa que representa.
O que é uma procuração durável?
Tornar uma procuração ‘durável’ significa que ela permanece em vigor mesmo que a pessoa que ela representa fique mental ou fisicamente incapacitada. Por exemplo, se o cliente está em coma ou sofre de amnésia. A procuração durável, no entanto, não persiste após a morte do cliente. Se a procuração não for designada como durável, se uma pessoa ficar mentalmente incapacitada, a autoridade será anulada.
Como posso revogar uma procuração que dei a alguém?
A procuração pode ser rescindida se você expressamente revogá-la. Também pode ter uma data de rescisão definida ou duração de tempo para o qual está em vigor. Se você ficar mentalmente incapacitado, também cessará, a menos que seja uma procuração durável. Se você morrer, todas as procurações cessarão.
Quem posso nomear para ter uma procuração?
Você pode tecnicamente nomear qualquer pessoa para ter POA, desde que seja feito por sua livre vontade e você seja mentalmente competente. Deve ser alguém confiável e capaz, como um cônjuge ou parente próximo ou amigo. Você também pode designar seu advogado para ter POA.