Empresa de investimento aberto – OEIC

O que é uma Open Ended Investment Company – OEIC?

Uma empresa de investimento aberto (OEIC) é um tipo de fundo de investimento domiciliado no Reino Unido, estruturado para investir em ações e outros títulos. A lista de ações da empresa na Bolsa de Valores de Londres (LSE) e o preço das ações baseiam-se principalmente nos ativos subjacentes do fundo. Esses fundos podem combinar diferentes tipos de estratégias de investimento, como renda e crescimento, e small cap e large cap, e podem ajustar constantemente seus critérios de investimento e tamanho do fundo.

Os OEICs são chamados de “abertos” porque podem criar novas ações para atender à demanda dos investidores. Além disso, o fundo cancelará cotas de investidores que sairem do fundo.

Compreendendo uma empresa de investimento de ponta aberta

Uma empresa de investimento aberto reúne o dinheiro dos investidores e o espalha por uma ampla gama de investimentos, como ações ou títulos de renda fixa. Essa diversificação ajuda a reduzir o risco de perder o principal do investidor. Os fundos da OEIC oferecem potencial de crescimento ou receita. Eles geralmente funcionam como um investimento de médio a longo prazo, mantido por cinco a 10 anos ou mais.

Qualquer investidor do Reino Unido, com 18 anos ou mais, pode investir em uma ampla gama de fundos administrados por especialistas do setor. Como nos Estados Unidos, existem vários níveis de risco disponíveis para crescimento de capital, geração de renda ou uma combinação de ambos. Os acionistas podem investir para si próprios ou para seus filhos. Quando as crianças completam 18 anos, elas detêm o investimento por seus próprios méritos.

Cobranças por Ações OEIC

A partir de 2019, os investidores pagam uma taxa inicial de cerca de 2% na compra de novas ações. Esse tipo de carregamento inicial reduz a quantidade de dinheiro que vai para o fundo para comprar ações. Além disso, há uma taxa de administração anual (AMC) de cerca de 1% a 1,5% do valor das ações de um investidor. O AMC cobre os serviços dos gestores de fundos. Os fundos que não são gerenciados ativamente, como rastreadores de índice, têm taxas muito mais baixas.

A maioria dos fundos cita um índice de despesas totais (TER) ou um valor de encargos contínuos (OCF). Cada cobrança inclui o AMC e outras despesas usadas para comparar produtos diferentes. O TER e o OCF não incluem encargos do revendedor que podem aumentar significativamente os custos anuais se o fundo tiver uma alta taxa de rotatividade.

Também pode haver uma taxa de saída para a venda de ações, com base em uma porcentagem do valor total da venda. No entanto, muitos OEICs não cobram taxas de saída.

Investindo em OEICs

Os OEICs são úteis para investidores que não têm tempo, interesse ou experiência para gerenciar ativamente seus investimentos. Os investidores podem aplicar uma única parcela ou mensalidades com valores mínimos dependendo do fundo. Além disso, o acesso a fundos online ou por telefone geralmente é fácil. Além disso, os acionistas podem pagar uma taxa ao mover-se entre fundos.

Prós

• Ofereça gerenciamento de dinheiro profissional

• Ter carteiras diversificadas, mitigando riscos

• São altamente líquidos

• Apresentam mínimos de baixo investimento