Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais (NAPFA) - KamilTaylan.blog
23 Junho 2021 3:18

Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais (NAPFA)

O que é a National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)?

A Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais (NAPFA) é uma associação profissional para consultores financeiros com sede nos Estados Unidos e que só pagam honorários. Formado em 1983, o NAPFA exige que seus membros sigam o código de ética da organização e façam um juramento fiduciário anual. Os membros devem fornecer consultoria financeira objetiva e independente a seus clientes e manter os mais altos padrões na profissão de planejamento financeiro. Eles devem ganhar sua renda com taxas, não comissões.

Principais vantagens:

  • A National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) é uma associação profissional para consultores financeiros formada em 1983.
  • Os membros do NAPFA devem aderir ao código de ética da organização e fazer um juramento fiduciário anual.
  • Os membros devem fornecer consultoria financeira independente, objetiva e de qualidade a seus clientes e obter sua receita de taxas, não comissões.

Compreendendo a National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)

Os planejadores financeiros podem ser amplamente divididos em duas categorias:

  • Aqueles que são remunerados com comissões pela recomendação de investimentos específicos aos clientes
  • Aqueles remunerados com uma taxa por fornecer consultoria de investimento objetiva.

O NAPFA exige que seus membros sejam pagos em taxas, em vez de comissões. Isso ocorre porque um consultor que é pago em comissões tem um incentivo para recomendar os investimentos pelos quais recebe as comissões mais altas, em vez dos investimentos que são melhores para o cliente.

Ao cobrar uma taxa por hora ou uma taxa baseada em uma porcentagem dos ativos do cliente sob gestão, os incentivos do consultor estão alinhados com os incentivos do cliente. Os membros do NAPFA também estão proibidos de receber taxas de referência para enviar o cliente a outro profissional. Os valores declarados do NAPFA são os seguintes:

  • Para ser o farol para aconselhamento financeiro objetivo e independente para indivíduos e famílias.
  • Para ser o campeão dos serviços financeiros prestados no interesse público.
  • Para ser o porta-estandarte da profissão emergente de planejamento financeiro.

National Association of Personal Financial Advisors: Key Policies

O NAPFA tem três principais questões / posições políticas que governam a conduta dos membros e informam sua missão geral:

  • Reconhecimento e regulamentação do planejamento financeiro
  • Um padrão fiduciário uniforme de cuidado
  • Maior supervisão do consultor de investimentos

O NAPFA tem requisitos adicionais para seus membros. Eles devem se esforçar para fornecer conselhos objetivos e evitar dar conselhos em áreas nas quais não têm experiência. Eles devem manter todas as informações do cliente confidenciais, a menos que o cliente autorize o compartilhamento de informações. Os membros do NAPFA devem ganhar créditos de educação continuada para manter seus conhecimentos e habilidades atualizados.

Os consultores financeiros que ingressam no NAPFA devem ser transparentes em suas interações com seus clientes e fazer o melhor para garantir que os clientes entendam como seu dinheiro está sendo administrado. Os membros do NAPFA também devem agir de forma a refletir positivamente tanto no NAPFA quanto na profissão de planejamento financeiro. Para se tornar um membro, consulte o processo de inscrição do NAPFA.

Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais: Recursos e Atividades

O site da NAPFA oferece vários recursos para consultores financeiros e investidores, como um recurso “encontre um consultor”, recursos de educação financeira do consumidor e guias para consultores e seleção de consultores que pagam apenas taxas. O NAPFA realiza conferências de membros que apresentam oportunidades de desenvolvimento profissional e networking, recursos de aprendizagem virtual, prêmios e oportunidades de conhecer, interagir e aprender com outros consultores.

Related Posts