Cesta de mercado
O que é uma cesta de compras?
Uma cesta de compras é um grupo selecionado de produtos ou ativos projetados para rastrear o desempenho geral de um segmento de mercado específico. Isso às vezes é conhecido como uma cesta de mercadorias.
A economia da cesta de compras concentra-se no Índice de Preços ao Consumidor (IPC), que rastreia vários bens de consumo e usa seus níveis de preços para fornecer uma estimativa da inflação. No entanto, para os investidores, uma cesta de mercado está relacionada a títulos financeiros e é a principal ideia por trás dos fundos de índice.
As “cestas” também podem ser encontradas no mercado de valores mobiliários, onde os negociadores de programas podem entrar em uma série de posições em várias ações ou moedas ao mesmo tempo.
Principais vantagens
- Uma cesta de compras é uma combinação selecionada de bens e serviços que acompanha o desempenho de um mercado ou segmento específico.
- Uma cesta de compras popular é o Índice de Preços ao Consumidor (IPC), que fornece uma estimativa para a inflação com base na variação média do preço pago por uma cesta específica de bens e serviços ao longo do tempo.
- O CPI usa mais de 200 categorias, incluindo educação, habitação, transporte e recreação, como uma medida econômica.
- Uma análise de cesta de compras é usada por lojas de varejo para prever e aumentar compras por impulso com base em grupos de itens que um cliente compra.
Como funciona uma cesta de compras
Uma cesta de compras se refere a uma seleção de bens e serviços que são consistentemente comprados e vendidos em um sistema econômico. Economistas, políticos e analistas financeiros usam cestas de mercado para rastrear as mudanças de preços ao longo do tempo e determinar os níveis de inflação. A cesta de compras mais conhecida e amplamente utilizada é a CPI, que ajuda os economistas a prever as tendências de compra do consumidor. Essa cesta é usada para rastrear a inflação em um mercado ou país específico.
O sistema financeiro usa cestas de mercado como o S&P 500 e fundos de índice, que são essencialmente uma ampla amostra de ações, títulos ou outros títulos do mercado. Isso fornece aos investidores uma referência para comparar seus retornos de investimento.
Considerações Especiais
Uma análise de cesta de compras é geralmente usada no varejo. Baseia-se na ideia de que a maioria das compras são compras por impulso, e a análise tenta prever o que um cliente poderia ter comprado se a ideia lhe ocorresse.
Os analistas de cesta de compras examinam um grupo de itens comprados por um cliente e, em seguida, tentam determinar o que mais aquele cliente poderia comprar se fosse apresentado a ele. Os analistas usam essas informações para decidir onde localizar itens em uma loja, que dados demográficos fazem certas compras, em que dias da semana essas compras podem ser feitas e em que épocas do ano esses clientes gastam mais dinheiro, entre outros.
A análise da cesta de compras pode ser usada para prever compras com cartão de crédito, padrões de chamadas telefônicas, fraude em seguros e muito mais.
Tipos de cestas de mercado
O IPC é uma medida econômica que analisa a variação média do preço pago por uma cesta específica de bens e serviços ao longo do tempo. O IPC é usado como um indicador macroeconômico, uma ferramenta de deflação e uma forma de ajustar os valores monetários ao longo do tempo. O IPC não é um índice de custo de vida; em vez disso, é uma medida de padrões de gastos e níveis de preços para consumidores urbanos e assalariados urbanos. O índice, ao contrário de várias medidas de emprego, leva em consideração desempregados e aposentados.
A cesta de compras que o IPC usa é derivada de informações fornecidas por pessoas sobre seus hábitos de consumo. Mais de 200 categorias de consumo dentro da estrutura do IPC são analisadas para produzir uma combinação de bens e serviços mais representativos das compras médias. Cada categoria selecionada recebe um peso em relação à sua proporção com a cesta de mercadorias. Algumas das categorias na cesta de mercado do CPI incluem habitação, transporte, recreação, vestuário e educação.
A cesta de compras usada para o IPC também inclui componentes fora do escopo de bens de consumo e serviços. As taxas governamentais de bens públicos, por exemplo, como água e esgoto, estão incluídas na cesta de mercado. Também estão incluídos os impostos incidentes sobre produtos e serviços já incluídos na cesta de compras. No entanto, produtos financeiros como ações e títulos não estão incluídos na cesta de mercado. Essencialmente, a cesta básica representa todos os bens e serviços comprados e vendidos pela população representada pelo IPC.
Exemplo do mundo real
De meados de 2017 a meados de 2018, o IPC nos Estados Unidos aumentou 2,8%, que foi a taxa de aumento mais rápida desde 2012. O governo creditou esse aumento ao aumento do custo do gás, cuidados médicos, habitação e preços de aluguel. Esse aumento do IPC implicou em inflação quando os preços da cesta de bens subiram.
É um indicador de que as pessoas têm confiança na economia e estão dispostas a gastar. Ao monitorar o IPC e a inflação, governos e bancos centrais definem políticas monetárias. Os bancos centrais de economias desenvolvidas, incluindo o Federal Reserve dos Estados Unidos, geralmente buscam manter a taxa de inflação em torno de 2%. Após um longo período de baixas taxas de juros, o Federal Reserve aumentou as taxas de juros quatro vezes em 2018, de acordo com a CNBC, para combater uma economia forte e a inflação.