Idéias de investimento
O que são ideias de investimento?
Ideias de investimento são visões, planos ou percepções específicas sobre maneiras de investir dinheiro de forma eficaz. As ideias de investimento geralmente envolvem a experiência e o conselho de um consultor de investimentos, que recomenda diferentes investimentos com base nas circunstâncias individuais. Os gerentes de portfólio profissionais também constroem carteiras de investimento direcionadas em torno de estratégias e ideias de investimento que visam um estilo específico.
Principais vantagens
- Ideias de investimento são visões, planos ou percepções específicas sobre maneiras de investir dinheiro de forma eficaz.
- Os consultores de investimento e gestores de portfólio profissionais recomendam diferentes investimentos com base nas circunstâncias individuais e constroem carteiras de investimento direcionadas em torno de estratégias de investimento e ideias que visam um estilo específico.
- Os consultores financeiros podem usar uma variedade de ferramentas para analisar e desenvolver estratégias de investimento para investidores; essas ideias de investimento são frequentemente baseadas no risco da classe de ativos e na moderna teoria de portfólio.
- A teoria moderna de portfólio pode ajudar a construir uma estrutura para planos de investimento individuais.
Compreender ideias de investimento
Ideias de investimento e estratégias de investimento formam a base para as decisões de investimento. Os investidores individuais frequentemente procuram consultores financeiros profissionais para obter serviços que ajudem a construir planos de investimento de curto e longo prazo. Os consultores financeiros podem usar uma variedade de ferramentas para analisar e desenvolver estratégias de investimento para investidores. Esses planos costumam ser baseados no risco da classe de ativos e na moderna teoria de portfólio. Planos de investimento abrangentes também podem integrar o uso de fundos administrados que são baseados em ideias de investimento direcionadas administradas para uma estratégia específica.
Tipos de ideias de investimento
Teoria de portfólio moderna
A teoria moderna de portfólio pode ajudar a construir uma estrutura para planos de investimento individuais. A teoria moderna da carteira sugere que os investidores podem construir uma carteira otimizada que proporcione diversificação e tolerância ao risco. Ao basear as alocações nas recomendações da linha do mercado de capitais, os investidores podem distorcer suas alocações usando títulos ou fundos individuais para corresponder à sua tolerância ao risco, que pode ser conservadora, moderada ou agressiva.
Risco de classe de ativos
Os investimentos em classes de ativos podem ajudar os investidores a preencher seus portfólios usando uma base ascendente para o desenvolvimento de ideias de investimento. Geralmente, as classes de ativos estão associadas a certos níveis de risco que ajudam no investimento e na construção de portfólio. Investidores conservadores ou investidores que se aproximam da aposentadoria tendem a escolher alocações mais altas de investimentos de crédito com menor risco, enquanto investidores mais agressivos procuram carteiras com maior risco por meio de maiores alocações de ações. Assim que o perfil de risco e a divisão das categorias de investimento forem identificados, os investidores encontrarão uma variedade de ideias de investimento e opções de produtos à sua escolha. Freqüentemente, esse tipo de investimento se concentra em encontrar ideias de investimento que se encaixem em certas especificações de estilo.
Estilo de Investimento
O estilo de investimento pode ser uma parte importante da construção de um portfólio diversificado. Os investimentos conservadores podem incluir estilos de produtos focados em fundos do mercado monetário, produtos de empréstimo, títulos corporativos de alto rendimento, títulos corporativos de alta qualidade e investimentos em títulos do governo. Os investimentos de capital mais agressivos podem incluir ações de crescimento, ações de valor, ações de renda ou fundos administrados com um foco específico de capitalização de mercado. Os gerentes de investimento podem usar técnicas quantitativas e qualitativas para gerar ideias de investimento e estratégias de investimento para suas carteiras.
Em alguns casos, os investidores também podem escolher um fundo equilibrado com uma estratégia de alocação de ativos que corresponda ao perfil recomendado. Os fundos equilibrados podem substituir a identificação de participações individuais por meio do gerenciamento de uma estratégia de portfólio abrangente alocada a várias classes de ativos.