O que os banqueiros de investimento fazem em seus empregos
Uma das principais funções de um banco de investimento é atuar como intermediário entre empresas que desejam levantar dinheiro emitindo títulos e investidores individuais ou institucionais que desejam fornecer dinheiro em troca de títulos. Os banqueiros de investimento lidam com todos os aspectos dessas transações.
O que um banqueiro de investimento faz?
Os banqueiros de investimento aconselham as empresas sobre os tipos de títulos a serem emitidos, como ações ou títulos, e como, quando e a que preço emiti-los. Eles também tratam da colocação dos títulos junto aos investidores, um processo conhecido como subscrição. Além de trabalhar com empresas privadas e de capital aberto, os banqueiros de investimento também subscrevem títulos municipais e outros tipos de títulos de dívida.
Além das atividades de financiamento da empresa, os banqueiros de investimento também lidam com uma variedade de outras transações financeiras complexas. Por exemplo, um banqueiro de investimento pode ajudar a facilitar a fusão e aquisição (M&A) de uma empresa, fornecendo consultoria e outros serviços relacionados às partes envolvidas em qualquer um dos lados de uma transação potencial. Eles podem ajudar um cliente de M&A com a avaliação da empresa, formação de estratégia e negociação de negócios. Os banqueiros de investimento também podem estar envolvidos no financiamento do negócio final, se isso exigir a emissão de novas dívidas ou ações.
Principais vantagens
- Os bancos de investimento facilitam negócios entre empresas que desejam levantar dinheiro emitindo títulos e investidores que estão dispostos a pagar em troca de títulos.
- Os banqueiros de investimento lidam com questões de financiamento, incluindo ajudar uma empresa a escolher que tipo de títulos emitir, ou colocar esses títulos com investidores, também conhecido como subscrição.
- Os banqueiros de investimento também ajudam na conclusão de fusões e aquisições, incluindo avaliação de empresas, elaboração de estratégias e finalização de negócios.
O que é um plano de carreira típico?
Muitos banqueiros de investimento começam no setor participando de estágios em bancos de investimento durante o período em que são alunos de graduação. Embora um estágio não seja obrigatório para entrar na área, é uma excelente maneira de começar.
Depois de se formar com um diploma de bacharel, é possível começar a trabalhar na área como analista de banco de investimento, conduzindo pesquisas e produzindo relatórios analíticos para membros da equipe sênior. Trabalhar como analista financeiro em uma empresa de gestão de patrimônio, banco, fundo de hedge ou outra organização financeira também é uma boa maneira de começar a construir experiência.
Normalmente, com vários anos de experiência e um sólido histórico de bom desempenho, um analista pode muitas vezes passar para uma posição de nível júnior como banqueiro de investimento associado. Esta posição também pode estar disponível para um candidato altamente qualificado com um título de mestre e um currículo sólido, mas pouca experiência em bancos de investimento.
A maioria dos novos contratados recebe treinamento prático substancial, que pode durar até dois meses. Os banqueiros de investimento juniores eventualmente participam da maioria dos aspectos do banco de investimento, incluindo o planejamento, estruturação e execução de grandes transações financeiras. Com bom desempenho, os banqueiros juniores podem ocupar cargos seniores supervisionando as transações do início ao fim.
Que tipo de educação é mais comum?
O diploma de bacharel é a qualificação educacional mínima exigida para trabalhar como banqueiro de investimento. Os cargos de analista de nível básico na área são normalmente abertos para graduados de bacharelado, e é possível passar para um cargo de banqueiro sênior sem um mestrado em muitos bancos de investimento. No entanto, o mestrado é muito comum entre os funcionários de nível médio e sênior desse setor, pois ajuda a preparar o caminho para o avanço na carreira. Em alguns bancos de investimento, um título de mestre é necessário para o ingresso na carreira de banqueiro de investimento.
Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Barclays, Bank of America Corporation e Morgan Stanley são os cinco maiores bancos de investimento do mundo.
A maioria dos bancos de investimento prefere diplomas em finanças, contabilidade, administração de empresas e outras disciplinas de negócios. As disciplinas de graduação são menos influentes no processo de contratação se o candidato tiver mestrado em administração de empresas, finanças ou outro assunto de alta relevância. Os cursos de finanças, economia e matemática são altamente recomendados.
Quais certificações são necessárias?
Certificações profissionais raramente são exigidas para se iniciar no banco de investimento ou para progredir para cargos seniores. Dito isso, a designação Chartered Financial Analyst (CFA), concedida pelo CFA Institute, pode potencialmente fornecer uma vantagem no mercado de trabalho. Esta designação profissional é geralmente considerada a certificação mais importante para profissionais que atuam na área de investimentos. Ele está disponível para analistas de investimento e outros tipos de analistas financeiros com um mínimo de quatro anos de experiência qualificada. Os candidatos devem passar em três exames para obter a designação.1
Os banqueiros de investimento devem obter as licenças apropriadas da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), um órgão de supervisão responsável por corretoras de valores mobiliários que operam nos Estados Unidos. Como o processo de licenciamento requer o patrocínio de uma empresa empregadora, os profissionais na carreira de banco de investimento normalmente preenchem os requisitos de licenciamento após serem contratados. Muitos banqueiros de investimento exigemlicenças daSérie 63 e da Série 79, embora os requisitos possam variar dependendo do trabalho.