7 habilidades não financeiras necessárias em finanças
Você sabia que ter habilidades matemáticas de primeira linha e conhecimento financeiro é apenas a ponta do iceberg quando se trata de se destacar como profissional financeiro?
Mitch Pisik, que ocupou vários cargos de gerência sênior, incluindo o de CEO da Breckwell Products, e tem mais de 20 anos de experiência em desenvolvimento de negócios, operações e finanças, informa que “o aspecto contábil / financeiro do trabalho é o chão- não o teto. “
Em outras palavras, se você não puder realizar as outras funções básicas do seu trabalho, não conseguirá. Para se manter e progredir nas finanças, você precisa dominar essas habilidades não financeiras essenciais.
Principais vantagens
- A profissão de finanças pode parecer altamente quantitativa, focada em equações matemáticas, modelos financeiros e valores em dólares.
- No entanto, outras chamadas “habilidades pessoais” são necessárias para ter sucesso nas finanças.
- Isso inclui habilidades de comunicação e relacionamento, bem como a capacidade de vender junto com uma proficiência para trabalhar no ambiente de alta tecnologia de hoje.
1. Habilidades de comunicação
Os profissionais financeiros não podem apenas ser bons em lidar com números – eles devem ser capazes de comunicar seus conhecimentos com boas habilidades de fala, escrita e apresentação.
Beverly D. Flaxington, autora de 7 Passos para a Construção de Negócios Eficaz para Consultores Financeiros, diz que quando você está fazendo uma apresentação para um conselho, um investidor ou um cliente potencial, você precisa saber como transmitir informações complexas de uma maneira que as pessoas possam entender facilmente.
2. Habilidades de gerenciamento de relacionamento
As habilidades pessoais de que você precisa para ter sucesso como profissional financeiro incluem compreender diferentes tipos de personalidade, ouvir, fazer as perguntas certas, resolver conflitos, educar outras pessoas e aconselhar clientes. Judith Cane, planejadora financeira baseada em Ontário, diz que o sucesso em finanças é “15% de conhecimento técnico e 85% de psicologia. Quando as pessoas vêm me ver é porque têm problemas com dinheiro. Elas gastam muito, não economizam nada ou salve tudo. ” O que os clientes geralmente precisam, portanto, é de um consultor imparcial que possa entender suas necessidades e ajudá-los a tomar decisões financeiras.
Gerenciar relacionamentos é uma habilidade importante para a vida, esteja você lidando com subordinados, colegas de trabalho, chefes ou pessoas de fora da empresa. Quando as pessoas confiam em você, gostam de você e sentem que você as respeita, elas vão querer ajudá-lo a ter sucesso, seja falando bem de você, promovendo você ou se inscrevendo para ser seu cliente.
3. Habilidades de marketing e vendas
Robert L. Riedl, diretor de gestão de fortunas da Endowment Wealth Management em Appleton, Wisconsin, diz que os profissionais financeiros precisam ser capazes de comercializar suas habilidades profissionais e conhecimento para clientes em potencial em seus nichos de mercado. Para fazer isso, é fundamental ter um entendimento completo de seus pontos fortes pessoais e profissionais de sua empresa.
Ele ainda informa que, ao se anunciar para os clientes, você não deve apenas comunicar o quanto você sabe, mas também o quanto se preocupa, porque “o ativo mais valioso do cliente e sua maior preocupação diária não é sua riqueza monetária, mas sim sua família. “
Os clientes querem saber se você pode ajudá-los a administrar seu dinheiro para melhor atender às necessidades de longo prazo de suas famílias.
4. Capacidade de gerenciamento de projetos
Qualquer tarefa que leve mais do que alguns minutos é essencialmente um projeto – que você precisará gerenciar com eficácia para ser lucrativo. Você precisará programar seu tempo com eficiência e eficácia, gerenciar orçamentos, cumprir prazos e obter o que precisa de outras pessoas a tempo de concluir seu projeto com sucesso.
Durante e após qualquer projeto, manter-se organizado e prestar atenção aos detalhes também são fundamentais.
O profissional de finanças corporativas Myles Wolfe diz: “Para qualquer projeto analítico, alguém geralmente terá dúvidas sobre as entradas e suposições. Se você não puder fornecer informações de backup em tempo hábil, mesmo que sejam 100% precisas, as pessoas questionarão a precisão do resultado final resultado.”
Ele diz que é fundamental ter seus arquivos eletrônicos e cópias impressas organizadas para acessar as informações rapidamente. Uma pergunta pode ser feita meses após sua análise inicial por um CFO que precisa das informações em 30 minutos para uma chamada em conferência. “Especialmente no mundo financeiro, desleixo é intolerável”, diz ele.
5. Habilidades de resolução de problemas
Você sempre encontrará problemas em qualquer trabalho, e ser capaz de resolvê-los, em vez de ceder sob pressão, é essencial.
Para progredir, também pode ser útil olhar além de suas responsabilidades pessoais. Pisik informa que, ao ajudar seus colegas de trabalho a resolver seus problemas, em vez de simplesmente reportá-los à alta administração, você será visto como um jogador de equipe.
“As pessoas gravitarão em torno de você e sua carreira irá florescer”, diz ele.
6. Proficiência em Tecnologia
Não importa onde você trabalhe, você precisará ser proficiente com hardware e software de computador e ser capaz de aprender novos programas relacionados ao seu trabalho rapidamente. Quanto mais atalhos, teclas, programas e funções você conhecer no Excel, melhor será para as finanças. Você também deve se familiarizar com as ferramentas de software de marketing e comunicação.
7. Tenacidade e Ética
Uma personalidade competitiva, paixão pelo seu trabalho e energia para trabalhar muitas horas e ir além do que é esperado de você e o que seus colegas de trabalho e concorrentes estão fazendo são cruciais para o sucesso nas finanças. Ao mesmo tempo, você não pode ser tão competitivo a ponto de fazer escolhas erradas, ou sua carreira e reputação serão prejudicadas.
Kevin R. Keller, CAE, CEO do Certified Financial Planner Board of Standards, diz que aderir a um conjunto de padrões éticos, como os exigidos dos planejadores financeiros certificados ™ (CFPs), é crucial para reconstruir a confiança que foi quebrada pelo financeiro escândalos.
O Certified Financial Planner Board of Standards ‘ Standards of Professional Conduct exige que os CFPs forneçam serviços profissionais com integridade, objetividade, competência, justiça, confidencialidade, profissionalismo e diligência – as pessoas que trabalham em finanças deveriam aderir a esses princípios.
Antecipação
Antecipar o que chefes ou clientes precisarão de você no futuro imediato ou até distante o ajudará a chegar ao topo. Não é suficiente apenas resolver os desafios do dia a dia do seu trabalho; você deve ser capaz de pensar a longo prazo. Considere o seguinte:
- Que habilidades você pode desenvolver e quais realizações pode colocar em seu cinto que vai lhe dar uma promoção em sua empresa atual, colocar o pé na porta em outra empresa ou obter sua recontratação se for demitido ou?
- Como você pode tornar a vida do seu chefe mais fácil, antecipando o que eles vão precisar de você amanhã, na próxima semana ou no próximo mês, e cuidando disso com antecedência?
- Como você pode desenvolver relacionamentos com seus clientes prestando muita atenção em suas situações? Por exemplo, se você notar que a pessoa que veio até você para ajudar no gerenciamento de uma herança está grávida, percebendo que ela poderia precisar de ajuda para economizar e investir na educação universitária de seu filho, atualizar seu testamento e possivelmente criar um fundo de confiança pode ajudá-lo a criar um relacionamento comercial de longo prazo com esse cliente.
Sabedoria e Interpretação
A consultora de redação baseada em Los Angeles Elizabeth B. Danziger, fundadora da Worktalk Communications Consulting e autora de “Get to the Point!”, Diz: “Os clientes de profissionais de serviços financeiros estão procurando mais do que conhecimento e números: eles estão procurando sabedoria e interpretação. ”
The Bottom Line
Ao combinar sua capacidade de analisar números com habilidades como comunicação, gerenciamento de projetos e desenvolvimento de relacionamento, você emergirá como um líder e se posicionará para chegar ao topo em sua área.