Como diversificar um portfólio de mais de US $ 1 milhão
Para pessoas cujas carteiras valem US $ 1 milhão ou mais, a diversificação desses investimentos é um aspecto fundamental para manter e aumentar a riqueza.
Depois de atingir um determinado nível de ativos, pode ser difícil gerenciar seus investimentos sem se preocupar em estourar seu dinheiro suado. Usar uma variedade de métodos de diversificação para proteger seu portfólio contra o mercado é uma das melhores maneiras de preservar a poupança para a aposentadoria.
Gerencie seu portfólio como qualquer outro
“Uma carteira diversificada de milhões de dólares deve ser diversificada da mesma forma que uma carteira de $ 100.000”, disse o Daniel Zajac. “O valor da conta não deveria importar.”
A maneira de gerenciar corretamente seu portfólio, se ele tem $ 1.000.000 ou apenas $ 10.000, é avaliando seus investimentos cuidadosamente, calculando que tipo de diversificação você precisa e não reagindo rapidamente a problemas de curto prazo.
É claro que quanto mais você investiu, maior será o golpe que poderá receber se algo acontecer com o mercado. Reunir-se com um consultor financeiro especializado em carteiras de milhões de dólares pode ajudar a identificar suas áreas fracas e encontrar investimentos para equilibrar seus ativos de maneira adequada. Isso também o ajudará no futuro, à medida que seu portfólio continua a se expandir.
Pense alternativa para diversificar
Uma das melhores maneiras de diversificar é escolher investimentos que tenham baixa correlação entre si. Dessa forma, você está sempre protegido se o mercado cair, porque seus investimentos não se comportarão todos da mesma forma.
“Certas Sang Lee da DarcMatter. “Incorporar alternativas como capital de risco, private equity, fundos de hedge e produtos de renda fixa tornou-se uma técnica de diversificação predominante entre investidores institucionais e individuais que buscam aprimorar os perfis de risco-retorno de seus respectivos portfólios.”
Lee diz que esses tipos de investimentos alternativos têm baixa correlação com ações e títulos que compõem uma carteira típica.
Diversifique com base em suas causas sociais
O CFP Andrew Novick, da The Investment Connection, disse que algumas pessoas optam por diversificar não com base no tipo de investimentos que estão comprando, mas pelo que essas empresas representam para o investidor. Geralmente são chamados de mandatos de investimento socialmente responsáveis. Geralmente, eles incluem a promoção de valores como ambientalismo, sustentabilidade, envolvimento da comunidade e muito mais. Assim como doar para uma instituição de caridade, essas opções representam sua escolha de ajudar empresas cujos valores estão alinhados aos seus. Além disso, você não precisa abrir mão de devoluções e segurança para apoiar suas causas favoritas.
“Os exemplos incluem evitar empresas envolvidas com álcool, tabaco, jogos de azar, pornografia e produção de armas, ao mesmo tempo em que favorece empresas que atendem a comunidades de baixa renda e carentes, administram tecnologia limpa, geram empregos e lançam produtos que trarão benefícios ambientais e comunitários”, disse Novick.
Se você deseja diversificar com base no que você escolhe apoiar – ou no que você opta por se opor – você pode encontrar um grande número de opções com base em seus valores.
The Bottom Line
Se você está preocupado com o fato de que seu portfólio robusto se parece com pudim de baunilha em vez de um donut rosa com granulado, aumentar sua diversificação é a melhor maneira de protegê-lo. Se você usar uma variedade de estratégias para acessar diferentes classes de ativos, provavelmente será capaz de se proteger contra a volatilidade e imprevisibilidade do mercado.