22 Junho 2021 21:27

FINTRAC

O que é FINTRAC?

FINTRAC é um acrônimo para o Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá, a unidade de inteligência financeira que monitora as transações monetárias para identificar e prevenir atividades ilegais, como lavagem de dinheiro e financiamento de organizações terroristas. O centro reporta-se ao Ministro das Finanças, que por sua vez responde perante o Parlamento. FINTRAC está sediada em Ottawa e possui escritórios em Montreal, Toronto e Vancouver.

Sarah Paquet é diretora e CEO da FINTRAC.  Para o ano orçamentário de 2019-20, a agência planejou gastar C $ 53 milhões e empregar 367 funcionários em tempo integral.

principais conclusões

  • O FINTRAC monitora as transações financeiras para identificar e prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras atividades ilegais.
  • A unidade de inteligência financeira analisa mais de 25 milhões de relatórios de transações todos os anos.
  • No período do relatório de 2018–19, divulgou 2.276 casos de inteligência acionável em apoio a investigações sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Como FINTRAC funciona

FINTRAC foi fundado em 2000. Ele monitora relatórios de transações financeiras quanto a comportamentos suspeitos e para proteger a integridade e a segurança das transações financeiras do Canadá. Como parte de suas operações, ela coleta dados pessoais de indivíduos e organizações. As tarefas da agência incluem:

  • Recebendo relatórios de transações financeiras
  • Protegendo as informações sob seu controle
  • Descobrindo padrões de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo
  • Cumprir todos os regulamentos relevantes, como a Lei de Privacidade
  • Fornecendo informações de suas descobertas ao público

FINTRAC opera separadamente de outras autoridades legais, mas está autorizado a compartilhar as informações que descobrir com elas. Por exemplo, se FINTRAC identifica um criminoso financeiro (ou suspeito), as agências de aplicação da lei precisam ser notificadas a fim de deter ou prender o indivíduo. FINTRAC está sob a tutela do Ministro das Finanças do Canadá e foi estabelecido como parte da Lei de Receitas do Crime (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo.

Como parte de uma organização governamental, o FINTRAC deve relatar suas descobertas de acordo com a Lei de Acesso à Informação, que exige que as informações governamentais sejam disponibilizadas ao público.

Desde 2002, FINTRAC é membro do Grupo Egmont de Unidades de Inteligência Financeira, uma rede global de organizações de análise financeira que colaboram no combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo em nível internacional.6  Outros membros proeminentes do Egmont Group incluem a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) nos Estados Unidos e a National Crime Agency (NCA) no Reino Unido

2.276

O número de divulgações de informações financeiras acionáveis ​​FINTRAC feitas no período de relatório de 2018–19.

Considerações especiais para FINTRAC

Uma vez que FINTRAC coleta dados pessoais de indivíduos, é necessário aderir aos regulamentos da Lei de Privacidade do Canadá, que especifica que as informações pessoais só podem ser usadas em relação à finalidade para a qual foram coletadas. Além disso, os indivíduos têm o direito de acessar suas próprias informações e fazer as correções necessárias. FINTRAC deve proteger essas informações pessoais contra divulgação não autorizada.

As auditorias em 2013 e 2009 pelo Office of the Privacy Commissioner of Canada (OPC) revelaram que o FINTRAC coletou informações não relevantes para suas iniciativas. Após a auditoria de 2009, o FINTRAC se comprometeu a reduzir ao mínimo as informações que mantinha. A auditoria subsequente de 2013 revelou que essa redução não ocorreu. O OPC e outros críticos se manifestaram contra esse acúmulo desnecessário de informações, pressionando o FINTRAC a adotar soluções mais rápidas para reduzir os dados que coleta e mantém.