Família de fundos

O que é uma família de fundos?

Uma família de fundos (ou família de fundos) inclui todos os fundos separados administrados por uma única empresa de investimento. Por exemplo, todos os fundos mútuos oferecidos pela Vanguard fariam parte da mesma família de fundos. Investir amplamente em diferentes fundos da mesma família de fundos pode oferecer benefícios ao investidor, como custos e despesas de vendas mais baixos, bem como acesso a pesquisa e consultoria de investimento.

Compreendendo famílias de fundos

Uma família de fundos é administrada por uma empresa de gestão de investimentos registrada. Registradas na Securities and Exchange Commission (SEC) de acordo com a legislação regida pelo Investment Company Act de 1940, essas empresas são gestores de investimentos confiáveis ​​regulamentados pelos Estados Unidos

As empresas de investimento em gestão podem oferecer uma ampla gama de produtos aos investidores, incluindo fundos fechados, fundos negociados em bolsa (ETFs) e fundos mútuos abertos. Todos os fundos oferecidos por uma empresa de investimento constituem, de forma abrangente, sua família de fundos. O Diretório de fundos mútuos oferece uma lista das 100 principais famílias de fundos mútuos por ativos administrados.

Investindo com uma família de fundos

Investir em muitos fundos dentro de uma família de fundos pode trazer muitas vantagens. Uma família de fundos pode oferecer um “balcão único” para os investidores. Além disso, algumas famílias de fundos oferecem descontos ou outros benefícios aos investidores que demonstram “fidelidade à marca” e investem em vários fundos de uma empresa de investimento.

Empresas de investimento em gestão, como Vanguard ou Fidelity, oferecem aos investidores uma ampla gama de opções e serviços de fundos. Os fundos abertos podem ser adquiridos e administrados por meio de uma conta Vanguard, permitindo que um investidor construa um portfólio abrangente de fundos abertos com vários objetivos. A Vanguard também oferece serviços de corretagem, que permitem aos investidores comprar os fundos negociados em bolsa (ETFs) da empresa e quaisquer fundos fechados oferecidos. No final das contas, um investidor da Vanguard poderia escolher fazer todos os seus investimentos com a Vanguard construindo um amplo portfólio apenas com fundos da Vanguard. Esse investidor poderia receber relatórios de investimento de fundos consolidados em um extrato mensal, mostrando todos os seus investimentos com a família de fundos.

Troca de fundos

Os investidores com carteiras amplamente diversificadas por meio de uma única família de fundos também podem se beneficiar das trocas de fundos, que normalmente são permitidas com taxas mínimas ou nenhuma taxa. Os investidores do tipo “faça você mesmo” desfrutam especialmente das vantagens de trocar fundos dentro de uma família de fundos.

Os investidores podem usar os privilégios de câmbio para alterar as alocações em ambientes de mercado em constante mudança. Com algumas famílias de fundos, os investidores também podem automatizar as trocas, o que pode ser benéfico para o planejamento da aposentadoria. A troca de fundos pode ajudar os investidores a mitigar o risco. Os privilégios de troca também podem permitir que um investidor troque por fundos mais conservadores ou fundos em dinheiro quando se aproximarem da aposentadoria.

Pesquisa de Investimento

As vantagens de investir com uma família de fundos também podem ir além dos fundos investidos de um investidor. A maioria das famílias de fundos também oferece pesquisas de investimento, notícias sobre eventos atuais e alertas sobre novos produtos e ofertas. A pesquisa de investimento de uma família de fundos pode ser uma ótima maneira de se manter informado sobre uma ampla gama de tópicos de finanças pessoais, ao mesmo tempo que se mantém ciente das ofertas e opções de investimento da empresa.