Escritórios de Família

O que são escritórios familiares?

Os escritórios familiares são empresas privadas de consultoria em gestão de patrimônio que atendem a investidores de patrimônio líquido ultra-alto ( UHNW ). Eles são diferentes das lojas de gestão de patrimônio tradicionais porque oferecem uma solução totalmente terceirizada para gerenciar o lado financeiro e de investimento de um indivíduo ou família abastado. Por exemplo, muitos family offices oferecem orçamento, seguro, doações de caridade, negócios familiares, transferência de patrimônio e serviços fiscais.

Compreendendo os escritórios familiares

Alguns indivíduos com alto patrimônio líquido podem considerar a possibilidade de abrir um family office. Um family office oferece uma ampla gama de serviços personalizados para atender às necessidades dos HNWIs. Da gestão de investimentos à consultoria de caridade, os family offices oferecem uma solução financeira total para pessoas com alto patrimônio líquido. Além disso, o family office também pode lidar com questões não financeiras, como educação particular, viagens e diversos outros arranjos domésticos.

Os family offices são normalmente definidos como single-family offices ou multi-family offices – às vezes chamados de MFOs. Os escritórios de uma família atendem apenas uma família ultra-afluente, enquanto os multi-family offices estão mais intimamente relacionados às práticas tradicionais de economias de escala  que permitem a divisão de custos entre a clientela.

As muitas disciplinas de um Family Office

Fornecer aconselhamento e serviços para famílias ultra-ricas sob um plano abrangente de gestão de fortunas está muito além da capacidade de qualquer consultor profissional. Requer um esforço bem coordenado e colaborativo de uma equipe de profissionais das disciplinas jurídicas, de seguros, investimentos, imobiliárias, comerciais e tributárias para fornecer a escala de planejamento, consultoria e recursos necessários. A maioria dos family offices combina gestão de ativos, gestão de caixa, gestão de risco, planejamento financeiro, gestão de estilo de vida e outros serviços para fornecer a cada família os elementos essenciais para lidar com os problemas essenciais que ela enfrenta ao navegar no complexo mundo da gestão de patrimônio.

Planejamento e gerenciamento de legado

Após uma vida inteira acumulando riqueza, as famílias de alto patrimônio se deparam com vários obstáculos ao tentar maximizar seu legado, incluindo impostos imobiliários confiscatórios, leis imobiliárias complexas e questões familiares ou comerciais complicadas. Um plano abrangente de transferência de riqueza deve levar em consideração todas as facetas da riqueza da família, incluindo a transferência ou gestão de interesses comerciais, a disposição do patrimônio, a gestão de fundos familiares, desejos filantrópicos e a continuidade da governança familiar. A educação da família é um aspecto importante de um family office; isso inclui educar os membros da família sobre questões financeiras e incutir os valores familiares para minimizar os conflitos entre gerações. Os family offices trabalham em colaboração com uma equipe de consultores de cada uma das disciplinas necessárias para garantir que o plano de transferência de patrimônio da família seja bem coordenado e otimizado para seus desejos de legado.

Gestão de Estilo de Vida

Além disso, muitos family offices atuam como concierge pessoal para famílias, cuidando de seus assuntos pessoais e atendendo às necessidades de seu estilo de vida. Isso pode incluir a realização de verificações de antecedentes de funcionários pessoais e empresariais; fornecimento de segurança pessoal para casa e viagens; gestão de aeronaves e iates; planejamento e cumprimento de viagens; e agilizando os negócios.