Taxas de câmbio
O que são taxas de câmbio
As taxas de câmbio são um tipo de taxa de investimento que alguns fundos mútuos cobram dos acionistas se transferirem para outro fundo do mesmo grupo. Outras taxas que os acionistas podem encontrar incluem cargas de vendas, taxas de resgate, taxas de compra, taxas de conta, taxas 12b-1 e taxas de administração.
QUEBRANDO Taxas de Câmbio
As taxas de câmbio são cobradas por sociedades de investimento em gestão que permitem aos investidores trocar ou transferir ações de um fundo mútuo para outro fundo mútuo administrado pela empresa. As taxas de câmbio são únicas porque ocorrem apenas quando uma transação entre fundos é solicitada. As trocas de fundos mútuos são discutidas no prospecto de um fundo mútuo,juntamente com as outras taxas que um investidor pagará com o investimento no fundo. Muitas empresas de fundos mútuos não cobram taxas pela troca de ações.
Troca de Ações do Fundo Mútuo
A oportunidade de trocar fundos mútuos costuma ser chamada de privilégio de troca. Os privilégios de câmbio podem ser benéficos para investidores que buscam mudar as alocações de fundos mútuos com base nas condições de mercado. Por exemplo, um investidor em um fundo de ações em crescimento durante um mercado em alta pode buscar trocar ações por um fundo de obrigações se sua perspectiva se tornar mais pessimista. Além disso, os investidores do tipo “faça você mesmo” podem automatizar as trocas de fundos em uma data-alvo específica para transferir as alocações de risco mais elevado para fundos mais conservadores.
As trocas de fundos mútuos são geralmente uma prática comum permitida pela maioria das empresas de fundos mútuos com várias ofertas de fundos. No entanto, as transações de câmbio podem exigir a devida diligência para serem concluídas. A maioria das trocas deve ser feita por meio de uma solicitação especial ou com um representante registrado. Algumas plataformas permitirão ao investidor fazer trocas de fundos facilmente online. Cada plataforma de negociação e conta de fundo mútuo tem sua própria maneira de lidar com as trocas de fundos mútuos.
Pagamento de taxas de câmbio
Os detalhes da troca de fundos podem ser encontrados no prospecto de um fundo mútuo. Freqüentemente, um privilégio de troca não tem custo. No entanto, a troca de ações pode gerar tributação seocorrerum ganho de capital. Os requisitos fiscais são mais comuns em uma transferência fundo a fundo, mas a conversão de classes de ações no mesmo fundo é geralmente considerada um evento não tributável.
A Vanguard é uma empresa de fundos mútuos que possui uma política de troca aberta entre seus fundos mútuos. A taxa é mínima com disposições específicas focadas na proibição de negociações frequentes, o que impede o investidor de comprar ou trocar ações do fundo nos 30 dias seguintes. O Vanguard Total Stock Market Index Fund fornece mais detalhes sobre a política de câmbio da empresa em seu prospecto. Os investidores no Vanguard Total Stock Market Index Fund poderiam facilmente trocar as ações do fundo por um fundo de obrigações mais conservador para maior segurança.