Analista de pesquisa de capital: Plano de carreira e qualificações
Os analistas de pesquisa de ações trabalham para empresas do lado da compra e do lado da venda no setor de títulos. Eles produzem relatórios de pesquisa, projeções e recomendações sobre empresas e ações. Normalmente, um analista de ações se especializa em um pequeno grupo de empresas em um determinado setor ou país para desenvolver a expertise de alto nível necessária para produzir projeções e recomendações precisas.
Esses analistas monitoram dados de mercado e notícias e falam com contatos nas empresas e setores que estudam para atualizar suas pesquisas diariamente.
O que faz um analista de pesquisa de patrimônio?
Em uma empresa de compra – como uma empresa de gestão de fortunas, um fundo de pensão ou um fundo de hedge – um analista de pesquisa de ações normalmente fornece informações e recomendações aos gerentes de investimento da empresa, que supervisionam as carteiras de investimento do cliente e tomam as decisões finais sobre quais títulos segurar.
Em uma empresa de vendas, como uma corretora ou um banco, um analista de pesquisa de ações normalmente produz relatórios e recomendações para os agentes de vendas da empresa. Os agentes passam a usar as informações para vender investimentos aos seus clientes e ao público em geral.
Os analistas geralmente gastam menos tempo em modelagem financeira e mais tempo escrevendo relatórios e desenvolvendo recomendações
Planos de carreira em pesquisa de patrimônio
A maioria dos analistas de pesquisa de ações começa em posições de associado de pesquisa de nível básico após concluir os programas de bacharelado. Os associados de pesquisa trabalham sob a direção de um analista sênior de pesquisa de ações, criando modelos financeiros e conduzindo pesquisas. Os novos contratados podem trabalhar com uma variedade de analistas ao longo de meses como uma introdução geral ao trabalho.
A maioria dos pesquisadores associados acaba sendo designada a um único grupo de trabalho que abrange um pequeno grupo de empresas. Com mais experiência e excelente desempenho, os associados podem passar diretamente para as posições de analista, assumindo funções mais ativas no processo de pesquisa.
Principais vantagens
- Os analistas de pesquisa de ações trabalham para empresas do lado da compra e do lado da venda no setor de títulos, produzindo relatórios de pesquisa, projeções e recomendações sobre empresas e ações.
- A maioria dos analistas de pesquisa de ações possui diploma de bacharel em finanças, contabilidade, economia ou administração de empresas.
- Ter formação em estatística e matemática é benéfico para os analistas de pesquisa de ações.
- Os analistas seniores de pesquisa de ações geralmente possuem um diploma de mestrado.
- A designação de Chartered Financial Analyst (CFA), concedida pelo CFA Institute, é recomendada para analistas que desejam subir na carreira.
- Muitos cargos de analista de pesquisa de ações exigem uma licença da FINRA.
Qualificações educacionais para analistas de pesquisa de patrimônio
Para trabalhar com pesquisa de patrimônio, o candidato deve ter diploma de bacharel, de preferência em uma disciplina de negócios relevante, como finanças, contabilidade, economia ou administração de empresas. Os cursos de graduação que oferecem treinamento quantitativo aprofundado também são boas opções, incluindo cursos de matemática, estatística, engenharia e física.
Um mestrado não é necessário para avançar para posições de analista sênior. No entanto, um mestrado em administração de empresas ou finanças pode ajudar a preparar o caminho para o avanço na carreira, especialmente para cargos de gestão de portfólio e fundos.
Especialistas em negócios não devem considerar fazer alguns cursos em finanças e outras disciplinas de negócios se estiverem considerando uma carreira como analista de pesquisa de ações.
Posições avançadas em pesquisa de patrimônio
Depois de vários anos trabalhando em cargos juniores, alguns analistas voltam à escola para fazer mestrado.
Embora, analistas de alto desempenho possam continuar em funções de pesquisa mais sênior sem retornar à escola. Um analista sênior de pesquisa de ações com alto grau de especialização em sua área de especialidade pode assumir uma função de gerenciamento de investimentos, supervisionando uma equipe de pesquisa e uma carteira de investimentos.
Um gerente de carteira é responsável por usar as informações fornecidas por analistas de pesquisa de ações e outras equipes para gerenciar a combinação de títulos em uma carteira diariamente.
Outras qualificações para analistas de pesquisa de ações
A qualificação profissional preeminente para analistas de pesquisa de ações e outros que trabalham em pesquisa de títulos é a designação Chartered Financial Analyst (CFA), que é concedida pelo CFA Institute.
Esta designação requer que os candidatos tenham um mínimo de quatro anos completos de experiência de qualificação. Conseqüentemente, é geralmente considerada uma qualificação para o avanço para posições mais seniores na área. A designação exige que os candidatos sejam aprovados em uma série de três exames.
Muitos analistas de pesquisa de patrimônio exigem uma licença da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), um órgão nacional encarregado da supervisão de corretoras e corretoras de valores. O processo de licenciamento normalmente requer patrocínio de uma empresa empregadora, portanto, a maioria dos analistas conclui os requisitos de licença somente após a contratação.