Quais licenças os consultores financeiros precisam ter?
Embora não haja um requisito de licenciamento específico para consultores financeiros, eles geralmente são obrigados a ter várias licenças de títulos para vender produtos de investimento. Os produtos específicos que um consultor planeja vender, bem como o método pelo qual eles recebem a compensação, determinam quais licenças devem ser obtidas.
Aqui está uma visão geral de várias licenças comuns mantidas por consultores financeiros nos Estados Unidos. Isso inclui as licenças da Série 6, Série 7, Série 63 e Série 65.
Licença da Série 6
Administrada pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro, ou FINRA, a Série 6 permite que os consultores financeiros vendam valores mobiliários empacotados, como fundos mútuos e anuidades variáveis. Um consultor financeiro com apenas uma Série 6 não pode vender ações ou títulos individuais.
Muitos consultores começam obtendo uma Série 6 antes de passar para a Série 7, mais abrangente e difícil de obter. Ao fazer isso, eles podem obter experiência prática e até mesmo vender uma gama limitada de produtos enquanto estudam para a Série 7.
Licença da Série 7
A Série 7 é o padrão ouro de licenças de consultor financeiro. Também administrada pela FINRA, esta licença permite que um consultor venda quase todos os tipos de produtos de investimento. Um licenciado da Série 7 pode vender ações, títulos, opções e futuros. A licença também autoriza a venda de valores mobiliários empacotados, mesmo se você não possuir uma licença da Série 6 ativa. Os únicos títulos que a Série 7 não cobre são commodities, que exigem uma licença da Série 3, bem como seguros de bens imóveis e de vida, ambos com suas respectivas licenças.
Como a Série 7 confere ampla autoridade, é de longe a licença mais difícil de obter para um consultor financeiro.
A partir de outubro de 2018, a FINRA está criando um novo exame Securities Industry Essentials (SIE) que se tornará um co-requisito para o exame da Série 7 revisado. Os candidatos deverão passar no exame da Série 7 e no SIE para obter o registro geral de valores mobiliários.
Licença Série 63
Cada estado exige uma licença da Série 63 para os consultores financeiros conduzirem negócios dentro de suas fronteiras. Este é um exame que você deve passar além do Série 7 ou Série 6. É mais curto e fácil, durando apenas 75 minutos, mas cobre muitos detalhes sobre leis e regulamentos, alguns dos quais são conhecidos por tropeçar no teste tomadores.
Licença Série 65
Os estados também exigem a dispensado pela FINRA.
Dito isso, muito do material da Série 65 é uma repetição do que um orientador já viu na Série 7 e, portanto, o teste é considerado bastante fácil de passar quando feito posteriormente. A maioria dos orientadores que fazem os dois exames faz a Série 7 primeiro. A Série 65 pode ser difícil para a pequena porcentagem de orientadores que a fazem sem ter passado na Série 7.