Depositário Central de Registro (CRD)
O que é o Depositário Central de Registro (CRD)?
O Central Registration Depository (CRD) é um banco de dados mantido pela Financial Industry Regulatory Authority ( FINRA ) desde 2007 para todas as empresas e indivíduos envolvidos na indústria de valores mobiliários dos Estados Unidos. É usado para armazenar e manter informações sobre títulos registrados e corretoras, bem como indivíduos que dispensam consultoria financeira e de investimento.
Os dados dentro do Depositário Central de Registro podem ser usados como uma verificação de antecedentes em corretores e consultores financeiros, mostrando quaisquer reclamações que possam ter sido feitas contra eles, ações de fiscalização, educação, bem como licenciamento e certificações profissionais.
O objetivo do CRD é aumentar a transparência e disponibilidade de dados relativos a empresas e investidores individuais no espaço de gestão de ativos financeiros, dando às pessoas maior acesso a informações importantes relacionadas com seus corretores e distribuidores e incentivando os profissionais financeiros a agirem com honestidade e integridade.
Principais vantagens
- O Central Registration Depository (CRD) é um banco de dados que a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) mantém de todas as entidades do setor de valores mobiliários dos Estados Unidos.
- O programa BrokerCheck da FINRA usa informações CRD para fornecer informações básicas sobre mais de 6.800 corretores registrados e mais de 660.000 indivíduos ativos registrados.
- Os dados CRD podem ser usados como uma verificação de antecedentes em corretores e consultores financeiros, mostrando quaisquer reclamações, ações de fiscalização, educação, bem como licenças e certificações profissionais.
- Os dados do Central Registration Depository estão disponíveis na Internet como Web CRD.
Compreendendo o Depositário Central de Registro (CRD)
Os dados encontrados no Central Registration Depository (CRD) são usados no programa BrokerCheck da FINRA, que fornece informações básicas sobre mais de 6.800 corretoras registradas e mais de 660.000 indivíduos ativos registrados para investidores em potencial.
As partes interessadas também podem acessar os dados CRD ligando gratuitamente para a BrokerCheck no telefone (800) 289-9999. Os investidores também podem encontrar essas informações por meio do regulador de valores mobiliários de seu estado ou da Associação Norte-Americana de Administradores de Valores Mobiliários.
Central Registration Depository (CRD) e BrokerCheck
BrokerCheck oferece as seguintes informações sobre corretoras:
- Um relatório resumido que fornece uma visão geral da empresa
- Um perfil da propriedade da empresa
- Um histórico de firma, incluindo quaisquer fusões, aquisições ou mudanças de nome
- Uma descrição das operações da empresa, listando suas licenças e registros ativos, os tipos de negócios que conduz e outros detalhes
- Prêmios de arbitragem e quaisquer eventos regulatórios ou disciplinares nos registros da empresa
BrokerCheck oferece as seguintes informações sobre corretores individuais:
- Um relatório resumido que fornece uma visão geral do corretor e suas credenciais
- Uma lista das qualificações do corretor, incluindo registros ou licenças atuais e exames da indústria em que o corretor foi aprovado
- Dados de empregos anteriores nos últimos 10 anos, tanto dentro quanto fora do setor de valores mobiliários, conforme relatado pela corretora
- Quaisquer disputas de clientes ou eventos regulatórios e disciplinares registrados no corretor.
Central Registration Depository (CRD) na Web
A FINRA disponibiliza o Depositário Central de Registro na web como Web CRD. De acordo com a FINRA, “o sistema contém os registros de registro de mais de 3.700 corretores registrados, e os históricos de qualificação, emprego e divulgação de mais de 634.000 indivíduos ativos registrados.”
“O Web CRD também facilita o processamento e o pagamento de taxas relacionadas ao registro, como preenchimento de formulários, envio de impressões digitais, exames de qualificação e sessões de educação continuada. O Web CRD é um sistema seguro apenas para usuários autorizados. As empresas devem concluir o processo de autorização da FINRA indicado abaixo para solicitar acesso para usar o Web CRD. ”