Departamento de Compliance
O que é o Departamento de Compliance?
O departamento de conformidade garante que uma empresa siga as regras externas e controles internos. No setor de serviços financeiros, os departamentos de conformidade trabalham para atender aos principais objetivos regulatórios para proteger os investidores e garantir que os mercados sejam justos, eficientes e transparentes. Eles também procuram reduzir o risco do sistema e o crime financeiro.
Esses objetivos visam apoiar a confiança do consumidor no sistema financeiro. As organizações de serviços financeiros também estão sujeitas às regras comerciais regulamentares que regem a publicidade, comunicações com o cliente, conflitos de interesse, compreensão e adequação do cliente, negociações com o cliente, ativos do cliente e dinheiro, bem como violação de regras e erros.
Principais vantagens
- O departamento de conformidade tem a tarefa de acompanhar de perto se as empresas de serviços financeiros cumprem as regulamentações externas e controles internos.
- Ele também identifica os riscos que uma organização enfrenta e aconselha sobre como evitá-los ou tratá-los.
- A crise financeira de 2008 levou a um maior escrutínio e regulamentação regulatória, levando os departamentos de conformidade a passarem de uma função consultiva para uma gestão ativa de risco.
Compreendendo o Departamento de Compliance
Um departamento de conformidade normalmente tem cinco áreas de responsabilidade – identificação, prevenção, monitoramento e detecção, resolução e aconselhamento. Um departamento de conformidade identifica os riscos que uma organização enfrenta e aconselha sobre como evitá-los ou tratá-los. Ele implementa controles para proteger a organização desses riscos. O Compliance monitora e reporta a eficácia dos controles na gestão da exposição ao risco das organizações. O departamento também resolve problemas de conformidade à medida que surgem e assessora a empresa sobre regras e controles.
Os responsáveis pela conformidade dentro do departamento de conformidade têm o dever para com seu empregador de trabalhar com a gerência e a equipe para identificar e gerenciar o risco regulatório. Seu objetivo é garantir que uma organização tenha controles internos que medem e gerenciam adequadamente os riscos que enfrenta. Os responsáveis pela conformidade fornecem um serviço interno que apóia efetivamente as áreas de negócios em suas obrigações de cumprir as leis e regulamentos relevantes e os procedimentos internos. O diretor de conformidade geralmente é o conselho geral da empresa, mas nem sempre.
Os reguladores da indústria autorizam e supervisionam as regras de conformidade por meio de investigação, coleta e compartilhamento de informações e imposição das penalidades aplicáveis. Os fatores usados para determinar o risco em uma organização incluem a natureza, diversidade, complexidade, escala, volume e tamanho de seus negócios e operações.
Os departamentos de conformidade desempenham um papel ativo no gerenciamento de riscos e na redução de crimes financeiros.
Considerações Especiais
A crise financeira de 2008 levou a um maior escrutínio e regulamentação regulatória. Isso fez com que as organizações de serviços financeiros aumentassem o papel do departamento de conformidade de consultoria para gerenciamento e monitoramento de risco ativo. Conformidade agora fornece perspectivas práticas sobre a tradução de regulamentos em requisitos operacionais.
Essa cultura de risco mais forte inclui o compartilhamento oportuno de informações, a rápida escalada de riscos emergentes, bem como a disposição para desafiar as práticas existentes. A execução eficaz dessas responsabilidades expandidas requer uma compreensão mais profunda dos negócios e das práticas comerciais. E a estrutura do departamento de conformidade mudou para combinar cobertura baseada na unidade de negócios com experiência compartilhada mais ampla em toda a organização. Os tópicos recentes abordados pelos departamentos de conformidade incluem Anti-Lavagem de Dinheiro (BSA / AML), risco de subcontratante e gerenciamento de cultura de risco geral.
Requisitos para um Departamento de Conformidade
Se uma empresa tiver locais no exterior, ela deve traduzir seus materiais relacionados à conformidade para esse idioma. Deve também buscar informações de escritórios estrangeiros sobre a eficácia dos materiais de treinamento da empresa.
Além disso, o departamento de conformidade deve realizar treinamento para os funcionários. Também deve haver um sistema para relatar problemas de conformidade. Ou seja, o código de conduta da área de compliance deve definir o processo para os funcionários.