Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT)

O que é o Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT)?

O Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) é um conjunto de leis, regulamentos e outras práticas governamentais que têm como objetivo restringir o acesso a financiamento e serviços financeiros para aqueles que o governo designa como terroristas. Ao rastrear a origem dos fundos que sustentam atividades terroristas, a aplicação da lei pode ser capaz de evitar que algumas dessas atividades ocorram.

O CFT também é conhecido como Contra-financiamento do Terrorismo ou Contra-financiamento do Terrorismo.

Como funciona o combate ao financiamento do terrorismo (CFT)

Porque qualquer pessoa que voluntariamente forneça dinheiro para cometer um ato terrorista, seja direta ou indiretamente, é considerada culpada de financiar o terrorismo, os indivíduos e organizações que financiam o terrorismo precisam esconder como o dinheiro será usado e de onde ele se originou. Os terroristas usam métodos diferentes para financiar suas atividades e ocultar as fontes de seu financiamento por meios específicos de sua economia local; portanto, os reguladores do mercado financeiro e a aplicação da lei devem usar uma variedade de técnicas para capturar esses criminosos.

Os fundos podem vir de fontes legais, como empresas legítimas, financiamento do governo e organizações religiosas ou culturais, ou de fontes ilegais, como tráfico de drogas, sequestro para obter resgate e corrupção governamental. Os fundos também podem vir de uma fonte ilegal, mas parecem vir de uma fonte legal por meio da lavagem de dinheiro. 

A lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo estão freqüentemente relacionados. Quando a aplicação da lei é capaz de detectar e prevenir atividades de lavagem de dinheiro, também pode estar impedindo que esses fundos sejam usados ​​para financiar atos de terror. O combate à lavagem de dinheiro é fundamental para o CFT. Em vez de tentar pegar um criminoso tramando ou cometer um ato de terrorismo por outros meios, os encarregados da aplicação da lei podem resolver o problema do lado do dinheiro, buscando o fluxo de fundos que sustenta as atividades.

As políticas de CFT envolvem a investigação e análise de fluxos financeiros suspeitos e a vigilância de rotina e coleta de grandes quantidades de dados sobre transações em toda a economia. Os esforços do CFT podem se concentrar em instituições de caridade, atividades bancárias informais (como hawala ) e empresas de serviços de dinheiro registrado, entre outras entidades. No entanto, a maioria das políticas e regulamentos CFT por necessidade se aplicam amplamente a populações inteiras e mercados financeiros.

Iniciativas Nacionais e Internacionais de Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT)

As políticas de CFT são amplamente originadas e modeladas com base no relatórioQuarenta Recomendações, publicado pela Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF)do G-7. O GAFI, que é composto por 35 países e duas organizações regionais (a Comissão Europeia e o Conselho de Cooperação do Golfo), trabalha para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo por meio da criação de processos padronizados para impedir ameaças ao sistema financeiro internacional. Seguindo o GAFI, organizações mundiais, instituições financeiras internacionais e muitos governos nacionais buscaram iniciativas e políticas de CFT.

No nível de instituições internacionais e Fundo Monetário Internacional (FMI), o Banco Mundial e as Nações Unidas.

Em nível nacional, os esforços do CFT são essencialmente políticas de combate à lavagem de dinheiro. O principal mecanismo de leis e regulamentos de combate à lavagem de dinheiro é obrigar os indivíduos e empresas a divulgar informações sobre transações financeiras, estruturas organizacionais e de propriedade e as identidades de indivíduos e entidades envolvidas às autoridades governamentais. Uma vez identificados, os ativos e atividades financeiras suspeitas podem ser encaminhados para processos judiciais ou podem ser apreendidos ou congelados administrativamente.

As Unidades de Inteligência Financeira (FIU) e a prática de compartilhamento de informações transfronteiriças entre as nações contribuem para o CFT. As FIUs são agências governamentais especializadas que investigam relatórios de transações financeiras potencialmente suspeitas recebidas de indivíduos e instituições. As FIUs, então, fornecem informações para a aplicação da lei sobre as transações que justificam uma investigação mais aprofundada.

As instituições financeiras desempenham um papel importante no combate ao financiamento do terrorismo porque os terroristas muitas vezes dependem delas, especialmente os bancos, para transferir dinheiro. As leis que exigem que os bancos realizem a devida diligência em seus clientes, novos e existentes, e relatem às autoridades transações suspeitas, como transações em dinheiro de alto valor, podem ajudar a prevenir o terrorismo.

Quando há diferenças nas  leis de combate à lavagem de dinheiro  e CFT entre os países, especialmente quando alguns países oferecem maior liberdade financeira e privacidade do que outros, os proponentes do CFT pressionam esses países a aumentar as restrições financeiras e a vigilância, alegando que, de outra forma, podem permitir terroristas para mover dinheiro secretamente. Ao criar procedimentos padronizados para o setor financeiro, o sistema de justiça criminal e certas empresas e profissões, o financiamento do terrorismo fica mais difícil de esconder.

Benefícios e custos do combate ao financiamento do terrorismo (CFT)

O benefício óbvio e pretendido do CFT é interromper e, com sorte, prevenir a incidência de ataques terroristas. Uma razão adicional para o CFT é que o uso do sistema financeiro por criminosos envolvidos na lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo é considerado uma ameaça à estabilidade do sistema financeiro. O público pode não confiar na integridade do sistema financeiro se o sistema não puder detectar atividades ilícitas.

O CFT também impõe custos importantes à sociedade. O mais significativo deles é que as políticas de CFT geralmente reduzem ou eliminam a privacidade e o anonimato em transações financeiras e outras para todas as pessoas na sociedade.

Quer estejam ou não envolvidos no financiamento do terrorismo, todos têm que abrir mão de sua privacidade financeira, de acordo com os defensores do CFT. A natureza da lavagem de dinheiro é ocultar transações suspeitas entre muitas outras transações inócuas, portanto, as informações sobre a maioria ou todas as transações devem ser coletadas para detectar a lavagem. Como as pessoas valorizam a própria privacidade, isso representa uma enorme perda para a sociedade, além do ônus administrativo da própria divulgação.

Como é realizado por meio da aplicação da lei, o CFT é implícita (ou explicitamente) alcançado por meio da violência e da ameaça de violência ou outra coerção contra civis e empresas privadas. Isso levanta uma questão moral porque a ameaça de um tipo de violência potencial, ataques terroristas, é simplesmente substituída por uma ameaça de violência do governo contra todos os que fazem negócios.

Finalmente, decorrente de outros custos, o CFT apresenta um risco distinto de que a vigilância financeira generalizada da população, respaldada pela ameaça de ação policial, seja abusada. Informação é poder e, uma vez instalado, o poder assim criado pelas políticas do CFT pode ser usado contra quaisquer indivíduos ou grupos que um governo decida perseguir simplesmente rotulando-os de “terroristas”.

Esses poderes podem, têm e serão usados ​​para visar e perseguir dissidentes políticos, movimentos de protesto legítimos ou segmentos específicos da população que um governo deseja discriminar.