22 Junho 2021 17:53
O que é o Programa de Certificado de Investimento Claritas?
O CFA Institute oferece um terceiro programa, além da designação Chartered Financial Analyst (CFA) – o padrão ouro para profissionais envolvidos na tomada de decisões de investimento – e o Certificado em Medição de Desempenho de Investimento (CIPM).
O Certificado de Investimento Claritas foi lançado em 20 de maio de 2013, na 66ª Conferência Anual do CFA Institute em Cingapura. O programa foi desenvolvido pelo CFA Institute ao longo de dois anos como parte de uma chamada global à ação para que os participantes da indústria desempenhem um papel na abordagem da falta geral de confiança nos crise financeira mundial de 2008.
Principais vantagens
- O Claritas Investment Certificate é um programa que enfoca os fundamentos da indústria de investimento e as funções e responsabilidades dos profissionais de serviços financeiros.
- O programa é um curso online de autoaprendizagem, com sete módulos de cursos que abrangem vários tópicos, como controles do setor e ética e regulamentos.
- Embora o Certificado de Investimento Claritas e a designação CFA abordem o mesmo setor, o currículo CFA é muito mais aprofundado e voltado para indivíduos que estão diretamente envolvidos na tomada de decisões de investimento.
- Os participantes do programa obtêm acesso a materiais de estudo, que consistem em um e-book, um planejador de estudo, revisão de capítulo e questões práticas e um exame simulado elaborado após o exame administrado.
Compreendendo o Programa de Certificado de Investimento Claritas
O Claritas Investment Certificate é um programa básico projetado para fornecer uma compreensão clara dos fundamentos da indústria de investimento e as funções e responsabilidades dos profissionais de serviços financeiros.
Como não há restrições para a entrada no programa Claritas, pode ser uma alternativa econômica recursos humanos, marketing, vendas, conformidade, atendimento ao cliente ). Também parece apropriado para alunos que desejam entrar em posições de serviços financeiros de nível básico.
Requisitos do Certificado de Investimento Claritas
O programa é um curso de autoaprendizagem online composto por 21 capítulos organizados em sete módulos (as ponderações aproximadas do exame são mostradas entre parênteses):
- Módulo 1 – Visão geral da indústria (5%)
- Módulo 2 – Ética e regulamentação (10%)
- Módulo 3 – Ferramentas e entradas (20%)
- Módulo 4 – Instrumentos de investimento (20%)
- Módulo 5 – Estrutura da Indústria (20%)
- Módulo 6 – Controles da indústria (20%)
- Módulo 7 – Atendendo às necessidades do cliente (5%)
Os participantes podem esperar cerca de 80 a 100 horas de estudo em um período de três a seis meses.
Os materiais de estudo consistem em um eBook, um planejador de estudo, revisão de capítulo e questões práticas e um exame simulado, que tem a mesma duração e peso de tópico do exame Claritas real.
O eBook contém o Curso de Estudo Claritas completo e forma a base de todas as questões do exame. Ele pode ser acessado online e baixado para até quatro dispositivos (dois computadores e dois dispositivos móveis).
O e-book também está disponível em versão impressa na Amazon.com (dois volumes a um custo de $ 45 cada). Os candidatos também ganham acesso a um planejador personalizado que pode ajudá-los a avaliar o compromisso de tempo necessário por capítulo, com base no número de dias restantes até a data do exame agendado.
Honorários
A inscrição individual custa $ 685 e inclui acesso a todos os materiais de estudo, a taxa de inscrição do exame e uma sessão de exame. O custo pode ser reduzido em até $ 200 se você trabalhar para uma grande empresa que apóie o programa e se registrar por meio de seu empregador. Empregadores e instituições podem comprar vouchers de registro em lote da Claritas a um preço com desconto: 25 a 99 vouchers $ 635 cada; 100 a 249 vouchers $ 585 cada; e 250 ou mais vouchers de $ 485 cada.
Exame
Depois de se inscrever para o exame Claritas, o candidato deve agendar uma consulta de exame e fazer o exame no prazo de 180 dias. O exame Claritas é baseado em computador e consiste em 120 questões de múltipla escolha a serem respondidas em 120 minutos.
O exame é administrado em muitos centros de teste Pearson VUE em todo o mundo. Os candidatos ao exame devem permitir até 2 horas e meia no centro de teste, o que inclui tempo para fazer o check-in, fazer o tutorial do exame, revisar e concordar com o Compromisso do Candidato da Claritas e concluir o exame.
Certificado de Investimento Claritas vs. CFA
O Certificado de Investimento Claritas difere substancialmente do CFA de várias maneiras, incluindo:
- Escopo do programa : O programa CFA é amplamente considerado o programa de credenciamento mais rigoroso da profissão de investidor e o “padrão ouro” para gestão de investimentos. O certificado Claritas é um programa de nível básico que visa transmitir uma compreensão dos fundamentos da indústria de investimento. Embora o currículo do CFA seja muito mais aprofundado, o programa Claritas pode ser uma boa maneira de “testar as águas” para aqueles que estão considerando se inscrever no programa CFA.
- Diferentes mercados-alvo : A certificação Claritas é direcionada a todos na indústria de investimentos que ajudam a permitir a tomada de decisões de investimento. O programa CFA é direcionado àqueles indivíduos que estão diretamente envolvidos na tomada de decisões de investimento.
- Requisitos de entrada : Embora o certificado Claritas seja destinado a equipes de apoio no setor de serviços financeiros, não há restrições de entrada e qualquer pessoa pode se inscrever nele. Em contraste, os requisitos de entrada para o programa CFA são bastante rigorosos – o candidato deve ter um diploma de bacharel (ou estar no último ano de um programa de bacharelado), quatro anos de experiência profissional de trabalho ou quatro anos combinados de faculdade e experiência profissional de trabalho. Os candidatos também devem assinar uma Declaração de Conduta Profissional revelando se eles foram objeto de uma reclamação por escrito ou se estiveram envolvidos em qualquer litígio ou investigação nos dois anos anteriores.
- Requisitos do certificado / carta constitutiva : Os candidatos aprovados no exame Claritas recebem o Certificado de Investimento Claritas. Para se tornar um CFA charterholder, o candidato deve passar em todos os três níveis do programa CFA, cada um dos quais culmina em um exame de seis horas. Além disso, o candidato deve possuir quatro anos de experiência profissional de investimento qualificado, dos quais pelo menos 50% devem estar diretamente envolvidos na tomada de decisões de investimento.
- Níveis de aprovação: 82% dos 2.408 candidatos que participaram do programa piloto Claritas foram aprovados no exame. Estima-se que uma em cada cinco pessoas que iniciam o programa CFA irá concluí-lo com sucesso e se tornar um titular da licença CFA.
- Níveis de comprometimento : O programa Claritas é mais barato e requer menos comprometimento de tempo do que o CFA. Os candidatos CFA pagam uma taxa de inscrição única de $ 440, bem como uma taxa de inscrição de exame que pode variar entre $ 620 e $ 1.170, dependendo se a inscrição é feita antes do primeiro prazo em setembro ou o último em março. Cada nível do programa CFA leva cerca de seis meses de preparação. Enquanto a maioria dos candidatos leva entre dois e cinco anos para concluir o programa, os candidatos aprovados levam em média quatro anos.